转正2024练习测试题附答案.doc
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转正2024练习测试题附答案
1.汇兑的撤销，是指汇款人对汇出银行（）的款项，向汇出银行申请撤销的行为。
A、已经汇出
B、尚未汇出
C、与收款人达成撤销协议
D、向收款人发出通知而遭拒绝
【正确答案】：B
2.金融消费者向我行咨询、建议或者投诉的，可以通过（）形式，采取来电、来函、来访等方式提出。
A、口头或者书面
B、来电或者来函
C、口头
D、书面
【正确答案】：A
3.我行通知存款类型不包括（）
A、1天通知
B、5天通知
C、7天通知
【正确答案】：B
4.以下不属于大额交易的有（）。
A、当日单笔现金交易人民币5万元
B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔交易100万元
C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔交易人民币50万元的境内款项划转
D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔人民币20万元的跨境款项划转
【正确答案】：B
5.对于商户证件有效期，可通过（）进入商户预警菜单，核实商户证件和法人身份证有效期是否过期。
A、OA系统
B、收银宝APP
C、全网收单数据管理平台
D、报表系统
【正确答案】：B
6.根据《担保法》规定，下列权利不可以质押（）。
A、汇票、本票和支票
B、仓单、提单
C、依法可以转让的商标专用权
D、不动产所有权
【正确答案】：D
7.征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起（）年，超过该年数的应当予以删除。
A、2年
B、3年
C、5年
D、7年
【正确答案】：C
8.商业楼盘按揭贷款，我行应将贷款划入（）在我行开立的结算账户。
A、借款人
B、担保人
C、开发商
D、以上均可
【正确答案】：C
9.单位结算卡开通ATM取款功能的，单张单位结算卡的ATM取款交易上限为每日累计（）万元；同一单位银行结算账户关联不同单位结算卡的，同一账户的ATM取款交易上限为每户每日累计（）万元。
A、1,1
B、1,2
C、2,2
D、2,1
【正确答案】：C
10.金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（）。
A、责令限期改正
B、处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C、处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
D、移交金融监管机构处理
【正确答案】：C
11.综合柜员员工日常规范考核评价服务质量考核项目现场检查按总行现场检查（百分制）所在网点记分的（）记分。
A、15%
B、20%
C、30%
D、40%
【正确答案】：B
12.保险的社会管理功能的主要体现不包括（）
A、社会保障管理
B、社会风险管理
C、社会财产管理
D、社会信用管理
【正确答案】：C
13.目前我行标准信用卡自动扣款每月（）次
A、1
B、2
C、3
D、4
【正确答案】：C
14.商业银行不得向客户提供与其()和风险承受能力不相符合的产品和服务。
A、真实需求
B、收入状况
C、个人兴趣
D、知识专业
【正确答案】：A
15.消费投诉处理期限最长不得超过（）个自然日。
A、15
B、30
C、60
D、90
【正确答案】：C
16.单位定期存款销户后的款项()。
A、可直接用于支付结算
B、可提取现金
C、应以转账方式转入其原转出的单位结算账户
D、以上都不对
【正确答案】：C
17.收单商户开通T+0清算模式需签订（）？
A、承诺书
B、风险防范告知书
C、风险补充协议
D、收单商户协议
【正确答案】：C
18.查库必须（）进行，如遇各层级查库人员同时查库，视为其中一人的查库行为。
A、独立
B、独自
C、随机
D、突击
【正确答案】：A
19.各单位管理层定期对本单位所有员工进行谈话，新员工到岗后1个月内进行谈话，（）全覆盖。
A、半年
B、年度
C、季度
D、月度
【正确答案】：A
20.智能pos机具押金为（）
A、200元
B、500元
C、1000元
D、2000元
【正确答案】：B
21.通常情况下，当市场利率（债券预期收益率）低于债券收益率（息票利率）时，发债企业多采用（）。
A、折价发行
B、溢