中国小额信贷联盟北京地区P2P会员机构整改备案工作简要指引.PDF

中国小额信贷联盟 北京地区P2P 会员机构整改备案工作简要指引 一、政策梳理 一办法、三指引、两通知、两文件、一表格 一办法：2016 年8 月24 日银监会、工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公 室联合印发《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（2016 年第1 号）； 三指引：2016 年11 月28 日银监会办公厅等三部门联合印发《网络借贷信息中介机构 备案登记管理指引》（银监办发 ［2016 ］160 号）； 2017 年2 月22 日银监会办公厅印发《网络借贷资金存管业务指引》（银监办 发 ［2017 ］21 号）； 2017 年8 月23 日银监会办公厅印发《网络借贷信息中介机构业务活动信息披 露指引》（银监办发 ［2017 ］113 号）。 两通知：2017 年6 月28 日银监会等三部门联合印发《关于进一步加强校园网贷整治工 作的通知》（银监发［2017 ］26 号）； 2017 年12 月1 日整治办发布《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》（整治 办函［2017 ］141 号）。 两文件：2017 年12 月14 日整治办发布《关于做好P2P 网络借贷风险专项整治整改验 收工作的通知》（整治办函［2017 ］57 号）。 2017 年3 月22 日北京金融局发布《北京市网络借贷信息中介机构备案登记管 理办法（试行）（征求意见稿）》。 一表格：2017 年7 月7 日北京金融局发布《北京市网络借贷信息中介机构事实认定及 整改要求》（148 条）。 秘书处地址Secretariat Address ：北京市东城区安定门东大街28 号雍和大厦C 座505B 邮编Postcode：100007 电话Tel ：8610 传真 Fax：8610 网址Website: 联盟官方QQ 与微信Wechat: 1319945472 联盟公共邮箱 Email: cam@，info@ 二、合规工作要点 网贷平台需要做什么? 合规自查整改—法律辅导（监管部门指定机构）、会计师审计辅导（监管部门指定 机构）；变更工商登记信息；银行存管（需得到北京监管部门认可）；三级等保（未 作特别明确要求）；ICP 许可；积极向监管部门反馈信息。 网贷平台的整改工作流程是什么？ 合规自查 登保备案 摸排、整改 变更工商登记 备案申请登记 ICP 备案 信息反馈 法律辅导 审计辅导 银行存管 网贷平台备案要点是什么？ 服务机构指定化——律师事务所、会计师事务所、存管银行需监管部门指定或认可 在备案中监管部门指定律师事务所及会计师事务所对整改机构进行法律辅导及会 计审计辅导；存管银行也需得到监管部门认可。目前监管部门尚未公布会计师事务所、 律师事务所以及存管银行的 “白名单”。 网络借贷信息中介机构不予备案情形——2016 年 8 月24 日以后新设网络借贷平台； 自始未纳入本次专项整治范围；违规存量业务不能化解；业务涉及房地产首付贷、校 园贷、现金贷业务的不予备案；对借贷业务违反法律有关利率（36% ）规定的不予备 案。 秘书处地址Secretariat Address ：北京市东城区安定门东大街28 号雍和大厦C 座505B 邮编Postcode：100007 电话Tel ：8610 传真 Fax：8610 网址Website: 联盟官方QQ 与微信Wechat: 1319945472 联盟公共邮箱 Email: cam@，info@ 新设公司工商注册信息晚于2016 年8 月24 日，平台上线服务协议首次发布时间、 第一笔网络借贷业务发生时间