文档详情

金融机构合规运营与风险防控知识判断题试卷.docx

发布：2025-04-03约7.59千字共14页下载文档

文本预览下载声明

第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页

金融机构合规运营与风险防控知识判断题试卷

1.对于在业务运营、内控管理和风险防范等方面具有重要影响力的各级管理层成员、内设部门负责人和重点业务岗位员工，应明确轮岗期限、轮岗方式等要求，严格实行轮岗。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

2.投诉人提出消费投诉，应当客观真实，对所提供材料内容的真实性负责，不得提供虚假信息或者捏造、歪曲事实，不得诬告、陷害他人。

A、正确

B、错误

【正确答案】：A

3.对已核销不良资产实行统一管理、分类监控。

A、正确

B、错误

【正确答案】：B

4.商业银行及其保险销售

显示全部

相似文档

金融机构合规管理与风险防控相关知识试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构合规管理与风险防控相关知识试卷 1.储蓄国债（电子式）财产证明，同一客户的多笔债券可开立一份存款证明,但最多不超过()笔记录。财产证明到期日不得大于债券到期日。 A、1.0 B、2.0 C、3.0 D、4.0 【正确答案】：D 2.营业机构在与客户建立或者维持业务关系时，对于使用外国护照的客户，应首先利用（），确定客户是否为特定自然人客户，再按照有关规定，有效开展客户身份识别。 A、黑名单过滤系统 B、反洗钱系统 C、国际结算系统 D、联网核查系统【正确答案】：A 3.发现假币而不收缴，涉及
2025-03-19 约8.9千字 17页立即下载
银行业金融机构业务合规与风险知识正误判断试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页银行业金融机构业务合规与风险知识正误判断试卷 1.商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。 A、正确 B、错误【正确答案】：B 2.所有信贷从业人员一律不准与借款人、担保人及相关当事人发生任何形式的资金往来。 A、正确 B、错误【正确答案】：A 3.银行业金融机构发放给农户用于生产性贷款等国家有专门政策规定的特殊类个人贷款，同样执行《个人贷款管理暂行办法》。 A、正确 B、错误【正确答案】：B 4.在风险可控、金额较小的前提下，贷款人可以
2025-04-04 约7.32千字 14页立即下载
金融机构业务合规与风险问责相关知识试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构业务合规与风险问责相关知识试卷 1.关于贷款诈骗罪的判断，下列哪一选项正确（）。 A、甲以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益的，构成贷款诈骗罪 B、乙以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失的，构成贷款诈骗罪 C、丙使用虚假的证明文件，骗取银行贷款后携款潜逃的，构成贷款诈骗罪 D、丁公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款，该公司构成贷款诈骗罪。【正确答案】：C 2.乙公司在与甲公司交易中获金额为300万元的汇票一张，付款人为丙公司。乙公司请求承兑时，丙公司在汇
2025-03-19 约9.99千字 18页立即下载
金融机构合规与风险管理知识测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构合规与风险管理知识测试试卷 1.有下列（）行为的，给予记过、记大过、降级、撤职或开除处分。 A、授信工作人员代为或代理客户归还授信本息 B、未按规定催收授信 C、对不符合重组条件的授信进行重组 D、越权或变相越权审批授信【正确答案】：A 2.在借记卡管理过程中，违反规定使用和保管各种银行卡重要空白凭证、空白卡、成品卡、废卡的，给予（），可并处其他处理。 A、批评教育、组织处理或经济处理 B、警告、记过或记大过处分 C、降级、撤职或开除处分 D、其他处理【正确答案】：A 3.反洗钱监控名单调整
2025-03-15 约9.85千字 18页立即下载
金融机构合规与风险管理知识测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构合规与风险管理知识测试试卷 1.发卡银行应对债务人本人及其担保人进行催收，对催收过程应进行录音，录音资料至少保存（）备查。 A、2年 B、3年 C、4年 D、5年【正确答案】：A 2.商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（）。 A、0 B、0 C、0 D、0 【正确答案】：B 3.抵债股票收取后应尽快处置变现。以抵债协议书生效日，或法院、仲裁机构裁决抵债的终结裁决书生效日，为抵债资产取得日，股票应自取得日起（）年内予以处置。 A、1 B、2 C、3 D、4 【正确答案】：B
2025-03-20 约2.78万字 50页立即下载
金融机构合规与风险管控知识测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构合规与风险管控知识测试试卷 1.公职人员因犯罪被单处罚金，或者犯罪情节轻微，人民检察院依法作出不起诉决定或者人民法院依法免予刑事处罚的，予以（） A、记过 B、记大过 C、降级 D、撤职【正确答案】：D 2.各行社应设定债券资产的交易账簿投资限额。原则上以公允价值计量且其变动计入当期损益的债券资产或负债余额不得超过本行社债券投资总额的()。 A、0.1 B、0.15 C、0.2 D、0.25 【正确答案】：A 3.如果持卡人5月10日通过ATM机取现500元，那么到6月1日账单日，利息应为（）元
2025-03-18 约9.68千字 18页立即下载
金融机构内控合规与操作风险知识试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构内控合规与操作风险知识试卷 1.以下不属于内部控制要素的是_____。 A、外部环境 B、风险评估 C、控制活动 D、内部监督【正确答案】：A 解析：?按照《企业内部控制基本规范》，企业建立与实施有效的内部控制，应当包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督五要素。 2.在内控合规管理信息系统中，主查的底稿由______审核。 A、检查组长 B、任意检查人员 C、其他主查 D、检查组长或其他主查【正确答案】：D 解析：?主要考察检查管理基本操作，教材进行了详细介绍。 3.监管机构对
2025-03-13 约1.92万字 26页立即下载
金融机构合规与业务风险相关知识考试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构合规与业务风险相关知识考试试卷 1.收取授信本金、利息不入账的至少给予（）处分。 A、警告 B、记过 C、记大过 D、降级【正确答案】：B 2.在安防设施建设中，以下行为不属于违规行为的是（） A、未按安全防范建设标准建设金库 B、不按期领取安防设施建设合格证 C、未按安全防范建设标准建设营业场所 D、未按安全防范建设标准建设自助银行【正确答案】：B 3.对于核销后的呆账，金融企业要（），尽最大可能实现回收价值最大化。 A、继续尽职追偿 B、依法提起诉讼 C、认定损失退出 D、终结债权债务关系
2025-03-15 约2.92万字 51页立即下载
金融机构业务合规与风险相关知识试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构业务合规与风险相关知识试卷 1.案件风险事件自报送之日起超过（）仍不能确认为案件的，应予以撤销。 A、1年 B、2年 C、3年 D、4年【正确答案】：A 2.（）是合规联络员应尽的职责义务。 A、遵循“熟人原则”，熟悉的人不予监督 B、只关注自己岗位职责范围内工作的合规性 C、未经批准不向任何人员或机构泄露合规工作中掌握的信息 D、注重结果合规，不在意业务办理过程是否合规【正确答案】：C 3.电子汇兑业务坚持（）原则向客户收取手续费，可以选择现金收费或从账户扣收，现金交易必须收取现金。 A、
2025-03-15 约2.66万字 49页立即下载
金融机构合规与风险管理知识考试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构合规与风险管理知识考试试卷 1.累计积分24分及以上的，给予（）处理。 A、调离原岗位 B、停职 C、待岗 D、免职【正确答案】：C 2.出入业务库，应当遵守双人（）。 A、同开、同关、同进、同出、同在。 B、同开、同关、同进、同出、同休。 C、同开、同关、同进、同出、同时。 D、同开、同关、同进、同出、同步。【正确答案】：A 3.（）是指账户变动少，变动具有特定原因，或具有特定的使用范围与要求的账户，如睡眠户、不动户等。 A、普通账户 B、重点账户 C、高风险账户 D、特殊账户【正确答案】
2025-03-06 约1.03万字 18页立即下载
金融机构合规与风险控制知识测试试卷及答案.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构合规与风险控制知识测试试卷及答案 1.合规考核评价中，合规表现不佳的员工将面临什么？ A、提升职务 B、加薪 C、警告或处罚 D、无需处理【正确答案】：A 2.员工异常行为处置应遵循哪些原则？ A、实事求是，权责统一 B、隐瞒不报，有责不究 C、教育与惩戒相结合 D、以上都是【正确答案】：A 3.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。 A、大额交易报告和可疑交易报告 B、大额交易报告 C、可疑交易报告 D、反洗钱综合报告【正确答案】：A 4.内部控制的哪个原则强调了
2025-04-15 约2.13万字 46页立即下载
金融机构业务合规与风险防范知识试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构业务合规与风险防范知识试卷 1.依据《担保法》的规定，下列选项中，表述正确的是()。 A、保证合同是主合同 B、保证合同是从合同 C、保证合同是附条件合同 D、保证合同是附合合同【正确答案】：BC 2.STM设备的密码和钥匙、主副柜和对应凭证箱的钥匙保管，必须实行“（）、（）”的原则 A、单双保管 B、交叉交接 C、双人保管 D、平行交接【正确答案】：CD 3.单位存款人的印鉴由单位存款人的公章或财务专用章，及其（)的签名或盖章组成。 A、法定代表人 B、单位负责人 C、授权的代理人 D
2025-04-22 约1.26万字 20页立即下载
金融机构合规管理与业务操作正误判断试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构合规管理与业务操作正误判断试卷 1.行社应结合实际情况，制定贷款资金支付检查方案，组织相关人员进行定期、不定期检查，原则上每半年至少进行一次全面检查。 A、正确 B、错误【正确答案】：B 解析：?行社应结合实际情况，制定贷款资金支付检查方案，组织相关人员进行定期、不定期检查，原则上每年至少进行一次全面检查。 2.按照《四川农信印章管理办法（试行）》，公章和部门章一般可以携出单位使用。() A、正确 B、错误【正确答案】：B 3.业务培训频率不低于每季度一次，风险警示培训不得低于每半年一次，
2025-03-13 约2.74万字 39页立即下载
银行业金融机构合规知识真假判断试卷及答案汇总.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页银行业金融机构合规知识真假判断试卷及答案汇总 1.银行业金融机构的业务部门应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任。 A、正确 B、错误【正确答案】：B 2.银行业金融机构的高级管理层应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的最终责任。 A、正确 B、错误【正确答案】：B 3.商业银行应当建立由董事会、监事会、高级管理层、内控管理职能部门组成的分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。 A、正确 B、错误【正确答案】：B 4.风险防控系统是一个针对操作风险进行监测、防范和控制的系统，可以通过对
2025-04-02 约8.02千字 14页立即下载
金融业务合规与风险相关知识判断题试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页金融业务合规与风险相关知识判断题试卷 1.总行安全保卫部负责总行监控中心建设、管理及维护；指导分支机构监控中心的建设与管理。 A、正确 B、错误【正确答案】：A 2.商业银行应当加强对信息的安全控制和保密管理，对各类信息实施分等级安全管理，对信息系统访问实施密码管理，确保信息安全。 A、正确 B、错误【正确答案】：B 3.开户行可以根据存款人要求，为其预留组合印鉴，但应按组合形式分别加盖印鉴卡片。 A、正确 B、错误【正确答案】：A 4.外包服务机构应当配合本行按照服务协议的约定，及时、准确地披露理
2025-03-22 约7.32千字 14页立即下载