个险全业务流程及规则简介(初级).ppt

* * 个险保全业务流程及规则 简介 青岛中心支公司运营部 2011年 目录 ★保全服务的概念 ?保全业务申请途径 ?保全单证的填写要求 ?保全业务办理流程 ?投保初期常见保全项目规则介绍 广义保全：是指人寿保险契约在保险期间内发生的一切事务，包括保全变更服务、续期收费、理赔服务、咨询投诉及附加价值服务等服务内容。 狭义保全：专指保全服务，即围绕契约变更订正、年金或满期金给付等提供的服务。 保全服务的概念 目录 ?保全服务的概念 ★保全业务申请途径 ?保全单证的填写要求 ?保全业务办理流程 ?投保初期常见保全项目规则介绍 客户本人前往客户服务中心办理 客户委托业务人员或他人前往客户服务中心办理 联系地址/邮编、联系电话变更可通过电话委托方式： 95560或4006688688 目录 ?保全服务的概念 ?保全业务申请途径 ★保全单证的填写要求 ?保全业务办理流程 ?投保初期常见保全项目规则介绍 保全申请书主要填写要求 1）保全申请应使用公司统一的保全合同变更申请书； 2）保全申请须用黑色或蓝黑色钢笔、签字笔正楷填写，字迹工整； 3）变更申请书应由资格人填写。除公司要求资格人必须亲办的申请项目外，如委托书委托事项准确、清晰，可由代办人代填申请书，在申请书代办人处签字，并填写准确的代办人身份证号码、联系方式。由保单服务人员代办的，须填写服务人员业务代码； 4）填写内容应正确、完整、清晰： a）必填项目：保险单号码、保全项目、申请日期、申请资格人签名，其他填写内容视办理项目的要求选择； b）涉及保单号、姓名、保额、险种、金额、申请人签字、转账账号的填写项目不得进行涂改，其他填写内容出现错误时，需申请资格人在涂改处签字确认，如单份申请书累计涂改三次（含三次）以上的，需重新填写。 c）一张申请书只能对应一份保单，若申请账号变更，保单迁移或涉及到客户层资料变更的保全项目，一张申请书可对应同一投保人的多张保单。 保全业务委托代办规定 1）客户委托他人代办的，受托人须提供授权人出具的授权委托书、本人及授权人的身份证原件或复印件（以具体项目要求为准），并在客户填写好的保全变更申请书代办人一栏亲笔签名。 2）委托他人代办的业务，须由申请资格人在授权委托书上亲笔签名；授权委托书应使用公司标准单证。 3）客户委托公司业务人员代办的，业务人员应及时向客户反馈办理结果，并将批单及返回的材料送达客户（自行建立交接）。 4）给付类代办件应采取银行转账方式，且需转回客户原交费账户；转到非原交费账户的，须提供以申请资格人姓名为户名的银行个人结算账户复印件。 目录 ?保全服务的概念 ?保全业务申请途径 ?保全单证的填写要求 ★保全业务办理流程 ?投保初期常见保全项目规则介绍 目录 ?保全服务的概念 ?保全业务申请途径 ?保全单证的填写要求 ?保全业务办理流程 ★投保初期常见保全项目规则介绍 一、变更内容： 变更保单的联系地址、邮编、联系电话、电子信箱等信息。 二、申请资格人：投保人。 三、应备文件：保险合同变更申请书（变更类）。 若委托代办，还需出具授权委托书和受托人身份证件。 四、操作规则： a)受理时间：保单效力终止前； b)注意点: ⅰ)申请书上联系方式一定要填写清晰、准确； ⅱ)此项目也可由投保人通过电话方式（95560或4006688688）提出。 ⅳ)公司暂不受理保单联系资料变更为国外地址（含港、澳、台地区）或电话的申请。 保单联系资料变更 推荐使用电话方式变更，省时又省力！ 保单联系资料变更 一、申请资格人：投保人 二、应备文件： a)保险合同； b)保险合同变更申请书（补退费类); c)投保人身份证件原件； d)交费凭证（发票） e)以投保人为户名的银行个人结算账户存折/卡复印件。 若委托代办，还需出具授权委托书和受托人身份证件。 三、操作规则： a)受理时间：自客户签收保单起10天内； b)个险保单只受理本人和签单业务员办理； c)回执签收日次日为保单犹豫期第一天，如最后一天为节假日，可顺延至节假日后第一个工作日； d)附加险可以单独办理犹豫期退保； e)以组合形式销售的产品,需同时申请犹豫期退保，不受理组合产品中单独险种的犹豫期退保申请； f)办理时收回保单和正本收据。 g)遗失保单办理犹豫期退保，须投保人亲办，并书面声明保单丢失作废。 犹豫期退保 犹豫期应该怎么计算？ 犹豫期退保 一、申请资格人：投保人 二、应备文件： a)保险合同； b)保险合同变更申请书（补退费类）； c)投保人身份证件原件。 d)以投保人为户名的银行个人结算账户存折/卡复印件。 若委托代办，还需出具授权委托书和受托人身份证件。 三、操作规则： a)受理时间：保单效力终止前； b)投保人免交保费后退保，若