中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求2015年最新.doc

附件1 中资商业银行行政许可事项 申请材料目录及格式要求 （2015年版） 目 录 一、机构设立 1 （一）法人机构设立 1 1.1 中资商业银行法人机构筹建审批 1 1.2 中资商业银行法人机构开业核准 2 （二）境内分支机构设立 4 1.3 中资商业银行分行筹建审批 4 1.4 中资商业银行分行开业核准 6 1.5 中资商业银行分行级专营机构筹建审批 6 1.6 中资商业银行分行级专营机构开业核准 8 1.7 中资商业银行支行筹建审批 9 1.8 中资商业银行支行开业核准 10 1.9 中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构审批 11 1.10中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构开业审批 12 （三）投资设立、参股、收购境内法人金融机构 13 1.11中资商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构审批 13 （四）投资设立、参股、收购境外机构 15 1.12中资商业银行境外分行、全资附属或控股金融机构设立审批 15 1.13中资商业银行境外代表机构设立审批 16 1.14中资商业银行参股、收购境外机构审批 17 二、机构变更 19 （一）法人机构变更 19 2.1中资商业银行法人机构变更名称审批 19 2.2中资商业银行变更资本总额或股份总额5%以上股东审批 20 2.3 境外金融机构投资入股中资商业银行审批 22 2.4 中资商业银行变更注册资本的方案审批 23 2.5 中资商业银行变更注册资本审批 24 2.6 中资商业银行公开募集股份和上市交易股份审批 25 2.7 中资商业银行修改章程审批 26 2.8 中资商业银行法人机构变更住所审批 26 2.9 中资商业银行变更组织形式审批 27 2.10 中资商业银行分立审批 27 2.11 中资商业银行吸收合并审批 28 2.12 中资商业银行新设合并审批 29 （二）境内分支机构变更 29 2.13 中资商业银行境内分支机构变更名称审批 29 2.14 中资商业银行支行升格分行及二级分行升格一级分行审批 30 2.15 中资商业银行支行以下机构升格支行审批 31 （三）境外机构变更 32 2.16 中资商业银行境外机构升格审批 32 2.17 中资商业银行境外机构变更注册资本审批 32 2.18 中资商业银行境外机构变更名称审批 33 2.19 中资商业银行境外机构重大投资事项审批 34 2.20 中资商业银行境外机构重组改制（变更股权、分立、合并）审批 34 三、机构终止 35 （一）法人机构终止 35 3.1 中资商业银行法人机构解散审批 35 3.2 中资商业银行法人机构破产前审批 36 （二）分支机构终止 36 3.3 中资商业银行分支机构终止营业审批 36 四、调整业务范围和增加业务品种 38 4.1 中资商业银行开办外汇业务和增加外汇业务品种审批 38 4.2 中资商业银行募集发行债务和资本补充工具审批 38 4.3 中资商业银行开办衍生产品交易业务审批 42 4.4 中资商业银行开办信用卡业务审批 44 4.5 中资商业银行开办离岸银行业务或增加业务品种审批 45 4.6 中资商业银行开办其他业务审批 46 五、董事和高级管理人员任职资格审核 47 （一）法人机构董事和高级管理人员任职资格 47 5.1 中资商业银行法人机构董事、高级管理人员任职资格核准 48 （二）分支机构高级管理人员任职资格 49 5.2 中资商业银行分支机构高级管理人员任职资格核准 49 六、申请材料格式要求 51 （一）电子文档报送要求 51 （二）纸质材料报送要求 51 一、机构设立 （一）法人机构设立 1.1中资商业银行法人机构筹建审批 申请材料目录： （1）申请书。内容包括但不限于：拟设立中资商业银行的名称（中英文）、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围等基本信息以及设立的目的。 （2）可行性研究报告。内容包括但不限于：拟设地经济金融情况；拟设机构的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利水平、流动性状况、不良贷款比例、资本充足率、资本收益率、资产收益率等预测；业务拓展策略；风险控制能力等。 （3）发起人基本情况。内容包括但不限于：发起人之间关于发起设立中资商业银行法人机构的协议，发起人的名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检营业执照复印件、经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况、所在行业状况、纳税记录等事项。 （4）发起人组织结构图（设立股份制银行需另提供发起人所在集团公司的组织结构图）、发起人主要股东名册、发起人分支机构与控股、入股、控制子公司名册以及上述机构从事的主要业务及盈利主要来源、发起人之间的关联状况、对发起人有实际影响力的个人和组织的有关情况，