2025年银行知识财经金融知识竞赛-浙江农村信用社操作风险考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案.docx

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2025年银行知识财经金融知识竞赛-浙江农村信用社操作风险考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.根据《票据法》的规定，在下列情况中，汇票持票人可以行使追索权的是（）。

A、前手破产

B、承兑人破产

C、前手以外的背书人破产

D、保证人破产

2.办理电子汇划普通贷记业务，业务经确认就不得撤销。

3.境外机构人民币银行结算账户为活期存款账户。境外机构可将人民币结算账户资金用作境内质押境内融资。

4.客户首次购买理财产品，必须先进行风险评级（）。

5.客户使用业务委托书凭证办理[3001]支票账户转账业务须收取汇兑手续费。

6.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）人民币。

A、5万元

B、10万元

C、15万元

D、20万元

7.自2016年12月1日起，电子汇划普通贷记业务增加延时类汇款，延时类汇款中的普通汇款的汇出时间为（）。

A、2个小时后汇出

B、及时汇出

C、12个小时后汇出

D、24小时后汇出

8.发放贷款时，其放款对应的存款账号必须为借款人本人的活期账户，也就是说必须与借款人的客户号一致，否则不予发放。

9.营业场所内部员工家属送餐时可以进入营业场所内。

10.下列哪些属于业务垃圾？（）

A、办理业务产生的废纸

B、办理业务产生的捆钞带

C、作废的非重要空白凭证

D、生活类废弃物品

11.持卡人在自动柜员机上办理业务时，若连续五次输错密码，丰收卡将被ATM自动吞没。

12.营业期间，系统内检查、辅导人员进入营业场所检查、辅导工作，应出示（）。

A、身份证

B、单位介绍信

C、单位介绍信和身份证或工作证

D、单位介绍信和身份证

13.根据规定，下列哪些账户可以自开立之日办理付款业务？（）

A、存款人在同一银行营业机构撤销银行账户后重新开立的银行结算账户

B、存款人新开立的基本存款账户

C、注册验资的临时存款账户转为基本存款账户的

D、因借款转存开立的一般存款账户

14.火灾发生后，遵循“救人重于灭火的原则”，指定有一定经验的人员，负责有秩序地疏散人员，转移重要物品。

15.人民银行各级分支行、各银行机构、银联分公司、各支付机构要积极推进（）在农村地区的应用。

A、支票

B、银行本票

C、三省一市汇票

D、商业汇票

16.电子商业承兑汇票的承兑有以下几种方式，正确的是（）。

A、真实交易关系或债权债务关系中的债务人签发并承兑

B、真实交易关系或债权债务关系中的债务人签发，交由第三人承兑

C、第三人签发，交由真实交易关系或债权债务关系中的债务人承兑

D、收款人签发，交由真实交易关系或债权债务关系中的债务人承兑

17.柜员因漏记使账页发生空格时，应在空格栏划红线加以注销。

18.基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。下列存款人，可以申请开立基本存款账户：（）

A、社会团体

B、异地常设机构

C、外国驻华机构

D、居民委员会、村民委员会、社区委员会

19.制定《营业、守库、押运期间安全管理操作规程》的主要目的是（）。

A、为了防范和打击犯罪分子的破坏活动

B、为检查时对发现违反操作规程提供处罚的有力依据

C、保护单位资金、财产和员工的人身安全

20.针对POS机套现案件的特点，金融机构应从以下几方面强化管理、加强监测、防范风险，下列表述正确的有（）。

A、加强POS机办理、开通和使用管理。

B、加大特约商户管理系统的更新改造力度，限制POS机拆迁功能。

C、定期对特约商户进行巡检和回访，确保交易的真实背景。

D、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，无需定期回访。

21.营业人员应保管好自己办公桌（柜）钱箱及金库、保险柜、联动互锁门钥匙等，不得随意放置或（）。

A、交与别人保管

B、带回家

C、放在身上

22.对账可通过（）等方式发放余额对账单进行对账。也可通过网上银行进行对账，必要时