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公司经营业绩 预期利益会成长的公司，股价会上扬，反之，预测利益会降低的公司，股价则滑落； 需要注意：效益、业绩与股价之间有时会出现时间性偏差，即有时股价的变动会先于利益的增长，有时又会随着利益的增加而发生变动。 只有业绩是股价最强烈的支持力量 ！ 基金 能说出5支你所知道的基金名称吗？ 大纲 基础知识回顾 常见的基金术语 投资基金技巧 基金客户的营销与服务 我司基金代销情况 基础知识回顾 基金的概念： 基金是一种将众多不确定的投资者的资金汇集起来，委托专业的金融投资机构进行管理和操作，所得的收益按出资比例由投资者分享的一种投资工具 常见的基金分类： 开放式基金与封闭式基金 股票型基金 债券型基金 货币型基金 混合型基金 常见的基金分类 一 封闭式基金： 是指基金规模在发行前已确定、在发行完毕后的规定期限内固定不变并在证券市场上交易的投资基金。一般期限为5年以上。 开放式基金： 是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金 封闭式基金 封闭式基金与开放式基金比较 名称 资金规模 交易规则 买卖价格 交易费用 封闭式基金 固定 发起设立时，投资者可以向基金管理公司或销售机构认购；上市交易时，投资者又可在二级市场买卖 受市场供求关系影响 与买卖上市股票一样，也要在价格之外付出一定比例的证券交易税和手续费 开放式基金 不固定 随时申购或赎回。 以单位净值为基础 合同约定的申购、赎回费用 如果客户持有的封闭式基金到期限了怎么办呢？ 按照要求转换 别忘了带上有效证件，根据基金公告办理相应手续哦！ 封 开 常见的基金分类（二） ETF基金与LOF基金 ETF 定义 特点 套利规则 LOF 定义 特点 ETF-交易型开放式指数基金 定义：ETE基金又称交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品。 国内市场上常见的ETF基金 上证50ETF 510050 ，投资于上海交易所市值前50名的股票。 上证红利ETF（510880），投资于上海交易所分红最多的50支股票。 上证180ETF 510180 ，投资于上海交易所流通性好，最具代表性的180只股票 深证100ETF 159901 ，投资于深圳交易所流通性好，最具代表性的100只股票。 深证中小板ETF 159902 ，投资于深圳交易所中小板。 ETF特点 -买卖交易时，与普通的股票和封闭式基金相同 -申购时，一篮子指数成份股换取ETF份额。目前国内部分ETF支持现金申购。 -赎回时，用ETF份额换取一篮子指数成分股。 -资金大的投资者可进行套利 ETF套利 ETF可以利用二级市场基金的交易价格与一级市场基金净值之间的差价来进行套利。 ETF市值 ETF净值. ETF市值 ETF净值 LOF-上市型开放式基金 定义：在证券交易所挂牌交易的开放式基金。 认购方式 证券公司 基金管理人或银行等代销机构 赎回方式 在证券交易所买卖LOF基金，不能直接赎回，进行赎回，必须先办理跨系统转托管，将基金通过基金管理人或者银行等代销机构赎回 投资者通过基金管理人及代销机构认购、申购的LOF基金，不能直接在交易所卖出，必须先经过跨系统转托管，将基金转入交易所，方可卖出 LOF基金举例 LOF基金代码 由六位阿拉伯数字组成，前两位数字用“16”或“15”标识 新发售LOF基金，银行有任务，白金客户老王买了50W，可惜目前他还不是我的客户，在顾及银行理财经理利益的前提下，我应该怎样将老王转化为我的客户呢？ 妙招：LOF可以进行跨系统转托管，在银行基金销售考核期结束之后，可以建议老王将LOF基金转托管到券商端~这样既不会影响到理财经理的利益，也可以转化成你的客户，同时客户在卖出时省时省力哦 国内基金发展概况 目前我国共有60家基金公司，开放式基金逾500只 截至2010年3月31日，基金总份额21840.42亿份 基金销售渠道占比情况：与2009年第四季度比较，直销渠道、券商渠道占比有所减少，银行渠道占比增加 选择适合自己的基金 在取消短期基金业绩排名的情况下，我们如何挑选基金呢？ 追求高风险高收益的投资者：可选择60%以上基金资产投资股票的股票型基金。 以战胜通胀为投资目标的投资者：可侧重考虑80%以上基金资产投资债券的债券型基金。 注重资金流动性的投资者：可以选择仅投资于货币市场工具的货币市场基金。 我司代理销售基金情况 代销基金种类较全：目前代理销售基金46只，与2家基金公司合作 华安和南方。 基金手续费率优惠 交易系统方便快捷 特色基金服务：短信提醒、账单寄送、智能定投、“中天研究”月刊等 谢 谢 * * * 证券市场产品之股票、基金 营销中心 赵志波 大纲