《深入浅出风险管理教学课件》.ppt

*************************************操作风险管理框架1识别收集和分析操作风险事件和隐患2评估评估风险的影响程度和发生可能性3控制设计和实施缓解操作风险的控制措施4监测持续监控风险状态和控制有效性建立有效的操作风险管理框架对于组织管理这类普遍存在但往往被忽视的风险至关重要。首先，组织应建立操作风险识别机制，包括损失数据收集、风险与控制自我评估(RCSA)、关键风险指标(KRI)监控和情景分析等方法，全面识别各类操作风险。其次，操作风险评估需要兼顾定性和定量方法，既考虑历史损失数据，也进行前瞻性分析。评估结果应形成风险热图，直观显示各类风险的重要性。基于评估结果，组织需要设计和实施相应的控制措施，包括预防性控制（如职责分离、授权审批）和检测性控制（如异常交易监控、定期盘点）。最后，持续的风险监测和报告是确保操作风险始终在可控范围内的关键。组织应建立操作风险管理信息系统，定期向各级管理层报告风险状况，并根据内外部环境变化及时调整风险管理策略。项目风险管理项目风险的特点项目风险具有独特的特点，区别于组织的一般运营风险。首先，项目是临时性的，有明确的开始和结束时间，风险管理需要在有限的时间框架内完成；其次，项目通常是独特的，过去的经验和数据可能有限；再次，项目涉及多方利益相关者，风险管理需要考虑各方期望和要求；最后，项目进展中风险状况动态变化，需要持续调整风险管理策略。项目风险管理流程项目风险管理流程与一般风险管理流程类似，但更加紧密地集成于项目生命周期。根据项目管理协会(PMI)的指南，项目风险管理包括六个主要过程：规划风险管理（确定风险管理方法）、风险识别（确定可能影响项目的风险）、定性风险分析（评估风险优先级）、定量风险分析（数值分析风险影响）、规划风险应对（制定应对策略）和监控风险（跟踪已知风险，识别新风险）。项目风险类型项目风险类型多样，常见的包括：技术风险（如技术复杂性、兼容性问题）；管理风险（如计划不合理、沟通不畅）；商业风险（如市场变化、竞争加剧）；资源风险（如人员技能不足、材料短缺）；外部风险（如法规变化、自然灾害）；组织风险（如领导支持不足、组织变革）；以及合同风险（如合同条款不明确、供应商履约问题）。项目风险识别技术文档审查系统审查项目文档，包括项目计划、需求文档、假设日志、历史项目资料、合同文件等，以识别潜在风险。这种方法可以发现隐藏在项目定义和计划中的风险，如范围不明确、目标冲突、假设不合理等。文档审查是项目风险识别的基础工作，应在项目启动阶段就开始进行。假设分析识别、分析和验证项目假设的有效性，评估假设不成立可能带来的风险。项目假设是规划过程中认为是真实或确定的因素，如果这些假设被证明是错误的，将对项目目标产生重大影响。假设分析要求项目团队对每个假设的合理性、影响程度和验证方法进行评估。SWOT分析通过分析项目的优势(Strengths)、劣势(Weaknesses)、机会(Opportunities)和威胁(Threats)，全面识别内部和外部风险因素。SWOT分析有助于项目团队从战略角度审视项目，既关注潜在问题，也注意可能的机会。这种方法通常在项目启动会议或风险研讨会中以小组形式进行。检查表法基于历史经验和行业最佳实践，使用预先准备的风险清单对项目进行检查。检查表包含特定类型项目常见的风险项目，如技术风险、管理风险、商业风险等。这种方法简单实用，确保不会遗漏已知的风险类型，但需要根据特定项目特点进行定制和补充。项目风险评估技术概率和影响矩阵概率和影响矩阵是项目风险评估最常用的定性工具，通过评估风险发生的可能性和对项目目标的潜在影响，确定风险的优先级。通常将概率和影响分为3-5个等级，形成风险矩阵，并将风险分类为高风险（红色）、中风险（黄色）和低风险（绿色）。评估过程中应考虑风险对项目多个目标（如进度、成本、质量、范围）的影响，可能需要为不同目标制定不同的影响标准。风险矩阵的主要优势是简单直观，便于团队成员和利益相关者理解和参与。专家判断专家判断利用项目团队成员、领域专家或行业顾问的知识和经验，评估项目风险。这种方法特别适用于缺乏历史数据或处理高度不确定性的创新项目。为确保专家判断的质量，可采用结构化方法收集意见，如德尔菲法、名义小组技术等。德尔菲法通过匿名问卷收集专家意见，经过多轮反馈和修正，寻求共识；名义小组技术则是面对面讨论，但通过规范化流程减少个人偏见和从众效应。专家判断虽然存在主观性，但结合多位专家的观点可提高评估的可靠性。风险数据质量评估风险数据质量评估是检验用于风险评估的数据准确性、可靠性和完整性的过程。