文档详情

银行重要空白凭证与账户管理等业务知识测试试卷.docx

发布：2025-03-04约9.03千字共17页下载文档

文本预览下载声明

第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页

银行重要空白凭证与账户管理等业务知识测试试卷

1.法人机构分管行长（）对中心金库查库不少于一次；

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

【正确答案】：C

2.（）科目的核算内容为既以收取合同现金流量为目标又以出售该金融资产为目标能够通过现金流量测试的债权投资。

A、1120交易性金融资产

B、1530债权投资

C、1550其他债权投资

D、1555其他权益工具投资

【正确答案】：C

3.（）指具备自然人特征，与农商行任何业务有某种直接、间接或潜在关系，实际存在或曾经存在过的自然人。

A、对公客户

显示全部

相似文档

银行金融业务知识考试试卷含重要空白凭证等考点.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页银行金融业务知识考试试卷含重要空白凭证等考点 1.金融机构应在（）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。 A、?董事会 B、监事会 C、股东大会 D、高级管理层【正确答案】：D 2.网上支付跨行清算系统运行时间（）,按照自然日进行日切。 A、7*24 B、5*12 C、7*12 D、国家法定工作日【正确答案】：A 3.收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（）个工作日内，将待鉴定货币送达鉴定单位。 A、1 B、2 C、3 D、
2025-04-08 约1.03万字 18页立即下载
银行支付清算及账户管理业务知识测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页银行支付清算及账户管理业务知识测试试卷 1.“110205-客户账户调整”交易用于（）业务。 A、个人客户信息调整 B、个人客户开户机构调整 C、客户号下某个客户账户调整到另一个正确的客户号下 D、个人客户号合并【正确答案】：C 2.客户A持有一张纸质银行承兑汇票，票面记载的到期日为2021年1月8日，该客户可以于以下哪一日期向付款人提示付款？（） A、2021年1月7日 B、2021年1月11日 C、2021年1月20日 D、2021年2月8日【正确答案】：B 3.以下哪项不是外币系统内汇划业务
2025-03-30 约3.62万字 58页立即下载
银行支付结算与账户管理业务知识测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页银行支付结算与账户管理业务知识测试试卷 1.对收到的预警主账户，总行通过统一维护关注名单的方式暂停其非柜面交易，名单类型为“0037重点可疑账户控非柜面（青岛）”，备注为“保护性止付”，有效期限（） A、15个工作日 B、10个工作日 C、20个工作日 D、30个工作日【正确答案】：A 2.自2018年5月2日起，人民币跨境支付系统的运行时间调整为（）,系统在法定工作日全天候运行，分为日间场次和夜间场次处理业务。 A、5*24小时+4小时 B、5*24小时 C、7*24小时 D、7*21小时【正确
2025-04-13 约9.91千字 18页立即下载
银行账户管理及支付结算等业务知识测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行账户管理及支付结算等业务知识测试试卷 1.（）可作为单位定期存款存入营业网点。 A、财政拨款 B、从银行贷款等从银行融资获取的资金 C、短期闲置资金 D、预算内资金【正确答案】：C 2.使用()存折实现了对多账户、多存期定期账户的归集管理。 A、活期一本通 B、定期一本通 C、零存整取 D、整存整取存单【正确答案】：B 3.临时存款账户有效期限和展期期限合计最长不得超过（）年。 A、1 B、2 C、3 D、4 【正确答案】：B 4.运营主管应每（）对假币实物进行一次盘点，与反假货币系统中记录
2025-04-10 约2.24万字 41页立即下载
银行资金清算与账户管理业务知识测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页银行资金清算与账户管理业务知识测试试卷 1.现代化支付系统由（）两个应用系统组成 A、大额实时支付系统和小额批量支付系统 B、大额实时支付系统和账户管理系统 C、支付管理信息系统和大额实时支付系统 D、支付管理信息系统和账户管理系统【正确答案】：A 2.办理大额现金收、付款实行复核制度（）以上单笔现金收款必须换人卡把复点。 A、10万元 B、20万元 C、10万元（含） D、20万元（含）【正确答案】：D 3.网点办理汇款、转账等业务时，经办柜员在办理前按照“三问一提示”要求询问客户，这里的“提示
2025-04-08 约2.12万字 39页立即下载
银行结算账户管理及相关业务知识测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页银行结算账户管理及相关业务知识测试试卷 1.财政国库集中支付按照预算资金不同的支出类型分为（）。 A、财政直接支付和财政授权支付 B、财政直接支付和财政转移支付 C、财政授权支付和财政转移支付 D、财政直接支付和财政间接支付【正确答案】：A 2.临时存款账户有效期限和展期期限合计最长不得超过（）年。 A、1 B、2 C、3 D、4 【正确答案】：B 3.资金清算业务账务处理审核签批时，单笔交易金额不同，审批机构不同。其中清算机构在处理跨行汇兑金额单笔金额在1000万元（含）—50000万元之间的，由（
2025-04-11 约9.96千字 19页立即下载
银行账户管理及支付结算业务知识测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行账户管理及支付结算业务知识测试试卷 1.电子商业汇票系统包括哪些模块？ A、电子业商业汇票业务处理功能模块； B、纸质商业汇票登记查询功能模块； C、商业汇票转贴现公开报价功能模块； D、以上都对。【正确答案】：D 2.签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额的（）但不低于1000元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额的2%的赔偿金。 A、5‰ B、5% C、1‰ D、1% 【正确答案】：B 3.单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有
2025-04-08 约4.2万字 62页立即下载
银行支付结算与账户管理业务知识测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页银行支付结算与账户管理业务知识测试试卷 1.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，发现票面四分之三为真币，其他四分之一为假币的人民币，应()。 A、按假币收缴程序予以收缴 B、退回原持有人 C、全额兑换【正确答案】：A 2.人民币硬币在流通过程中出现扭曲、弯折、凸起、凹坑或其他变形，其最低面直径与最高面直径差值大于（）mm，或整体厚度与标准边部厚度差值大于（）mm的，为不宜流通人民币。 A、1 B、2 C、3 D、4 【正确答案】：A 解析：?人民币硬币在流通过程中若出现扭曲、弯折、凸起、凹坑或其他
2025-04-25 约9.66千字 18页立即下载
银行账户管理与运营业务知识测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages3页 银行账户管理与运营业务知识测试试卷 1.大额交易的识别方式分为系统识别和人工识别。人工识别的大额交易应在交易发生之日起的____个工作日内，由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。 A、3 B、5 C、7 D、10 【正确答案】：A 解析：?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，对于人工识别的大额交易，金融机构需在交易发生之日起3个工作日内建立预警并提交报告。选项A符合监管要求的时间限制，其余选项均超出规定期限。 2.储蓄业务挂失不包括：___。 A、凭证挂失 B、密码挂失
2025-05-05 约2.84万字 51页立即下载
银行支付结算及账户管理业务知识测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages3页银行支付结算及账户管理业务知识测试试卷 1.农商行收到省联社下发的银联差错争议业务平台确认查询任务单，于()个工作日内向省联社反馈查询结果。需调阅流水日志的，则在处理时限内提交加盖经办部门公章的流水日志影印件。 A、5 B、10 C、15 D、3 【正确答案】：D 2.总行业务库从人民银行或调出方领取的现金，发现假币，应() A、收缴 B、原路返还 C、没收 D、上交人行【正确答案】：A 3.非经营性的存款人，伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户() A、给予警告并处以1000元的罚款 B、给
2025-05-07 约3.16万字 50页立即下载
银行重要空白凭证及会计业务管理要点测试试卷 .docx 银行重要空白凭证及会计业务管理要点测试试卷 通过邮局回收的对账单，客户加盖公章修改对账地址的，由（）提供对账单扫描件，交开户机构进行修改。支行对账管理员分行对账管理员(正确答案) 会计主管 账户管理员 重要空白凭证纳入（）科目核算，以一元一份的假定价格记账，做到先记账后出库、先入库后记账。内部外部表内表外(正确答案) 重要空白凭证管理应遵循“（）”的原则，总行负责统一设计、印制重要空白凭证。统一管理、分级负责(正确答案) 分级管理、分级负责印、押、证三分管统一运营、分级负责各分支机构应按级次设立重要空白凭证库、机构尾箱及柜员尾箱，指定专人管理、入库（尾箱）保管，贯彻“（）
2025-03-06 约7.61千字 27页立即下载
银行账户业务及基金业务知识测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行账户业务及基金业务知识测试试卷 1.网点办理代理销售业务需要和第三方机构交接的单证资料，应集中在______统一交接。 A、网点负责人办公室 B、网点理财室 C、支行 D、网点营业大堂【正确答案】：C 2.外币现金存款时，审查客户当日累计存现是否大于等值_________，大于时应请客户提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。 A、5000美元 B、1万美元 C、2万美元 D、5万美元【正确答案】：B 3.网点和金库运营主管应______至少通
2025-03-27 约9.14千字 17页立即下载
银行金融业务知识测试试卷含账户票据等考点.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页银行金融业务知识测试试卷含账户票据等考点 1.存款人申请核准类临时存款账户展期的，应在接到变更申请后的____个工作日内，将存款人的《临时存款账户展期申请书》、开户许可证及开立临时存款账户时需要出具的相关证明文件一并通过开户银行报送中国人民银行当地分支行。 A、2 B、3 C、4 D、5 【正确答案】：A 2.司法机关要求协助查询时，公安机关、国家安全机关、人民检察院应当由______名以上办案人员，持有效的本人工作证或人民警察证，以及加盖县级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关公章
2025-03-27 约2.88万字 51页立即下载
银行账户业务知识及操作规范相关测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行账户业务知识及操作规范相关测试试卷 1.不通存通兑的存款凭证（存单、折）只能在____申请书面挂失 A、开户网点 B、地市辖内 C、一级分行 D、全国范围【正确答案】：A 解析：?客户遗失存款凭证（存单、折），须凭本人有效身份证件，并提供姓名、账号等有关情况，向营业机构申请书面挂失。不通存通兑的存款凭证（存单、折）只能在开户行申请书面挂失 2.系统识别的大额交易在交易发生之日起的____个工作日内，由反洗钱系统自动提交大额交易报告。 A、2 B、5 C、6 D、8 【正确答案】：B 解析：?第二章
2025-03-21 约1.68万字 24页立即下载
银行账户相关业务知识测试五年真题试卷.docx 银行账户相关业务知识测试五年真题试卷 1.办理单笔交易金额人民币（）以上现金存取款业务时，需提供本人有效身份证件 5万元（含）(正确答案) 5万元 1万元（含） 1万元 2.已故存款人小额存款继承的简化提取适用于（）以下 5万元（含） 5万元(正确答案) 1万元（含） 1万元 3.芯片卡有效期（） 1年 5年 10年(正确答案) 20年 4.被继承的账户为无密户，客户应到（）办理继承开户行(正确答案) 县市网点省内网点全国任一网点 5.2类户存款和接收非绑定账户转入资金日累计不高于（） 1万(正确答案) 2万 5万 20万 6.个人存款联名账户的类型是一类户(正确答案) 二
2025-03-14 约2.3千字 10页立即下载