2续期知识绍.ppt

续期知识简介 内容提要 一、续期基本常识 二、续期的重要性 三、续期首期的关系 四、影响续收的因素 五、做好续收的关键 六、公司相关管理办法 一、续期收费的基本常识（一） 1、续期保费 ——指第二年及以后各年度的期交保费 2、缴次： ——即客户缴纳保险费的次数 3、应缴月： ——指保单生效日所在月份所对应的续期保费交费月 4、宽限期： ——保险法第58条“合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，超过规定的宽限期60天未支付当期保险费的，合同效力停止。” 一、续期收费的基本常识（二） 5、在职单 ——指营销员仍然在职的保险单 6、孤儿单 ——指营销员已经离职的保险单 7、服务专员 ——在公司授权范围内，对公司分配后的孤儿单客户进行续期收费、保全、咨询、理赔等服务；对所辖营业部业务人员的续期保费(在职单和公司分配的孤儿单）收取工作进行督促、追踪的工作人员。 8、续收达成率：续收人员或单位在某一作业期间应收实收保费（件数）除以该期间应收保费（件数）的比率 一、续期收费的基本常识（三） 续期保费的收费方式 银行转帐（工行）(每周二晚上) 柜面交费 人工收费 一、续期收费的基本常识（五） 续期收费方式优缺点的比较： 1、银行转帐：安全、高效、人工成本低，但对基础工作质量 要求很高，亲和性低。 2、柜面交费：减少公司服务成本，但同时难以体现公司的服务。 3、人工收费：无需很强的系统支持，亲和性强，但风险大，受 收费人员个人影响大。 一、续期收费的基本常识（六） 确认银行转帐成功的方法： 银行打印存折查询（ 存折上显示“太平”字样） 95589电话语音查询 收到对帐单 到续期柜面补开发票 内容提要 一、续期基本常识 二、续期的重要性 三、续期首期的关系 四、影响续收的因素 五、做好续收的关键 六、公司相关管理办法 二、续期的重要性 二、续期的重要性 内容提要 一、续期基本常识 二、续期的重要性 三、续期与首期的关系 四、影响续收的因素 五、做好续收的关键 六、公司相关管理办法 三、续期与首期的关系 三、续期与首期的关系 三、续期与首期的关系 三、续期与首期的关系 三、续期与首期的关系 三、续期与首期的关系 三、续期与首期的关系 三、续期与首期的关系 内容提要 一、续期基本常识 二、续期的重要性 三、续期与首期的关系 四、影响续收的因素 五、做好续收的关键 六、公司相关管理办法 四、影响续收的因素 1、观念 —— 喜新厌旧 2、人员 —— “不孤而孤”的现象 3、保单品质 —— “自杀单” 4、退保、失效 —— 无米之炊 5、帐号错误 —— 存在任意编帐号的现象 6、客户联系方式错误 —— 填写业务员的联系 方式 四、影响续收的因素 变更帐号所需手续（业务人员代办） 1、业务员身份证复印件 2、投保人身份证复印件 3、新开存折复印件 4、投保人委托授权书 5、保全变更申请单（投保人签字） 四、影响续收的因素 客户正确通讯地址、联系方式的填写： 1、城市地址必须详细 __市__区__路 __号__室 2、农村地址必须详细 ___市__镇（乡）__村__ 组 3、邮编填写须正确，不能出现210000的现象 正确地址＋正确邮编＝合格成功件 4、联系方式至少填写二个 一个固话，一个手机号 四、影响续收的因素 内容提要 一、续期基本常识 二、续期的重要性 三、续期首期的关系 四、影响续收的因素 五、做好续收的关键 六、公司相关管理办法 1、正确的客户联系方式 ——及时变更保单相关信息 2、提高新契约品质 ——杜绝自保件、人情单、 夸大保险责任。合理组合险种。 3、利益宣导 ——营销《基本法》考核、续佣、 继续率 续期业务的推动需要各位续收人员的辛勤工作。续期收费，能够帮助业务伙伴挖掘新契约及增员，使我们的营销工作步入良性循环的轨道；同时，续期收费也是树立公司品牌，培养太平忠诚客户的绝佳良机！ 内容提要 一、续期基本常识 二、续期的重要性 三、续期首期的关系 四、影响续收的因素 五、做好续收的关键 六、公司相关管理办法 总公司文件--退保件管理办法 目的：为维护客户和公司的利益，有效防 范契约替换，规范退