指引话术(完整版).pdf

结合资产配置策略指引的 KYC 话术 X 总，刚才跟您沟通后已对您多方面的财富管理需求有了明确的掌握。您是典型的高净 值人士，除了对投资有兴趣外，还对生活、学习、传承有需求，有期待。宜信专业服 务高净值人士，针对以上客户需求已发展出国内财富管理机构中最全面的产品和服务 线，一站式为客户满足全方位的需求。 宜信专业的财富管理服务从资产配置体检开始，为客户现有资产组合跟科学的标准配 置做对比，找缺口和合适的改善方案。我们的资产配置体检相当专业和科学，背后的 理论基础是一份由各路资产配置专家撰写的“宜信财富 2017 年资产配置策略指引”。 这份报告是每年初中国财富管理行业万众瞩目和期待的一份报告。回顾去年这个时候 我们发布的资产配置白皮书，结合哈佛大学教授的科学理论，以切合中国的国情为国 内高净值人士量身订制了资产配置黄金三原则。在2016 年黑天鹅频现的情况下我们成 功带领客户规避多个投资雷区。 由于2016 年经济环境发生很大的变化，包含中国经济成长持续减速, 海外宏观政治环 境纷繁复杂, 升息预期使得市场资金面更加紧缩等, 未来投资不确定性升高已成共识, 伴随而来的是传统投资工具如固收、房产和 A 股的投资风险。固收市场已出现收益率 下降和违约率上升现象、房地产泡沫已界随时爆破的拐点、A 股波动性增加等……传统 投资工具的投资性价比下降基本上已成为 2017 甚至是未来几年的投资背景，这都使我 们对今年的资产配置建议进行了相对应的调整。财富管理的时代已经改变了，中国投 资者们必须改变过去固收时代、房产时代的思维，适应资产配置新时代的走向，即全 球化、权益类与母基金为财富管理的时代主题。 事不宜迟，我马上根据报告内容，为您提供资产配置体检服务，我们希望通过专业化 流程化科学化的方式，明确您的理财目标和缺口，提供切合市场环境、量身定制的资 产配置建议。 X 总， Q1: 扣除 6 个月日常开支的资金后，您的家庭可投资产大概有多少？ A1: …… 资产配置现况和资产类别展望： X 总，在建构一个科学的资产配置组合时，为了避免重复投资，我们需要了解您现在的 整体组合配置和结构，包括您在宜信以外的其他投资。科学的标准资产配置组合中， 一共有六大类资产类别，缺一不可。分别是私募股权，资本市场，房地产金融，固定 收益，海外信贷及保险保障。其中 “海外信贷”是我们今年的报告中新增的，而各资 产类别的建议配置比例也跟去年的有点不同。想具体了解一下您过往的相关配置经 验： -私募股权 Q2: 您过往有投资过私募股权吗？在哪家金融机构投资的？主要投向什么领域？什么 时候投资的? 投资至今的表现如何? 您满意吗? 为什么? A2: 好的，X 总，私募股权的投资魅力在於通过投入到未来新经济发展的优秀企业中，伴随 他们成长，和时间做朋友，把握目前中国经济进入换挡期的机会。近年国内几乎所有 高净值人士都会配置一定比例的私募股权，分享未来中国经济改革的巨大红利。 2017 年的报告指出： 2017 投资机遇：（国内）传统产业技术升级和新兴产业；（海外）二级市场交易和并购 雷区：单一项目的投资风险、背离私募股权行业正常逻辑的短期伪股权 2017 的展望及建议： 1．建议增持。关注（国内）传统产业技术升级和新兴产业；（海外）二级市场交易和 并购 2．理解投资本质和逻辑，依靠真正的专家做长期投资，把握国内外稀缺资源。 3．个人投资者很难判断单一项目的风险，通过母基金作“多维度”分散风险配置，规 避投资雷区。 4．主要用宜信财富的人民币母基金和美元母基金配置，可考虑通过宜信严选的优秀单 项基金进行进阶配置 宜信财富优势： 1. 优秀和获奖无数的母基金团队 2. 国内外黑白马稀缺资源 3. 对单项基金挑选非常谨慎，只有少数的顶级机构，长期战略合作伙伴才可以在宜信 财富作为客户超配另类资产的第二步选择，IDG、华创、宜信新金融产业基金等都 属于这个类别 建议配置比例: 20-30% - 主要考虑多主题、多管理人、分散投资周期的综合型母基金，重点针对弱经济相关 性和政府大力推动的产业和消费升级，如 TMT、医疗、体育等 - 同时，根据您的可投资资产量，在配置好母基金后，建议考虑进阶配置到高成长但 投资壁垒超高的专业投资领域，如新金融、体育和华创基金 -资本市场 Q3: 您过往有投资过资本市场吗？在哪家金融机构投资的？主要投向什么领域？什么 时候投资的? 何时到期? 投资至今的表现如何? 您满意吗? 为什么? A3: X 总，资本市场是客户资产配置里非常重要的部