浅谈合规文化建设.doc

浅谈合规文化建设 在我们生活的文化背景下，听到诸如“不以规矩，不能成方圆”、“法必明，令必行”之类的关于规矩、制度的言语想必不足为奇。在法制国家，遵章守纪应是每个公民最基本的行为准则。当然，规矩一词虽然历来就有，但“合规”这个概念却是近些年才出现的。 第一次接触“合规”这个词，词虽觉得新鲜，但其意义也大概理解一二。什么叫合规？就是合乎规范我按照，是合规；安静地坐在听讲，是合规；过马路走人行横道是合规；工作中，我们恪尽职守就更是合规“合规”首先突出的是必须有“规”可，这个“规”既银监部门、国家法律的相关规定，又金融业的其次，就因为不合规我们经历的教训：……对于银行来说，合规的要求显得尤其重要。 银行是一个经营风险的行业，这就注定它的经营行为存在着许多风险，因而要想取得经营效益，就必须管理好风险。从这个层面上讲，合规可以说也就是银行的效益，是生产力。它将是有效防范化解各类风险、实现持续健康发展的内在要求，是完善银行风险管理、健全有效内控体系的重要基础，是取得效益的保障。 自从“合规”这一概念出现开始，就受到了行业的重视。凡事以“合规”作为标准：合规的管理、合规的行为、合规的体系，等等。但合规二字在实践中走了这么远，各类“不合规”的案件却时有发生，似乎是屡禁屡有，或者只能说“合规”二字是渐行渐“远”。当然，出现一些不合规的事情既有主观原因, 又有客观原因基层管理者监管不力业务管理工作基础薄弱但是，究其根本，十案十违章，有章不循违章操作体现出合规的重要性。个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到利益与形象如何让合规文化深入人心，如何让合规文化融化的实际行动中并形成一种习惯，并非一件简单的事。春风化雨，润物无声　　一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从业，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。 　　二、以慎处事。合规文化的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可完成，正循规蹈距一日易，遵章守制千日难，它需要共同恪守、不懈，保持严肃谨慎的工作作风固守心中那道不可逾越的道德防线，慎于思、谨于行，慎小处微，让合规成为一种习惯。 　　三、三省其身社会进步、行业发展，我们面临的情况也，古人尚且知道，难道我们还比不上古人？　　重学善学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养；　　以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关，违规操作的事件层出不穷难道我们还要熟视无睹重蹈覆辙？善于汲取经验教训，警钟长鸣，以规为行为处事准则合规经营是银行发展的前提。目前银行业存在重业务拓展轻合规管理的做法，往往把目光局限于完成考核任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规性管理，加大了银行合规经营风险。合规意识亟待强，合规。。　　二、建立合规组织机制。 　　设置合规部门，较强专业素质个人素质合规专业人员。组织机制实行一把手负责制，层层落实责任，界定好合规部门与业务部门的关系合规部门的道防线银行内部管理和外部监管的主要渠道，最大限度地减少业务带来的风险。 　　三、制订制度。 行内部缺乏统一完整、全面科学的合规管理制度，粗略化、大致化、模糊化问题，缺乏可操作性，制度执行时信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律不良现象。合规呼唤科学合理的、完善的规章制度和操作流程，需要强化规章制度的执行力，以扭转长期职责不清、责任落实难的状况。　　四、强化员工合规培训。 　　应通过组织开发持续有效的合规风险培训和教育项目，将银行所适用的法律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责等字面要求及其精神实质，贯穿于银行的业务政策、行为手册和操作程序中。按照全员参与的原则，开展针对合规管理人员和其他人员的教育和培训，培训要注重系统性、针对性、专业性、实用性和多样性。通过多层次地合规培训，逐步在全行形成合规文化的氛围，确保内外部的相关规定得到贯彻落实。 五、加强合规检查监管。从持续发展的角度看，银行合规经营必须实现内部控制和外部监管的有效结合。一方面，加强信息披露，提高透明度，利用社会力量来监督经营行为；另一方面，加强检查监管，推进自律建设。在履行检查和自律监管职能时，各部门职责分工要明确，要密切配合，形成合力。要有针对性地对重点业务、重点环节和重点部门进行重点。　　六、合规机制。 由于对合规风险管理的重视不足，激励机制相对比较欠缺，褒奖力度较小，惩罚措施较轻。要建立合规评估机制合规问责制检查人员的再监督制度。 回到先前所说古人孟子的那句：“不以规矩，不能成方圆”。孟子，战国时人，距今2000多年，足见合规文化的衍生中华民族传承数千年的传统，合规文化的建立更与经济文化的发展息息相关，要发展，合规是关键