德国与英国年金改革研究.PDF

社會政策與社會工作學刊 第十三卷第一期 2009年6月頁1-51 Social policy Socia1 Work Vol. 13, No. 1, June 2日日9， pp. 1-51 典範連續或典範轉移? 德國與英國年金改革研究* 葉崇揚料、施世駿*** *本支部分內容曾發表於2008 年社會福利學會年會。我們十分感謝評論人傅從喜功 理教授的評論。兩位匿名評審的椅閥指正與建議，在此一併致謝。 料國立中正大學社會福利研究所碩士、博士班研究生。 *料國主台灣大學國家發展研究所助理教授。通訊地址: 10617 台北市大安區羅斯福 路4段I 號。 E-mail: 主jshi@且tu.edu.tw 。 通過日期: 2009 .1f- 5 月 7 日 收稿日期: 2008 年12 月 15 日 2 葉幸揚、施世駿 典範連續或典範轉移?德盟與英國年金改革研究 中文摘要 隨著人口老化，年金體系的改革議題逐漸在世界各國中發酵。在 許多福利國家退卻的文獻討論中，都指出由於年金體系的成熟、雙重 J給付、和利益團體等制度性因素限縮了福利改革的範固與路徑，呈現 路徑依穎的模式。不過，我們研究發現雖然世界各國年金體系改革模 式不鑫相同，卻部分呈現制度變遷或甚至是典範轉移的情形。我們選 擇年金體系兩種模式的代表國家.貝弗里奇模式的英國、與俾斯麥模 式的德國做為比較研究的個案，從制度變遷的觀點分析兩個國家在 1990 年代晚期與2000 年之後的年金體系變革。英國年金改革的議題 集中在解決老人貧窮問題、和加強公私部門的協力關係，因此主要措 施是將傳統的SERPS 轉變成由國家承擔的S妞，讓無法有SP泌的人 口群能夠獲得第二層年金的所得保障，以避免落入貧窮。德國年金改 革的議題則是側重於非薪資勞動成本的降低，以「自願的補貼式年金」 彌補法定年金的所得替代率的降低，並且增加了資產調查式的基礎年 金。我們發現兩個國家的年金體系結構逐漸朝向世界銀行的多柱模 式;不過其變遷的模式，英國在2000 年的年金變革是屬於典範連 續;德國則屬於漸進式典範轉移。 關鍵字:英閩、德國、年金改革、路徑依賴、典範轉移 社會政策與社會工作學刊2009年6 月 第十三卷 第一期 3 壹、前言 隨著人口老化、少子化和全球化等結構的變遷，以及國家所面臨 的財務壓力，已經促使福利國家變革成為當代先進國家不可避免的課 題，重點之一便是佔了社會支出比重相當高的年金體系。不僅個別福 利國家、甚至國際組織也都提出7年金改革努議，如著力於年金體系 變革的世界銀行即積極推動年金體系朝往新自由主義的多柱模型 (mu1ti pill盯) , 2005年時所提出的年金改革方案，即建議年金體系應 分為五柱1 ，國家、市場與家庭都必須在年金體系中負擔起一定的責 任 (Ho1zmann and Hinz , 2005) ，以便逐漸減緩國家在年金體系中所負 擔的財務壓力。 1990 年代中後期之後，打著第三條路或是新社會民 主口號的左翼政黨紛紛執政，如美國、德國、義大利、英國和法國 等，進行一連串的改革行動，年金體系即是改革行動中首要的改革標 的。一方面，第三條路的支持者希望降低年金體系在社會支出中的高 比重;另一方面，貝IJ延續早先新自由主義者對市場機制的重視，希望 逐步提高「市場」在年金體系中的重要性。 然而，年金體系改革在政治上和自身制度上面臨著歷史制度論所 謂的「路徑依賴J (path dependency) 邏輯: Pau1 Pierson (1994; 1996; 2004) 檢視福利國家改革的歷程，指出福利國家自身的制度僵 固性對行動者(如政黨、工會、企業組織或是政治人物等等)偏好以 及行動的限制，進而形成所謂的路徑依賴。一方面，由於制度所形成 的利益團體在改革過程中挑戰執政者的改革能力，限縮了國家的改革 可能性;另一方面，制度轉換之間所形成的轉換成本(雙重給付問 1 第零控為非繳費式的最低保障體系，多以資塵調查形式呈現;第一位