金融风险管理实务操作指南.doc

金融风险管理实务操作指南

TOC\o1-2\h\u29110第一章：金融风险管理概述 2

80601.1 2

177581.1.1金融风险的定义 2

96751.1.2金融风险的分类 2

120891.1.3金融风险管理的重要性 3

286711.1.4金融风险管理原则 3

16111第二章：风险识别与评估 4

258631.1.5风险识别的概念 4

97131.1.6风险识别的方法 4

178701.1.7风险识别的流程 4

25151.1.8风险评估的指标 5

124501.1.9风险评估的方法 5

2703第三章：市场风险管理 5

237901.1.10市场风险的定义 5

91701.1.11市场风险的类型 5

147991.1.12市场风险的管理策略 6

25011.1.13市场风险的管理工具 6

11854第四章：信用风险管理 7

258301.1.14信用风险的定义 7

287261.1.15信用风险的分类 7

117621.1.16信用风险的管理措施 7

201991.1.17信用风险评估模型 8

12793第五章：操作风险管理 8

311371.1.18操作风险的定义 8

184331.1.19操作风险的分类 8

176711.1.20操作风险的管理策略 8

196951.1.21操作风险的控制措施 9

20984第六章：流动性风险管理 9

244621.1.22流动性风险的定义 9

184101.1.23流动性风险的类型 9

260871.1.24流动性风险管理策略 10

100951.1.25流动性风险管理工具 10

28235第七章：风险监测与报告 11

75631.1.26风险监测的定义与重要性 11

209261.1.27风险监测的方法 11

181741.1.28风险监测的流程 11

272991.1.29风险报告的定义与目的 11

27451.1.30风险报告的编制 11

25171.1.31风险报告的发布 12

11538第八章：风险控制与缓释 12

260131.1.32风险识别 12

24131.1.33风险评估 12

228051.1.34风险控制措施 12

37141.1.35风险分散 13

163861.1.36风险转移 13

146831.1.37风险对冲 13

230881.1.38风险补偿 13

281001.1.39风险预警 13

150421.1.40风险救助 13

16071第九章：合规风险管理 14

110491.1.41合规风险的定义 14

41931.1.42合规风险的类型 14

262601.1.43合规风险管理体系 14

9221.1.44合规风险管理流程 14

31254第十章：金融风险管理案例分析 15

第一章：金融风险管理概述

1.1

1.1.1金融风险的定义

金融风险是指在金融市场上，由于市场环境变化、金融机构内部管理不足或外部因素干扰等原因，导致金融资产价值波动、金融业务损失的可能性。金融风险广泛存在于金融市场各类业务中，包括信贷、投资、交易、支付等多个方面。

1.1.2金融风险的分类

（1）信用风险

信用风险是指债务人因各种原因无法履行合同义务，导致金融机构资产损失的风险。信用风险是金融市场中最常见的风险类型，主要包括企业信用风险、个人信用风险和国家信用风险。

（2）市场风险

市场风险是指由于金融市场价格波动，导致金融资产价值损失的风险。市场风险主要包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险等。

（3）操作风险

操作风险是指由于金融机构内部流程、人员、系统或外部环境等因素，导致金融业务损失的风险。操作风险包括内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作环境风险、技术风险、交割和流程管理风险等。

（4）流动性风险

流动性风险是指金融机构在面临大量赎回或支付需求时，无法及时满足流动性需求，从而导致损失的风险。流动性风险分为资产流动性风险和负债流动性风险。

（5）法律风险

法律风险是指金融机构因法律法规变化、合同纠纷等原因，导致金融业务损失的风险。法律风险包括合规风险、监管风险和合同风险等。

第二节：金融风险管理的重要性与原则

1.1.3金融风险管理的重要性

（1）保障金融市场稳定

金融风险管理有助于维护金融市场秩序，降低金