代客理财协议书范本.docx
代客理财协议书范本
一、协议概述
本代客理财协议书（以下简称“协议”）旨在明确甲方（客户）与乙方（理财顾问）之间的权利义务关系，规范双方在代客理财过程中的行为，保障双方合法权益。本协议依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规制定。
二、协议主体及定义
1.甲方（客户）：指在本协议中委托乙方进行理财服务的个人或单位。
2.乙方（理财顾问）：指接受甲方委托，为客户提供理财服务的个人或机构。
3.理财产品：指乙方根据甲方需求和风险承受能力，推荐的各类金融产品，包括但不限于银行理财产品、基金、保险、信托等。
4.理财服务：指乙方为甲方提供的包括但不限于投资咨询、产品推荐、账户管理、投资组合调整等在内的全方位理财服务。
三、理财目标及原则
1.理财目标：乙方应协助甲方制定合理的理财目标，确保投资回报与风险承受能力相匹配。
2.理财原则：
（1）风险可控原则：乙方在推荐理财产品时，应充分考虑甲方的风险承受能力，确保投资风险在可控范围内。
（2）收益最大化原则：乙方应充分利用各类金融工具，为甲方争取最大化的投资收益。
（3）长期稳定原则：乙方在为甲方进行理财规划时，应注重资产的长期稳定增值。
（4）合规经营原则：乙方在开展理财业务过程中，严格遵守国家法律法规，确保合规经营。
四、理财服务内容及费用
1.理财服务内容：
（1）投资咨询：乙方根据甲方的需求和风险承受能力，提供投资建议和策略。
（2）产品推荐：乙方根据甲方的投资目标和风险偏好，推荐合适的理财产品。
（3）账户管理：乙方协助甲方开设和管理理财产品账户。
（4）投资组合调整：乙方根据市场变化和甲方需求，对甲方的投资组合进行调整。
2.理财服务费用：
（1）咨询费：乙方可收取一定比例的咨询费，具体金额由双方协商确定。
（2）管理费：乙方可按年度或投资额的一定比例收取管理费。
（3）业绩提成：乙方可根据甲方投资收益的一定比例收取业绩提成。
五、双方权利义务
1.甲方权利义务：
（1）如实提供个人信息和财务状况，以便乙方进行理财规划。
（2）遵守国家法律法规，配合乙方完成相关手续。
（3）按照乙方要求，按时足额支付相关费用。
（4）对乙方推荐的理财产品进行充分了解，自行承担投资风险。
2.乙方权利义务：
（1）为甲方提供专业的理财咨询服务，确保服务质量。
（2）根据甲方的需求和风险承受能力，推荐合适的理财产品。
（3）遵守国家法律法规，合规经营，确保客户利益。
（4）保守甲方的商业秘密，不得泄露甲方个人信息。
（5）按照约定收取费用，不得擅自提高收费标准。
六、协议期限及终止
1.协议期限：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为____年。
2.协议终止：
（1）协议期满，双方均可选择续签或终止协议。
（2）如遇国家法律法规调整或政策变化，导致协议无法继续履行，双方可协商终止协议。
（3）任何一方违约，另一方有权解除协议。
七、争议解决
1.双方在履行本协议过程中发生争议，应友好协商解决。
2.如协商不成，任何一方均可向协议签订地的人民法院提起诉讼。
八、其他
1.本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
2.本协议未尽事宜，双方可另行协商解决。
3.本协议自双方签字盖章之日起生效。
甲方（客户）：____________________
乙方（理财顾问）：____________________
签订日期：____________________
附件：
1.甲方个人信息及财务状况说明
2.投资目标及风险承受能力评估表
3.理财产品清单及说明书
4.其他相关文件
九、保密条款
1.保密义务：双方对本协议内容以及在与协议执行过程中获取的对方商业秘密、技术秘密、财务信息等保密信息承担保密义务。
2.保密期限：保密期限自协议签订之日起至协议终止后三年内。
3.保密范围：包括但不限于投资策略、财务状况、账户信息、交易记录等。
4.违约责任：任何一方违反保密义务，泄露或擅自使用保密信息，应承担相应的法律责任，并赔偿对方因此遭受的损失。
十、通知与送达
1.通知：双方应按照本协议约定的联系方式进行通知。
2.送达：以下方式视为有效送达：
（1）当面送达，自交付之日起视为送达；
（2）邮寄送达，自邮件发出后七个工作日视为送达；
（3）电子邮件送达，自发送后立即视为送达，但发送方需确保接收方已收到邮件。
十一、法律适用与争议解决
1.法律适用：本协议的签订、效力、解释、履行和争议解决均适用中华人民共和国法律。
2.争议解决：双方应友好协商解决争议。协商不成的，任何一方均可向协议签订地的人民法院提起诉讼。
十二、协议的修改与补充
1.本协议的修改与补充，需经双方协商一致，并以书面形式作出。
2.任何