2016年上半年风险评估报告.pdf

1 关于大唐电信集团财务有限公司 2016年上半年风险评估报告 按照深交所《信息披露业务备忘录第 37 号―涉及财务公司关联存贷款等金 融业务的信息披露》的要求，通过查验大唐电信集团财务有限公司（以下简称“财 务公司”）《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件资料，并审阅了包括资产 负债表、利润表、现金流量表等在内的财务公司的定期财务报告，对财务公司的 经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下： 一、财务公司基本情况 大唐电信集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）成立于 2011年 11月 22日，是经中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）批准成立的非银 行金融机构。财务公司注册地为北京，住所为北京市海淀区学院路 40号一区 26 号楼五层北区。财务公司法定代表人为郭光莉。税务登记证号码为： 110108717831362。 财务公司注册资本为 10亿元人民币，由电信科学技术研究院（以下简称“电 信院”）全额出资。国务院国有资产监督管理委员会持有电信院 100%的股权，为 财务公司的实际控制人。 经营范围： 1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关咨询、代理业务； 2、协助成员单位实现交易款项的收付； 3、经批准的保险代理业务； 4、对成员单位提供担保； 5、办理成员单位之间的委托贷款及委托投资； 6、对成员单位办理票据承兑与贴现； 7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计； 8、吸收成员单位的存款； 9、对成员单位办理贷款及融资租赁； 2 10、从事同业拆借； 11、承销成员单位的企业债券； 12、有价证券投资（股票二级市场投资除外）； 13、成员单位产品的买方信贷。 二、公司风险管理的基本情况 （一）风险控制环境 1.基本情况 大唐电信集团财务有限公司是电信科学技术研究院（以下简称“电信院”） 的全资子公司。财务公司未设股东会，设立董事会和 1名监事，董事会对股东负 责，监事向股东报告工作。总经理负责公司日常经营管理工作，并全面领导、监 督公司各个经营部门。为完善公司治理机构，有效控制风险，财务公司设立了风 险控制委员会（以下简称“风控会”）和贷款审查委员会（以下简称“贷审会”） 两个专门委员会。财务公司主要下设结算业务部、公司业务部、稽核风险部等六 个部门，各部门职能分离，运转有序。财务公司的组织架构图如下： 3 计 划 财 务 部 稽 核 风 险 部 综 合 管 理 部 公 司 业 务 部 董 事 会 股 东 总 经 理 风险控制委员会 贷款审查 委员会 副总经理 监 事 结 算 业 务 部 总经理助理 副总经理 投 资 咨 询 部 风险总监 2.专门委员会设置情况 （1）风险控制委员会 ① 研究并提出公司的风险管理政策，制定公司的风险管理战略和基本 政策，监督检查有关执行情况； ② 草拟公司董事会对高级管理层的授权范围及授权额度； ③ 对公司在信用、市场和操作等方面的风险控制情况进行监督，审阅 公司风险状况报告，了解风险管理的总体情况及有效性，提出完善风险管理和内 部控制的意见； ④ 指导和监督公司资产风险分类工作，对公司风险状况、风险承受能 力和风险管理水平进行分析和评估，提出完善风险管理的建议； ⑤ 督促公司管理层和各部门采取必要的措施有效识别、评估、监测、 控制和缓释风险，对经董事会审议决定的有关事项的实施情况进行监督； ⑥ 经董事会授权的其它事宜。 （2）贷款审查委员会 ① 审批公司信贷业务政策、指引等； 4 ② 审批对成员单位的年度综合授信额度及调整，如贷款、贴现、承兑、 担保等形式的本、外币信贷业务； ③ 审批风险发生重大变化的信贷业务补救方案； ④ 督促有关部门落实贷审会审批通过的各类信贷事项； ⑤ 对资产风险分类事项进行认定； ⑥ 向董事会提交不良信贷资产的处置和责任认定方案； ⑦ 需要审批的其他事项及公司其他工作。 3.部门职责 财务公司设立了结算业务部、公司业务部、计划财务部、稽核风险部等六个 部门，各部门职责如下： （1）结算业务部 负责资金集中平台的搭建，协助吸收成员单位的存款； 负责财务公司基本户以外的银行账户的资金结算工作； 负责办理成员单位交易款项的支付、办理成员单位之间的内部转账结算及相 应的结算、清算方案设计等各类财务公司结算业务； 负责计算、支付存款利息，核收贷款利息，定期与各成员单位进行对账； 负责财务公司基本户以外的银行账户的开立、变更和撤销等业务的申报和管 理； 负责集团成员单位在财务公司办理内部账户管理业务；