保险公司合规文化构建.pdf
保险公司合规文化建设研究
——基于销售管理之视角
StudyonComplianceCultureofInsuranceCompanies
——BasedonSalesManagementPerspective
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目录
合规合规文化
保险销售管理合规文化建设的重要性
保险销售管理合规现状
销售管理合规文化建设政策建议
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THEFIRSTPART
合规合规文化
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THEFIRSTPART
“合规〞是由英文“Compliance〞一词翻译而来。“Compliance〞
原意为“遵守、服从〞。
2007年9月，我国保监会在?保险公司合规管理指引?中指出：合
规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符
合法律法规、监管机构规定、行业自律规那么、公司内部管理
制度以及老实守信的道德准那么。
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THEFIRSTPART
“合规文化〞是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于保险业如
何躲避此类风险的管理方式的一种界定。
广义：“符合规章制度的企业文化建设〞，它是保险文化的一局部；
狭义：指合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合规机制等方面的整
个合规工作标准的统称，旨在使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的
风险点和控制方法,牢固树立合规操作是岗位工作的第一要务的理念，使“合
规〞成为保险一切经营活动的自觉标准,并以此凝聚人心。
合规文化的内涵至少应包括老实、守信、正直等道德
价值标准或行为操守准那么。高层管理者、合规管理人员
和其他人员是合规文化建设中的三个层次。
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THESECONDPART
保险销售管理合规文化建设的重要性
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THESECONDPART
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THETHIRDPART
保险销售管理合规现状
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THETHIRDPART
保险销售人员合规意识薄弱，销售过程违规事件频发，销售管理人员参与纵容违规操作。
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THELASTPART
销售管理合规文化建设政策建议
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THELASTPART
壹建立严格