ChinaPay企业客户基金业务介绍[精].ppt

* 3、业务模式介绍 4、激励机制 1、ChinaPay基金业务 2、货币基金特点 * 激励机制 背景： 对于企业客户基金业务，由于资金进出量非常大，资金停留时间的长短会很大程度上影响某一只货币基金的整体收益，因此基金公司希望我们针对每一个企业大客户做相应的调查和登记，比如资金额度、资金停留时间、赎回比例等。（不同基金公司会设定不同的投资比例）---《基金业务企业客户拓展登记表》 （分子公司名称）银联电子支付 申购资金 区间 资金流动 周期 赎回资金 比例 常用的企业网银 是否接受分散投资 其他需求 银联电子支付 2000万—5000万 5天 30% ●工行网银○建行网银○农行网银○交行网银●招行网银○光大银行网银 ○不接受分散投资○可以将资金投资于2家基金公司○可以将资金投资于3家基金公司●可以将资金投资于4家基金公司 无 企业客户1 …… 《基金业务企业客户拓展登记表》（样表） * 激励机制 背景： 基金公司普遍表示对该项业务的大力支持，在保证投资人收益的前提下尽可能拿出更多资源给到拓展大客户工作中。但考虑到基金公司在货币基金销售中利润偏低的现状，基金公司对激励机制提出了一些建议，形成四种不同的激励方案。 * 方案一：一次性奖励 对于成功推荐企业客户进行交易的分子公司，基金公司对此客户进行的第一笔成功认/申购交易按照固定金额（1000~2000元）给予奖励，对同一客户进行的后续交易基金公司不再进行奖励。（ChinaPay不推荐此方案） * 方案二：时点数奖励 如果企业客户在月末、季度末、年末的时候能持有基金不赎回，则基金公司可以按照该时点企业客户持有基金的一定比例（万分之0.5）给予奖励。如果企业客户资金在年末能停留在基金公司，各基金公司愿意按照企业客户持有基金的市值给予分子公司一个更高比例的奖励。 * 方案三：总量奖励 基金公司总体控制货币基金交易量额度，相应配套营销资源，在超出额度后不再进行奖励。 比如南方基金整体预算20亿交易量额度（仅指单边申购，赎回不计），相应配套10万营销奖励，超过20亿交易量部分不再有奖励。届时，ChinaPay根据总体控制，定期向各个分子公司发送基金公司剩余额度报告。 * 方案四：为企业客户量身定制理财方案 基金公司可以根据企业客户的不同需求对企业客户资产做一定配置： 1、除货币基金以外，搭配一定比例风险较低的债券基金。如企业客户准备购买1000万基金，其中900万购买货币基金，另外100万购买债券型基金，基金公司可以按照购买债券基金的金额给予分子公司一个比较高比例的激励。 2、如果企业客户资金可以在基金公司停留一段时间（如三个月、半年），基金公司可以按企业客户对风险和收益的要求为企业客户定制一款专户产品，专户产品以配置短期债券为主，基金公司愿意按照一个比较高的比例对分子公司进行奖励。 * 总结 理财收益 基金规模扩大 基金业务新领域拓展 指标达成 业务拓展收益 总机：+86-21 传真：+86-21联系人：任博+86-21凌晨+86-21地址：上海市东方路800号宝安大厦28-30楼 邮编：200122 * * 封面规范 * * * * * * * 金融服务部 2011年07月 * 基金业务企业客户拓展方案 * 3、业务模式介绍 4、激励机制 1、ChinaPay基金业务 2、货币基金特点 * 基金业务介绍 基金业务定位： 在证券投资基金销售领域，ChinaPay作为“基金销售支付结算机构”参与方，为基金销售机构（基金公司、独立销售机构）提供资金支付结算服务。 70% 30% 20000亿 * 基金业务分类： 1、按投资人对象分为个人客户和企业客户 2、按投资基金品种分为货币型基金和非货币型基金（股票、债券） 基金业务介绍 基金业务拓展策略： 1、对个人：可以在各个分公司内部开展“体验银联通基金交易有礼活动”，动员内部员工在银联通平台购买货币型基金（由员工推荐的个人也可计入各个人子公司交易量），对应的基金开户和交易均可以获得基金公司的体验奖励，ChinaPay也将在不同时期分阶段引入不同基金公司的有奖活动。 * 基金业务介绍 2、对企业大客户：针对各个分子公司具有良好业务合作基础的大客户，开展“体验货币基金理财活动”，ChinaPay和基金公司会在每月统计各个分子公司介绍客户的交易情况并给予各分子公司配套的营销奖励。（后述） * 3、业务模式介绍 4、激励机制 1、ChinaPay基金业务 2、货币基金特点 * 客户普遍遇到的问题 资金存定期不灵活 活期收益少，怎么办？ 货币基金为客户解决三个问题： 1. 安全性高 2. 资金流动性好 3