小企业授信调查报告模板.doc

一、受信申请人基本情况 1、企业基本情况 名称 　 成立时间 　 实收资本 　 注册资本 　 注册地址 　 实际经营地址 　 主营业务 　 所处行业 　 法定代表人 　 营业执照号码 　 贷款卡号码 　 是否年检 　 员工人数 　 基本开户行 　 联系人 　 岗位或职务 　 办公电话 　 传真 　 股权结构（前四名） 股东 股权比例 与实际控制人关系 对股东是否同时参股其他公司，该公司征信记录情况查询？ 是否有其他个人重大投资 对股东征信记录的评价 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 主要领导人变更情况 是否存在主要领导人变更□是：分析变动原因及对企业经营的影响□否 受信人或其实际控制人的经营历史沿革 受信人股权机构变更过程分析： 实际控制人及其控股比例分析： 实际控制人近5年的主营业务和经营场所有无变化？□有 请列明：□无 是否曾经通过关联交易转移公司主要有效资产□有 请分析原因：□无 企业发展的关键因素或主要获利点分析： 受信人或其实际控制人的其他投资情况和关联企业情况 借款人股东结构及运营模式的评价 股东合作模式及管理方式对申请人经营的影响如何，建议采取何种措施保障我行授信资金安全？ 风险经理补充（如有） 　 2、实际控制人（或主要经营者）情况 姓名 　 身份证件号 　 性别 　 年龄 　 从业年限 　 学历 　 健康状况 □好 □一般 □差 人品评价 　 有无国（境）外永久居住权：□有 □无；若有，列明国家或地区 国家或地区 　 办公电话 　 手机 　 婚姻情况 □未婚 □已婚 □离异 婚姻状况是否良好 □良好 □一般 □分居 配偶姓名 　 配偶身份证件号 　 配偶工作单位 　 配偶岗位/职务 　 家庭详细住址 　 企业主或经营者从业经历 起止日期 从业单位或部门 职务 工作业绩 其他 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 有无不良嗜好 本人：□赌博 □吸毒 □其它： 其配偶：□赌博 □吸毒 □其它： 其子女：□赌博 □吸毒 □其它： 核心管理层信用查询（至少包括法人（股东除外）、总经理、财务总监） 职位 姓名 是否股东 国籍（户籍） 征信记录查询情况 对公司核心管理层评价 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 风险经理补充（如有） 　 3、融资及担保状况 在各金融机构的融资及变动表 金融机构名称 获批额度 当期敞口 担保单位和担保方式 最近一笔到期 上年末敞口 到期日 到期金额 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 敞口合计 　 　 　 　 　 　 是否当期比上年末融资变动幅度超过20%且变动超过100万？□是；分析主要变动情况和原因：□否 信用记录查询结果及分析 贷款卡信息查询和分析 分析贷款卡状态是否正常、未结清信贷信息与财务报表数据是否一致、产生差异的原因： 是否有有逾期、垫款、欠息等不良记录或五级分类非正常类贷款？□是；分析主要变动情况和原因：□否 实际控制人和法定代表人及配偶的个人征信系统查询分析 个人信息、居住信息和职业信息等与客户提供的信息是否一致？□是 □否；原因描述： 信用卡张数和透支金额、贷款余额及明细情况分析： 若有不良信用记录，请详细分析和说明： 或有负债分析（截止 年 月 日） 被担保单位 担保金额 与受信人关系 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 合计对外担保余额 　 　 借款人关联企业对外融资情况调查分析 借款人关联企业是否存在对外融资:□是；简述其融资情况:□否 风险经理补充（如有） 　 二、受信人申请人非财务因素分析 □受信人为生产性小企业 主要产品结构 产品名称 　 　 　 　 营业收入占比 　 　 　 　 毛利率 　 　 　 　 产品应用领域 　 　 　 　 主要客户或业务区域 　 　 　 　 主要市场中所处的位置分析（经营特色分析、在同业所处的位置等）： 市场需求分析：□市场需求高增长 □市场需求稳定 □市场需求下降 企业属性：□资本密集型 □劳动密集型 □技术密集型 行业风险分析 授