融资方面专业知识授课(融券与融资).doc

融资融券业务方面知识培训 ------专业内容讲解 融资融券业务概述 什么是融资融券交易 融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入交易所上市证券(融资交易)或借入交易所上市证券并卖出（融券交易）的行为。 与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。 我司参与融资融券交易的投资者应该具备什么基本条件 根据中国证监会《证券公司融资融券试点管理办法》（以下简称“《管理办法》”）的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。我司拟参与融资融券交易的客户须具备的基本条件主要包括： （一）在我公司从事证券交易满十八个月； （二）交易结算资金已纳入第三方存管； （三）个人客户普通证券账户资产100万元以上；机构客户注册资本500万元以上； （四）普通证券账户最近6个月交易5笔以上； （五）具有丰富证券投资经验和风险承担能力； （六）无重大违约记录； （七）非证券公司的股东、关联人； （八）通过证券公司的征信审核。 什么证券公司可以开展融资融券业务试点 根据《管理办法》，只有取得证监会融资融券业务试点许可的证券公司，方可开展融资融券业务试点。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券。 我司融资融券业务的准备情况如何 我司融资融券业务准备情况：自2008年证监会宣布将正式启动证券公司融资融券业务试点工作以来，我司成立了由公司领导牵头的融资融券业务筹备组，重点开展融资融券制度体系、信息技术体系建设等业务准备工作。经过一年多的筹备，分别在业务管理、操作流程、风险内控等方面共拟定了21项制度，并完成了融资融券系统的初步测试及相关知识培训工作。部门建设方面，创新产品开发部下设客户征信授信管理部、客户信用管理部两个二级部门，后续将相继成立交易监控管理部、经营管理部等二级部门，并计划在营业部设置融资融券客户推荐人岗。此外，我司积极加强与中国证监会、交易所、证券业协会的沟通联系工作，目前筹备工作已取得监管机构及自律组织的初步认可。通过前期各项筹备工作，一旦获取开展融资融券资格，将确保能在合规、风险可控的前提下开展该项业务。 我司融资融券业务资格：融资融券业务有望在2010年3月开闸启动，通过少数券商先行试点，再逐步放宽成为券商的常规业务。目前我司净资本已达到50亿元，在全国券商中排在前20名，风险内控体系完备，且融资融券的筹备工作动手早、进展顺利，一旦证监会放开证券公司开展业务资格范围，我司有望在第二批即2010年7月前后获得业务资格。 融资融券业务操作流程是怎样的 融资融券业务合同包括的主要内容有哪些？ 融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式； 初始保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的有价证券种类及折扣率、担保债券范围； 追加保证金的通知方式、追加保证金的期限； 客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利； 其他有关事项。 投资者进行融资融券交易前，应做什么准备工作？ 投资者向证券公司融资、融券前，应当按照《管理办法》等有关规定向证券公司提供相关征信资料、与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书、委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户并转入担保物。 根据《管理办法》的规定，投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。 客户需要提供的征信资料主要包括？ 个人客户： 必须提交：身份证明材料、居住证明资料、收入证明材料、申请配偶的身份证明文件或户口本（如未婚需注明），以及其同意融资融券的有关证明材料； 选择提交：工作证明资料、财力证明（房产、储蓄存折、基金、国债等）、其他金融机构（如银行）的信用评估（级）报告、申请人学历证明、职称证明、专业资格证书等。 机构客户： 必须提交：加盖公章的营业执照（副本）；加盖公章的组织机构代码证书（副本）；税务登记证明；人民银行核发的年检合格的贷款卡（证）；法定代表人或负责人身份证明；法定代表人授权委托书；授权委托人身份证明；法定代表人、财务负责人、机构公章的印鉴样本；董事会同意申请融资融券业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明；办公地址证明；财政部门核准或会计（审计）事务所审计的近两个年度财务报告和审计报告、申请前一个月度财务报告；新设法人提供主要股东经财政部门核准或会计（审计）事务所审计的前两个年度财务报告和审计报告，以及新设法人的验资证明； 选择提交：其他金融机构（如银行、各大城市资信机构）的信用评估（级）报告等。 什么是信用证券账户，如何开立？ 指投资者在证券公司开立，用于存放客户融资融券担保证券的账户，该账户是证券公司在证券登记结算公司开立的“客户