2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范训练试卷附答案详解.docx
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范训练试卷附答案详解
单选题（共20题）
1.基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
A.管理人
B.托管人
C.份额持有人
D.注册登记机构
【答案】C
2.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（）原则。
某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（）原则。
A.健全性
B.相互制约
C.有效性
D.独立性
【答案】C
3.基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。
基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。
A.性质不同
B.收益与风险特性不同
C.信息披露程度不同
D.变现能力不同
【答案】D
4.（）基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
（）基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.收入型
B.避税型
C.增长型
D.货币市场型
【答案】C
5.(2016年)下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。
(2016年)下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。
A.从业人员要无条件地为企业保守秘密
B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定
C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信
D.工作既要出工，也要出力
【答案】C
6.当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（）。
当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（）。
A.-10%
B.10%
C.90%
D.-90%
【答案】B
7.(2017年)关于基金的年度报告，下列表述错误的是（）。
(2017年)关于基金的年度报告，下列表述错误的是（）。
A.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告
B.个别董事对基金年度报告内容的真实，准确和完整无法保证或存在异议，并单独陈述理由和发表意见
C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
D.基金年报应经1／2以上独立董事签字同意，并由董事长签发
【答案】D
8.关于公司督察长和内部监察稽核部门，以下表述错误的是（）。
关于公司督察长和内部监察稽核部门，以下表述错误的是（）。
A.公司督察长的职责由总经理确定
B.公司监察稽核部门负责对公司内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈
C.公司监察稽核部门负责对内部控制制度的执行情况进行持续的监管
D.公司监察稽核部门独立于其他部门
【答案】A
9.契约型基金最基本的法律文件是（）。
契约型基金最基本的法律文件是（）。
A.基金合同
B.发起人协议
C.基金上市公告书
D.基金招募说明书
【答案】A
10.关于开放式基金认购的说法，不正确的是（）。
关于开放式基金认购的说法，不正确的是（）。
A.如果没有在注册登记机构开立基金账户，可以直接在基金销售机构用现金认购
B.基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户
C.采取金额认购的方式
D.注册登记机构可以为投资者开立基金账户
【答案】A
11.基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。
基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。
A.10日，5日
B.5日，10日
C.10日，10日
D.5日，5日
【答案】C
12.科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。
科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。
A.是否符合基金产品特征和决策程序
B.投资组合情况
C.基金绩效分析
D.投资决策记录
【答案】D
13.（2018年真题）关于基金的年度报告，以下表述错误的是（）。
（2018年真题）关于基金的年度报告，以下表述错误的是（）。
A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见
B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意,并由董事长签发
C.基金管理人是基金年度报告的