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城市商业银行内部控制自我评价体系研究——以NJ银行为例的开题报告

一、研究背景和研究意义

随着我国经济的迅速发展，城市商业银行在国民经济中的地位日益重要。城商行是服务中小微企业的主要金融机构，也是国家重点支持的服务对象。城商行的健康发展需要强大的内部控制体系作为支撑，才能有效防范各种经营风险，保障经济稳定发展。随着市场竞争的加剧，以及监管要求的提高，城商行自我评价内部控制体系的推进将成为常态化的工作方式。因此，对城商行内部控制自我评价体系的研究具有重要意义。

南京某股份制城市商业银行（以下简称NJ银行）是一家以城市经济为主导的银行，其综合实力较强，在同行业中处于较高的水平。但是，鉴于金融业的特殊性，NJ银行目前的内部控制自我评价体系的完善程度尚不够，而内部控制体系的完善与否直接关系到NJ银行的风险防范和经营管理水平。因此，通过研究NJ银行的内部控制自我评价体系，并对提升其内部控制效能提出可行性建议，将对NJ银行的风险控制和经营管理水平的提升起到重要作用。

二、研究内容和研究方法

本研究拟以NJ银行为例，采用文献分析和实证研究相结合的研究方法，具体研究内容如下：

（一）城市商业银行内部控制自我评价体系概述

介绍城商行内部控制自我评价体系的基本概念、评价内容和评价标准，分析其意义和作用。

（二）NJ银行内部控制自我评价体系实证研究

系统梳理NJ银行内部控制自我评价体系的构成要素，以及自评系统的运作情况，对其中的优点和不足进行详细分析。

（三）NJ银行内部控制自我评价体系的提升建议

根据对NJ银行内部控制自我评价体系实证研究的分析，提出相应的可行性建议，包括完善内部控制体系、建立科学的内部控制标准、提高内部控制自评的有效性等方面。

三、拟解决的问题和研究前景

本研究旨在探讨城市商业银行内部控制自我评价体系的构建与完善，以NJ银行为例，从具体应用出发，对其内部控制自我评价体系的实际效果进行调查和分析，旨在提出提升内部控制自我评价的有效性、增加其监控职能的实用建议，进而提高内部控制的稳健性和可持续性，以推动NJ银行的可持续发展。

该研究结果可以为其他城商行提供有益借鉴和参考，使其更加关注和完善内部控制自我评价体系，促进其经营管理水平的提升和业务发展的稳定，从而提高整个城市商业银行业务的风险抵御能力，为金融业的健康发展提供支持。