银行从业《个人理财》常考考点：理财师的工作流程和方法3(点趣乐考网).pdf

北京点趣教育科技有限公司 《个人理财》考点理财师的工作流程和方法 11[多选题] 客户家庭财务现状的分析主要包括 （ ）。 A.现金流量分析 B.资产负债结构分析 C.收入结构分析 D.支出结构分析 E.储蓄结构分析 参考答案 ：B,C,D,E 12[单选题] 客户信息的整理通常是针对定性信息。 （ ） A.对 B.错 参考答案 ：B 北京点趣教育科技有限公司 13[单选题] 西方发达国家的理财行业发展成熟 ，客户群体愿意向理财师提供自 己的家庭财务信息 ，以下不是主要原因的是 （ ）。 A.它是国外同行长期的财商教育所产生的效果 B.它与海外发达国家对理财行业的监管是分不开的 C.西方人对自己的隐私并不在意 D.在收集客户信息的过程中．海外同行已经养成了相应的工作习惯，并掌握了较为成熟的客户 信息收集技巧 参考答案 ：C 14[多选题] 客户的理财目标内容也可概括为四方面 ，即 （ ）。 A.财富积累 B.财富规划 C.财富保障 D.财富增值 北京点趣教育科技有限公司 E.财富分配 参考答案 ：A,C,D,E 15[单选题] 理财是把理财活动限制在投资范畴中 ，使客户很多原来不能实现的 愿望也能实现。 （ ） A.对 B.错 参考答案 ：B