申请流动资金贷款500万元调查报告书.doc

关于长沙市威瑞化工有限公司申请流动 资金贷款500万元的调查报告 长沙市威瑞化工有限公司是一家经营化工原料的有限公司，公司主要化学用品中间体经销业务。前期在我行贷款已于日前归还，现该公司因采购备货需要而造成流动资金紧张，向我行申请办理流动资金贷款500万元，由与我行建立了银行贷款担保全面合作伙伴关系的长沙市芙蓉中小企业信用担保有限公司提供保证担保。本着安全谨慎的原则，针对该公司的申请，现将调查情况汇报如下： 一、客户基本情况分析 2006年成立长沙市威瑞化工有限公司(以下简称“威瑞化工”)，主要业务为化学用品中间体经销业务，销售的主导产品为苯酚向，其次为丙酮、三聚氰胺及甲缩醛。注册地址在韶山韶山南路123号华翼府南栋1224房，法定代表人王开清。该公司经营范围包括化工原料及产品、金属材料、机电产品、装饰材料、摩托车、汽车配件及纸张的销售等，注册资本为200万元。 公司营业执照号为430111000005733，危险化学品经营许可证编号CSX-05-（一）危乙字﹝2010﹞第057号，组织机构代码证1，税务登记证号430111792378481，其基本开户行设立在中国农业银行井湾子支行，账号为326072901040009187，贷款卡号4301000001932351，贷款卡密码111111，以上证件均已年检。 公司员工业务水平、文化素质较高，人员稳定，公司财务管理较规范。管理层思想统一，领导班子稳定，有较强的开拓精神。公司高管层年富力强，平均年龄38岁，均有多年行业工作经验，企业老板是学财会出身，有一定的社会经验和财务知识，有多年的化学产品贸易经验，公司经营管理考核激励机制健全，收入稳定，主要员工均与老板合作多年，对企业忠诚，可适应现代民营企业发展的灵活的管理机制及企业未来的发展前景，又能吸引并稳定优秀的管理人才，为企业经营发展作出贡献。 长沙市威瑞化工有限公司组织机构健全，公司现有股东2人，该企业为总经理负责制，公司董事长兼职总经理，实行垂直管理，下设经理若干，由销售部、采购部、财会部、物流部、人事部等组成，部门之间分工明确，职责清晰。重大决策由董事长召集部门负责人协商，集思广益以求决策的准确性。人事管理实行聘用制，能者上，庸者下。业务上实行提成工资分配，管理方面的薄弱环节主要体现在关键部门人员不足。至报告日止，未发现该公司有任何法律纠纷。 法人代表王开清，男，39岁，身份证号码432421720317687，大学文化，户籍地：湖南省常德市武陵区河伏镇白合村16村民组。1992年-1995年7月桃源副食品公司、1995年7月-2000年9月长沙市宏源化工有限公司工作，2001年10月-2006年长沙市海诺化工有限公司，2007年10月至今长沙市威瑞化工有限公司。 二、客户经营状况分析 威瑞化工主要从事化学用品中间体经销业务，销售的主导产品为苯酚，该单项产品销售占比82.33%，其次为丙酮、三聚氰胺及甲缩醛，三种产品合计占比17.28%，另还销售聚乙烯醇、二甘醇、甲醛等，但销售量非常小。该公司最大的上游供货商为惠州忠信化工有限公司（今年累计采购占比78.74%），主要采购苯酚，系该产品在湖南、江西市场的总经销商，合同约定的月供应量为650T。除此之外，采购量相对较大的上游客户还有龙翔化工国际贸易有限公司、中石化销售华中分公司、中化国际控股有限公司、北京燕山汇鑫达贸易有限公司及四川省川化新天府化工有限责任公司三胺分公司。其下游销售客群分为两大类，一类为化工产品生产加工企业，主要包括湖南株洲海利精细化工有限公司、湖南京西祥隆化工有限公司（以生产农药和精细化工为主）、沙县宏盛塑料有限公司（酚醛制品生产商）及湖南太子化工涂料有限公司；另一类为化工原料贸易商，主要包括长沙市德一化工贸易有限公司、长沙赤诚化工贸易有限公司、长沙海盛化工有限公司及青岛邦太化工有限公司。根据提供财务报表，该公司2009全年实现销售收入7976.17万元，2010全年实现销售收入13108.46万元，今年1-9月累计实现销售收入8458.58万元。现根据其账面核算情况，将各月的收入情况列示如下（单位：万元） 所属月份 销售收入 其中销售 所属 月份 销售收入 其中销售 苯酚 占比 苯酚 占比 1月 906.48 86.69% 2月 714.65 76.43% 3月 922.54 79.76% 4月 1007.74 76.29% 5月 991.19 78.58% 6月 1417.63 87.04% 7月 % 8月 83.49% 9月 .80 678.36 93.98% 10月合计 三、客户财务状况分析 公司财务管理规范， 2010年年度会计报表是由湖南恒信弘正会计师所事务所审计，出具了无保留意见审计结论。公司2