ok卢瑜证劵从业证券交易学习课件第七章.ppt

例题1：证券公司从事客户资产管理业务，有下列（　）情形之一的，应改正；拒不改正的，将受处罚。 A、 委托其他机构或个人代为推广集合资产管理计划 B、 未按规定办理客户资产的托管 C、 未按规定管理集合资产管理计划资产或履行托管职责 D、 未完成集合资产管理计划设立立即动用客户参与资金 答案：ABD 第五节 资产管理业务的禁止行为与风险控制 二、资产管理业务的风险及其控制 （一）客户资产管理业务的风险 合规风险：如内幕交易、操纵市场 市场风险：市场波动（主要风险） 经营风险：投资决策失误或操作失误使客户资产受损失 管理风险：管理不善、违规操作 第五节 资产管理业务的禁止行为与风险控制 约定买卖证券或划转资金，操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益等。 如与客户签订资产管理合同不规范、约定不明，操作人员违反合同。 第五节 资产管理业务的禁止行为与风险控制 例题1：客户资产管理业务的下列风险中，属于经营风险的是（ ）。 A．因向客户承诺收益或保本受到处罚而导致的损失 B．因发生操纵市场行为受到处罚而导致的损失 C．因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利益，导致承担赔偿责任而造成的损失 D．证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失 第五节 资产管理业务的禁止行为与风险控制 答案：D 解析：AB两项属于自营业务中的合规风险；C项属于管理风险。 第五节 资产管理业务的禁止行为与风险控制 例题2：以下（　　）不属于客户资产管理业务的管理风险。 A、与客户签订受托投资协议不规范 B、 操作人员违反协议约定买卖证券 C、 操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益 D、 由于市场调研的差异导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误 答案：D 第五节 资产管理业务的禁止行为与风险控制 （二）资产管理业务风险的控制（重点了解） 1．合同中明确规定由客户自行承担投资风险。 2．证券公司应当按合同和推广代理协议的约定推广集合计划，指定专人向客户如实披露证券公司的业务资格，并应当充分揭示市场风险及其他投资风险。 不构成证券公司保证客户资产本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺”。 第五节 资产管理业务的禁止行为与风险控制 3．了解客户身份、财产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况 4．客户应当对客户资产来源及用途的合法性做出承诺。 5．不得通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划。 第五节 资产管理业务的禁止行为与风险控制 6．证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供资产管理报告、资产托管报告（资产的配置状况、价值变动等情况）。至少每周披露一次集合计划份额净值。 7．客户资产与其自有资产、不同客户的资产相互独立，分别设置账户、独立核算、分账管理。 第五节 资产管理业务的禁止行为与风险控制 一、监管职责（理解） 证监会：监督管理 证券业协会、证券交易所、期货交易所结算公司实行自律管理和行业指导 二、监管措施（注意细节考点） 1、制定内部检查制度，定期进行自查。按季编制资产管理业务的报告，报注册地证监会派出机构备案。 第六节 资产管理业务的监管和法律责任 2、定向资产管理业务，应当于每季度结束之日起5日内，将签订定向资产管理合同报注册地中国证监会派出机构备案。 推广集合资产管理计划，应将集合资产管理合同、计划说明书等正式推广文件，置备营业场所，并报住所地和推广场所所在地中国证监会派出机构备案。 应在集合资产管理计划设立工作完成后5个工作日内，将设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。 第六节 资产管理业务的监管和法律责任 3、每年度结束之日起60 日内，完成资产管理业务合规检查年度报告、内部稽核年度报告和定向资产管理业务年度报告，并报注册地中国证监会派出机构备案。 4、聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所，对每个集合计划的运营情况进行年度审计。集合计划审计报告应当在每年度结束之日起60个交易日内，向客户和资产托管机构提供，并报送住所地中国证监会派出机构备案。 第六节 资产管理业务的监管和法律责任 5、相关资料自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于20年。 6、中国证监会及其派出机构依法履行职责，证券公司、资产托管机构应当予以配合。 7、 制度不健全，净资本或者其他风险控制指标不符合规定，或者违规开展业务的，证监会责令其限期改正，并可采取监管措施： 第六节 资产管理业务的监管和法律责任 （1）责令