流动资金贷款自查报告.doc

流动资金贷款自查报告 篇一：信贷资金用途真实性自查报告 信贷资金用途真实性自查报告 为贯彻落实温家宝总理在浙考察重要讲话精神，大力支持辖内实体经济资金需求，有效促进小企业健康发展，确保中小企业信贷资金进入实体经济，促进信贷资金顺畅循环。日前，根据《浙江银监局办公室关于开展辖内银行业金融机构信贷资金用途真实性自查的通知》（浙银监办[2011]327号）要求，我行认真开展了一次全面自查。 一、高度重视，认真自查 我行高度重视，精心组织，制定了切实可行的自查办法，将自查工作进行了分工，做到分工明确，责任到人。主要对有关贷款管理制度的落实情况进行了检查，查看借款借据和合同档案办理的合规性，对新增大额贷款进行了贷后跟踪回访，通过多种形式使风险充分暴露，确保不留死角。 二、加强贷款管理工作 加强贷款管理工作。在发放贷款过程中，严格执行贷款“三查”制度，不存在逆程序操作、越权放贷、套用其他业务品种发放消费贷款等现象。按规定对相关业务及信贷资金使用情况定期开展贷后检查，对贷款流向和贷款使用情况进行有效跟踪及严格监管，重点对公司类流动资金贷款的用途进行监控，对新增流动资金贷款进行严格管理，一经发现信贷资金用途不合规等情况，应采取有效控制措施立即收回贷款。 三、自查结果 我行逐步制定和建立信贷资金用途真实性的内控制度，在实际中严格执行到位。 2011年1月1日（含）以后新发放且截止2011年9月30日仍有余额的特定范围中小企业公司贷款，共120笔，余额为662,792,500元。经自查，以上信贷资金用途真实，均按约定用途使用，不存在信贷资金被挪用、转借或转作定期存款、用作保证金、挪用于缴纳土地出让金、挪用于股票投资、挪用于理财和证券基金投资等情况。 2011年1月1日（含）以后新发放且截止2011年9月30日仍有余额的个人贷款，共47笔，余额为97,001,603.51元。其中，个人经营类贷款18笔，余额为44,600,000元；个人循环贷款19笔，余额为46,130,000元；个人住房一手房贷款4笔，余额为2,125,710.44元；个人综合消费贷款4笔，余额为2,675,893.07;个人信用贷款2笔，余额为1,470,000元。经自查，以上信贷资金用途真实，均按合同约定用途使用，不存在挪用资金进入股市等违反合同约定的用途。 通过此次自查，我行没有发现信贷资金用途不合规等现象，我行将以此次检查为契机，今后进一步加强贷款管理，确保信贷资金的流向可控和安全。 篇二：XX小额贷款有限责任公司2014年度自查报告 XX小额贷款有限责任公司 自查报告 各上级部门： 根据南金办函【2014】626号关于开展2014年南宁市小额贷款公司现场检 查和年度预考评的通知，XX小额贷款有限责任公司管理层高度重视，召开了专 题会议，研讨自检自查工作方案，布置工作内容。各部门统一思想，相互协调配 合，认真落实检查及预评要求的各项工作重点，及时开展各项自检自查工作。于 2014年11月7日至2014年11月17日，对公司内部管理、业务经营、财务执 行以及各种制度建立健全情况进行了自检自查，现将本次自查的有关情况汇报如 下： 此次自查 工作在我公司董事长XXX及各部门负责人指导下开展，我公司认真 梳理了从2013年7月至今的各项信贷业务风险点、合规性、财务数据、风险控 制制度及经营管理的薄弱环节，严格按照本次检查的重点要求和相关监管规定逐 一进行排查，检查覆盖率达100% 。 一、公司基本情况及业务经营情况 XX小额贷款有限责任公司注册资金为壹亿元，均为股东自有资金，暂无商 业银行融资。公司设有股东会、董事会，并下设总经理室（审贷委员会）、信贷 客户服务部、财务部、综合部、风险控制等部门。公司以讲信用为基础、手续简 便为原则为三农产业、个体经营户、小微企业提供及时的贷款服务。 截止到2014年10月31日，公司累计发放贷款 万元，其中涉农贷款累 计发放额为 万元，占总发放额的 %。公司目前贷款余额为 万元，其中涉农贷款共计 笔，合计 万元。占各项贷款余额 的 %。 二、财务管理、执行情况 依据《金融企业财务制度》，《金融企业会计出纳制度》，《广西区企业财务会 计实施细则》等相关制度规定，财务坚持每月对报表与总账、总账与分户账进行 了认真核对，做到账账、账表、账实、账据、账款、内外账务完全相符。财务收支坚持实事求是、真实准确、增收节支、量入为出的原则，严格控制各项费用标准，完整记录各种开支，及时反映经营状况。通过自查，无违规或超标列支各种费用情况发生。 自查到目前为止，我公司的经营没有发现账外经营的行为。 我公司财务的应收账款2014年10月末为 万元，系对客户的应收利息，