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2020年基金从业人员考试模拟题
单项选择题（每题1分，共30题）
1.以下关于基金的说法，正确的是（）。
A.基金是一种直接投资工具
B.基金的投资者和管理人共担风险，共享收益
C.基金通过发行基金份额的方式募集资金
D.基金的投资对象只能是股票和债券
答案：C
解析：基金是一种间接投资工具，A错误；基金投资者是基金的所有者，基金管理人负责基金的投资运作，不与投资者共担风险、共享收益，B错误；基金的投资对象可以是股票、债券、货币市场工具等多种金融资产，D错误；基金通过发行基金份额的方式募集资金，C正确。
2.我国基金监管的目标不包括（）。
A.保护投资人及相关当事人的合法权益
B.促进证券投资基金和资本市场的健康发展
C.降低非系统风险
D.规范证券投资基金活动
答案：C
解析：我国基金监管的目标包括保护投资人及相关当事人的合法权益、规范证券投资基金活动、促进证券投资基金和资本市场的健康发展。降低非系统风险是投资者通过资产组合等方式进行风险管理的目标，不是基金监管的目标，C符合题意。
3.以下属于基金托管人职责的是（）。
A.编制中期和年度基金报告
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
D.计算并公告基金资产净值
答案：B
解析：编制中期和年度基金报告、计算并公告基金资产净值是基金管理人的职责，A、D错误；依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜是基金管理人的职责，C错误；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是基金托管人的职责，B正确。
4.基金管理人的合规管理目标不包括（）。
A.建立健全基金管理人合规风险管理体系
B.实现对合规风险的有效识别和管理
C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设
D.确保基金持有人获得收益
答案：D
解析：基金管理人的合规管理目标包括建立健全基金管理人合规风险管理体系、实现对合规风险的有效识别和管理、促进基金管理人全面风险管理体系的建设。基金收益受到多种因素影响，合规管理不能确保基金持有人获得收益，D符合题意。
5.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年
答案：B
解析：开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月，B正确。
6.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。
A.全面性原则
B.及时性原则
C.客观性原则
D.准确性原则
答案：D
解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循全面性原则、及时性原则、客观性原则、有效性原则等，不包括准确性原则，D符合题意。
7.以下关于基金宣传推介材料的说法，错误的是（）。
A.基金宣传推介材料必须真实、准确
B.可以登载单位或者个人的推荐性文字
C.不得预测基金的投资业绩
D.不得诋毁其他基金管理人
答案：B
解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，不得登载单位或者个人的推荐性文字，不得预测基金的投资业绩，不得诋毁其他基金管理人等。B选项说法错误，符合题意。
8.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。
A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
B.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开
C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开
D.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过
答案：C
解析：基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开；转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过；其他事项应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。C选项说法错误，符合题意。
9.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
答案：C
解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请，C正确。
10.以下关于货币市场基金的说法，错误的是（