规划人生理财有道.ppt

规划人生 理财有道 自我介绍 2010年—2013年卡玛特汽车公司运营总监 2013年—2015年青山生物科技有限公司内训经理 2015—2016国信城网建设投资有限公司人事总兼网络平台项目经理 什么是理财 理财就是教我们如何用钱，如何花钱，如何让钱生出更多的钱 为什么理财 你手中的钱在贬值 自制力差 被困负资产 理财的误区 理财是有钱人的事 盲目跟风 冲动购买 敢输不敢赢 投资操作短平快 有了理财就不用保险 过度集中投资或分散投资 你不理财 财不理你 用有效的钱生出更多的财富 ——马太效应 马太效应 《圣经》马太福音的故事，折射的确是理财的真谛，这个理论后来被经济学家运用，命名为“马太效应” 马太效应启示 一开始，你手里的钱少问题不大，关键是你是否想由少变多，是否能由少变多 如果你不相信理财，不去理财，就会应验“马太效应”中的经典之言让“贫者更贫 富者越富” 马太效应启示 懂得金钱的价值 学会明智的理财 这是每个现代人必备的生存的能力 投资建议 40%投资于回报高的股票，基金等金融品种 20%投资于房产，已获得长期稳定的回报 20%选择定期储蓄 10%用于购买保险，转嫁损失风险 10%存为活期储蓄，以备不时之需 公司简介 浙江澳创资产管理有限公司（澳创基金）成立于2015年5月，实收资本1亿元人民币（前身为2008年成立的杭州亿融投资管理有限公司）。 由山东威海环翠楼集团有限公司、威海环翠楼大药房连锁有限公司、威海北洋电器集团股份有限公司（002376）、威海广泰空港设备股份有限公司(002111)股东个人共同出资成立。系经中国证券投资基金业协会审核认定的私募投资基金管理人——开展 私募证券投资、股权投资、创业投资等私募基金业务的执牌金融机构，中国证券投资基金业协会特别会员单位（8月获得牌照）。中非农业银行筹备单位之一。 公司简介 公司实力 实力一 实投资金1亿元 注册资本是逐渐注资本 实收资本是成立资本 公司实力 实力二 四家公司强强联手，后两家均为上市公司，所有资金均有各公司董事长个人出资 公司实力 实力三 2015年获得私募牌照，有私募权利 公司实力 实力四 中非农业股东 （国家项目） 公司实力 实力五 中证机构间国企单位会员（非法机构是无法被认可的） 全国企业信用信息公示系统 国家政策 《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》(国发〔2014〕17号)培育私募市场的有关政策精神和《国务院关于税收等优惠政策相关事项的通知》(国发〔2015〕25号)规定中指出发展私募投资基金。适应资本市场风险管理需要，平稳有序发展金融衍生产品。 国发〔2014〕17号文件 投资策略 策略一： 重点投资于主板上市企业，以参与上市企业市值增值管理为优先。 投资策略 策略二： 重点投资于已在新三板挂牌上市的，拥有良好发展潜力的优质企业，以拟转主板上市企业为优先。 投资策略 策略三： 重点投资于拥有良好发展潜力的优质企业，以拟上市企业为优先。 私募和公募的区别 1)募集的对象不同。 2)募集的方式不同。 3)信息披露要求不同。 4) 投资限制不同。 5) 业绩报酬不同。 澳创投资风险管控 澳创投资风险管控 根据对产品收益分配的优先顺序，可分为优先级与劣后级。 优先级客户按照协议优先获得收益分配，一般来讲可以获得比较固定的收益。 劣后资金在产品优先向优先级客户分配收益后，获取剩余的收益或承担亏损。 优先级客户的收益较固定，亏损可能性小，但是也无法获取高收益 劣后资金在产品出现风险时必须承担亏损，反之则获得高额收益。 澳创投资风险管控 澳创投资风险管控 中证机构间报价系统股份有限公司(简称“中证报价”),是经中国证监会批准并由中国证券业协会按照市场化原则管理的金融机构。(属于国企单位） 澳创投资风险管控 中证报价2013年2月27日成立,公司由上海证券交易所、深圳证券交易所、上海期货交易所、中国证券登记结算有限责任公司、中国金融期货交易所股份有限公司5家机构共同发起设立,2015年2月10日更名改制,注册资本金为75亿元人民币。公司的经营范围是:提供以非公开募集方式设立产品的报价、发行与转让服务;提供证券公司柜台市场、区域性股权交易市场等私募市场的信息和交易联网服务,并开展相关业务合作;提供以非公开募集方式设立产品的登记结算和担保品第三方管理等服务;管理和公布机构间私募产品报价与服务系统(简称“报价系统”)相关信息,提供私募市