基金公司业务介绍与基金投资策略.ppt

课程内容 基金的基本知识 基金的基本知识 什么是基金： 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 简言之，把你的钱交给别人打理。 基金 什么样的人适合投资基金 什么样人适合投资基金？ 我想投资，但是我不是很清楚应该买什么股票或债券 我不懂金融方面的知识，掌握不了买入、卖出的时间点 我的钱不多，又不懂怎么样分散风险 我很忙，没有时间关注大市，希望找到一个不需要自己费心的资产增值机会 每个月可用来投资的钱不多，除了放在银行，还有什么更好的投资方式 买基金的风险大吗 基金的基本知识 基金的发展概况 基金在发达国家已经有上百年的历史了，最早起源于英国的信托公司。1868年，英国成立了“海外及殖民地政府信托基金“，被称为基金的雏形，例如:东印度公司。 世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的”马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。 基金的基本知识 基金与其他金融工具的区别。 基金管理公司和基金托管人 基金管理公司就是合伙投资牵头操作人，是公司法人，资格是经过中国证监会审批 基金公司与其他基金投资者一样是合伙人之一，令一方面由于它牵头操作。每年从大家合伙出资的资产中按一定比例提取劳务费（基金管理费），替投资者代雇代管理负责操盘的投资高手（就是基金经理），还要帮基金经理收集信息，定期公布基金资产和收益情况。 为了大家合伙出的资金安全，不被基金公司这个牵头人挪用，中国证监会规定，基金资产不能放在基金公司内部，基金公司和基金经理只管交易操作，记账管钱的事找一个擅长此事又信用高人负责，这个角色当然非银行莫属。于是基金资产放在银行建立一个专门账户，由银行管账记账称基金托管。银行劳务费（称基金托管费）从大家合伙出资资产中按比例抽取。 基金基本知识 购买基金渠道 出于对银行的信任，现在大部分的基金投资者都是通过银行购买基金的。其实，除了银行，还有很多购买基金的渠道，不同的渠道，便利性、费用、提供的服务都有较大的差别。基金的交易原则上是在哪里买在哪里赎回，而且日后如要进行基金转换等操作，也需要通过当时的交易渠道办理。如果你中途要变更交易渠道，则需办理转托手续，造成不必要的麻烦。因此，在投资前充分考虑，从便利性、费用、可获得的服务三个方面来对比，选择一个适合自己的渠道显得很重要。 1．通过银行柜台和网上银行购买基金 银行在大家心目中的信誉极好，直到现在，大部分投资者还是认为在银行购买基金比较放心。对投资者来说，银行最大的优点在于它服务网点多，存取款方便，非常贴近投资者。而且，通过银行购买基金，可面对面地和柜台人员交流，得到帮助和建议。 　　在银行买卖基金有如下缺点： 　　（1）需要亲临网点，并且要在工作日规定的时间办理。 　　（2）银行代销的基金种类有限，不同银行代销的基金种类也不同。投资者如果要购买多只基金，很难在一家银行办妥。 　　 买基金渠道 (3）银行通常不代销一家基金公司旗下的所有基金，这就给日后可能需要的基金转换等业务带来麻烦。 （4）银行基本上都是销售新基金，而且排档期，经常变换。 　2．通过证券公司买基金 　证券公司也是一个传统的基金代销点，相比银行，它有如下的优点： 　（1）专业化的投资理财服务。基金是在证券市场上进行操作的，而证券公司对证劵行情的把握及基金产品的选择最具专业性，能给投资者更合理的建议。 　（2）代销基金种类较多，而且方便快捷。大的证劵公司代销的基金品种较多，有点像基金的“超级市场”。而且证券公司一般与基金公司都有实时联网的交易通道，保证了开市期间随到随买，免去预约、排队之苦。更重要的是申购、赎回周期短，便于基民的资金周转，提高资金使用效率。 （3）对于拥有股票账户的投资者来说，通过证券公司，可以在二级市场上买卖LOF基金。 （4）开户临柜一次，电话、网上、柜台委托三种下单方式任意选择，十分方便。 购买基金渠道 3．通过基金公司直销中心买基金 　　基金公司直销分为两种：柜台直销和网上直销。柜台直销是传统的一个销售渠道，以服务VIP客户为主，有专业的服务人员提供咨询服务，而且还可以获得费用上的折扣。网上直销是新兴的一个交易渠道，大部分基金公司均已开设网上直销服务。网上直销主要有如下优缺点。 　　优点： 　　（1）网上直销只需要一张银行卡即可，不受地区限制，而且提供24小时全天候服务，非常方便。 　　（2）由于不用经过代销渠道这一环节，赎回基金后资金可以更快到账。 　　缺点： 　　（1）不同基金公司要求的结算卡不同，所以，如果购买多只基金，往往需要为该基金组合办理不同的银行卡。 　　（2）需要在每家基金公司的网站上开户、交易，