银行业务讲解-销售人员角色.pptx

银行业务讲解

销售人员角色

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Agenda1.个人金融需求与目标

2.介绍银行的主要产品

3.介绍银行业务和产品

4.选择适合银行服务

5.了解银行业务

6.提高个人财务管理效率

7.有效财务管理

01.个人金融需求与目标

了解客户需求提供服务建议

个人客户的金融需求

个人客户金融需求解析

个人财务规划

提供个性化财务规划咨询服务-个性化财务规划咨询

服务

资金管理

提供个人客户资金管理解决方案，有效利用资金、规

避风险。

理财需求

了解客户对于理财产品的需求，提供个性化的理财建

议和产品选择。

个人客户金融目标探讨

个人客户的金融目标

财务自由家庭购房子女教育

通过理财和投资实现财务独立为家庭购置房产提供资金支持，实为子女的教育费用储备足够的资金，

现安居乐业的目标。确保其良好的教育环境和发展机会。

02.介绍银行的主要产品

银行产品特点介绍

理财产品

更好地管理个人财务

投资基金保险产品股票交易

多样化的投资选择，获得更高提供全方位的风险保障，保护参与股票市场，追求资本增值

回报-提供多种投资选择个人和家庭的财务安全和投资收益

贷款

不同类型贷款的选择

01.02.03.

个人住房贷款个人汽车贷款个人教育贷款

根据需求选择还款方式-根据需购车者可根据车型和购车预算选学生或家长可根据学习需求选择

求选择还款方式择不同的还款期限不同的还款计划

信用卡