第九章 概述及银行业从业基本规则-保护商业秘密与客户隐私.pdf

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 银行业法律法规与综合能力 第九章 概述及银行业从业基本规则 知识点：保护商业秘密与客户隐私 ● 定义： 银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私 ● 详细描述： 客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉 、掌握的情况。从业人员不能将这些信息提供给第三方或机构内部的其他部 门，否则为违法行为。 根据《中华人民共和国反不正当竞争法》（以下简称《反不正当竞争法 》）的规定，商业秘密是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益，具 有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。 例题： 1.某上市银行工作人员可以对外提供的信息是()。 A.所在银行所公布的两年前的财务报表 B.没有联络信息的客户名单 C.所在银行高管及中层经理名单 D.所在银行下一年度具体经营规则 正确答案：A 解析：所公布的两年前的财务报表属于已公开披露的信息，可以对外提供。 B属于客户信息，从业人员应当保护，C属于组织结构信息，不应无条件提供 ，D属于商业机密，也应当保护。 2.()是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利 人采取保密措施的技术信息和经营信息。 A.客户信息 B.商业秘密 C.经营信息 D.客户隐私 正确答案：B 解析： 根据《中华人民共和国反不正当竞争法》（以下简称《反不正当竞争法》 ）的规定，商业秘密是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益，具有 实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。 3.下列说法正确的一项是（）。 A.商业秘密包括技术信息，但不包括经营信息 B.客户信息仅指客户的地址、联系电话、财产及财务状况 C.客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、 掌握的情况 D.银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的 其他部门提供客户的信息 正确答案：C 解析： 客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌 握的情况。 4.下列属于泄露客户信息行为的是（）。 A.银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在 保险公司工作的朋友 B.小李和小王分别就职两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和相互帮 助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧 C.反洗钱检测机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员 为配合其工作，提供了客户的大额交易信息 D.某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信 用审批人员更准确的评估个人信息风险 正确答案：A 解析：选项A泄露了客户的信息，而B、C、D均符合从业人员职业操守的要求 。 5.银行业从业人员将客户信息提供给第三方的行为，违反了银行业从业基本 准则关于（）的规定。 A.诚实信用 B.守法合规 C.勤勉尽职 D.保护商业秘密与客户隐私 正确答案：D 解析：银行业从业基本准则中的保护商业秘密与客户隐私要求银行业从业人 员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。 6.以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确（）。 A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定 ，透露任何客户资料和交易信息 B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当 行为，可能侵犯客户隐私 C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息 D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为 了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品 与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务 正确答案：D 解析：银行业从业人员在受雇期间和离职后，都不得泄露客户的私密。 7.银行业从业人员将客户信息提供给银行内部其他部门，这一行为违反了银 行业从业人员职业操守哪项原则（）。 A.保护商业秘密与客户隐私 B.诚实信用 C.公平竞争 D.专业胜任 正确答案：A 解析： 银行业金融机构及其从业人员在为客户提供金融服务时，可以根据有关反洗 钱的规定或其他规定让客户提供详尽的信息，这些信息的掌握有助于授信业 务的审批或交易的完成，但这些信息不能提供给第三方