虹云路桥贷款项目尽职调查报告.pdf

虹云路桥贷款项目尽职调查报告 调查单位：北京信托一部 项目经理：姜楠 吕德新 部门经理：李巍 二〇一一年一月 目 录 一、项目概述 2 1.项目要素 2 2.信托资产管理方式 3 3.资金运用方式及用途 3 二、企业基本情况 3 1.管理层介绍 3 2.股权结构 4 3.法人治理结构 5 4.经营状况 6 5.财务分析 6 6．还款来源 8 7.银行征信系统查询 8 三、项目情况 9 1．国道109线十七沟至清水河段一级公路项目简介 9 2．项目可行性分析 9 四、担保措施 10 1.担保企业简介 11 2.担保方财务分析 11 3.担保情况分析 12 五、风险揭示及防范措施 12 1．政治风险 13 2．政策风险 13 3．资金供应风险 13 4．用款资金本息的按时偿付风险 13 5.防范措施 14 六、其他事项 14 1.信托当事人主体资格合法性 14 2.业务开展合规性分析 15 3.关联交易 15 4.材料真实性 15 七、结论 16 1 一、项目概述 吉林省信托有限责任公司（以下简称“吉林信托”）根据内蒙古 虹云路桥工程投资发展有限责任公司（以下简称“虹云路桥”）的融 资需求，申请设立内蒙虹云路桥贷款项目集合资金信托计划，资金用 于内蒙古虹云路桥工程投资发展有限责任公司投资开发的国道 109 线十七沟至清水河段道路建设。此次信托计划资金规模为 4000 万元 人民币，期限2年。按照合同约定，由虹云路桥按期支付贷款利息， 信托计划到期时偿还贷款本金和剩余利息。 为保证信托贷款本息的按期足额偿还，由注册资本金为5亿元人 民币的中商财富信用担保有限公司（以下简称“中商财富”）为本贷 款项目提供担保。自然人高保盛提供个人无限连带责任保证。 1.项目要素 项目名称：虹云路桥贷款项目集合资金信托计划 资金规模：4000万元 借款人：内蒙古虹云路桥工程投资发展有限责任公司 期限：2年 利率：13-14%/年 信托报酬率：1.5-2%/年 银行保管费率： 信托收益：本信托计划中，信托收益主要来自虹云路桥按期偿还 2 的利息收入。信托收益在扣除信托财产应承担的税费以及应支付给受 托人的信托报酬后全部归受益人所有。 2.信托资产管理方式 该信托计划投资管理方式为委托人指定投资管理方式的集合资金 信托计划。受托人将为该信托计划设立专户单独管理，并指定专职信 托经理全程跟踪。 3.资金运用方式及用途 资金运用方式：信托计划所筹资金用于向内蒙古虹云路桥工程投 资发展有限责任公司发放项目贷款。 资金用途: 该笔信托资金用途为道路建设，主要用于完善国道109 线十七沟至清水河段项目结尾工程及全线的交通附属设施。 二、企业基本情况 内蒙古虹云路桥工程投资发展有限公司（以下简称该公司）是经 呼和浩特市工商局核准登记，于 2003 年 12 月 26 日成立，注册资本 金19280万元。公司法定代表人崔健。公司注册地址为呼和浩特市赛 罕区大学东街内蒙古医药工业研究所办公楼三楼。 1.管理层介绍 法人代表 崔健 年龄 37 性别 男 学历 本科 3 1992——2004，北京方兴物资公司；2004——2005，华夏中立国 际贸易有限公司；2005 年至今，内蒙古虹云路桥工程投资发展有限 公司 财务负责人 王