我国商业银行碳金融业务法律风险管控分析研究.pdf

谨以此论文献给慈爱的父母以及尊敬的导师 -- 王燕 万方数据 万方数据 万方数据 万方数据 万方数据 万方数据 我国商业银行碳金融业务法律风险管控研究 摘 要 随着国际碳金融市场向我国的延伸，以及国内区域性碳金融市场向全国性碳 金融市场的转变，商业银行开始逐步实施开拓碳金融市场的战略计划。商业银行 作为资本运作主体，其风险管理尤其是法律风险管理一直是商业银行资本管理的 重点，因为法律风险分布十分广泛，基本贯穿在商业银行日常经营管理的各个方 面。在我国现行银行业监督法律体系中，法律风险作为操作风险的一种，被直接 纳入最低资本管理要求中。 我国商业银行碳金融业务法律风险管理中存在很多问题。一方面，因为我国 商业银行碳金融业务风险管理过于粗糙，内部风险体系管理能力薄弱；另一方面， 因为我国碳金融市场各项要素建设不完善，外部环境发展不充分。为了减少由于 内外部环境问题带来的法律风险因素，加快商业银行参与碳金融市场的进程，需 要在相关主体的配合下，建立以商业银行为主要执行载体，同时与其碳金融业务 发展相匹配的内外协调的法律风险监管体系。 根据我国商业银行 目前碳金融业务的开展来看，碳金融业务法律风险的主要 因素包括：1. 碳金融配套法律制度缺失，导致商业银行环境性法律风险加大； 2. 政府机构不适当行政干预，使得商业银行经济人行为受到干扰；3. 碳金融服 务合同瑕疵，直接影响商业银行碳金融业务的拓展；4. 国际碳金融主体参与度 不断升，法律适用和诉讼管辖不容小觑。 为了管控由于以上因素引起的商业银行碳金融业务法律风险，建立内外协调 的法律风险监管体系，由相关主体共同营造的良好的外部制度环境是必不可少 的。良好的外部环境建设包括：1. 政府相关机构应对商业银行碳金融活动进行 有效的政策引导，并尽快制定与商业银行业务发展相配套法律风险管理的法律体 系；2. 银行业自律机构应承担制定碳金融法律风险管理行业规范的责任，为商 业银行相关管理行为供有效蓝本；3. 独立碳中介服务机构、国际碳金融主体 以及国内其他金融机构可以与商业银行开展合作，为监管体系的建设供专业服 务，协助商业银行对碳金融业务法律风险进行分流和缓释。完善的外部环境是商 I 万方数据 业银行碳金融法律风险管理制度落实的基础，商业银行内部管理控制则是其碳金 融法律风险管理的核心。 商业银行碳金融法律风险内部管控包括两个方面：法律风险管理组织建设和 法律风险管理流程设计。管理组织建设是指商业银行自上而下的碳金融法律风险 管理组织结构架构，包括：1. 商业银行董事会或者理事会作为碳金融法律风险 管控的战略部门，决定商业银行碳金融业务的开展和发展方向；2. 高级管理层 作为碳金融法律风险管理的核心决策层，具体指导和协调相关部门设计并落实碳 金融法律风险管控制度等；3. 法律与合规部门作为碳金融法律风险管理的主要 具体执行机构，在高级管理层的带领下，和其他相关部门共同展开法律风险管控 活动。碳金融法律风险监管流程则是指碳金融法律风险管控组织机构依靠法律风 险模型等管理技术对碳金融法律风险进行识别、评估、监测以及缓释的科学管理 制度。 总之，商业银行碳金融法律风险管理体制的建立，能够加速我国商业银行碳 金融业务发展的进程，增强我国商业银行碳金融业务的国际竞争力，