论商业银行操作风险监管.doc

广东金融学院 2008-JX16- 本科毕业论文（设计） 论商业银行操作风险监管 学生姓名 ： 彭瑞琳 学号 ： 系部 ： 金融系 专业 ： 国际金融 指导教师 ： 周向雯副教授 提交日期 ： 2009年3月16日  毕业论文基本要求 1．毕业论文的撰写应结合专业学习，选取具有创新价值和实践意义的论题。 2．论文篇幅一般为8000字以上，最多不超过15000字。 3．论文应观点明确，中心突出，论据充分，数据可靠，层次分明，逻辑清楚，文字流畅，结构严谨。 4．论文字体规范按《广东金融学院本科生毕业论文写作规范》和“论文样板”执行。 5．论文应书写工整，标点正确，用用微机打印后，装订成册。 本科毕业论文（设计）诚信声明 本人郑重声明：所呈交的本科毕业论文（设计），是本人在指导老师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果，成果不存在知识产权争议，除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。 ? 学生签名： 时间： 年 月 日 ? ? ? 关于论文（设计）使用授权的说明 本人完全了解广东金融学院关于收集、保存、使用学位论文的规定，即： 1.按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本； 2.学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并提供目录检索与阅览服务，在校园网上提供服务； 3.学校可以采用影印、缩印、数字化或其它复制手段保存论文； 本人同意上述规定。 学生签名： 时间： 年 月 日 摘 要 近几年由于银行从业人员操作风险意识薄弱，风险管理方法比较落后，管理经验不足，由操作风险引起的大案要案频频发生，给我国造成了严重的经济损失，既影响了银行的社会形象，也影响了正常的社会秩序。因此，如何正确认识操作风险，借鉴国际先进管理经验，吸取管理失败的教训，建立科学有效的操作风险管理体系，提高操作风险管理水平成为我国银行亟待解决的问题。本文从理论上对商业银行的操作风险研究进行了尝试，主要论述了商业银行操作风险产生的原因和控制操作风险的对策。 关键词: 商业银行； 操作风险； 风险监管 Abstract In China,the weak awareness of operational risk of practitioner in bank,behindhand methods of risk management,as well as the lack to experience have led so many occurrences of case caused by operational risk,which make China so much economy loss and furthermore affect both social image of bank and the normal social order.As a result,how to take a correct attitude to operational risk and to establish a operational risk management system based on advanced management experience and lessons from failure to improve the operational risk management,become a problem,which should be solved as soon as possible. The paper tried to do some useful academic research on it.And the paper analyzes the reasons of operational risk origination and gives some advice to control them. Key Words: cmmercila banks；　operational risk；　regulatory risk 目 录 摘要 …………………………………………………………………………Ⅰ Abstract…………………………………………………………………… Ⅱ 绪论………………………………………………………………………1 (一) 商业银行监管的意义……