一般授信业务授信调查报告模板.doc

PAGE PAGE 1华夏银行一般授信业务授信调查报告模版注意：为简洁明了描述企业情况，请不要将斜体字样列示在本报告中。各分行可依据区域经济、授信客户特点，做适当调整。客户授信方案（续授信客户说明我行原有授信方案，目前用信情况，本次授信方案变化情况。首笔客户说明项目营销背景及授信方案情况。）***公司在我行原有授信额度 **万元（授信净额**万元），由**公司担保，授信到期日至*年*月*日，分项授信为：******；截止*年*月*日，合计用信净额**万元，其中贷款***万元，银票***万元，******。占用授信额度的表外业务***，用信***万元。本次公司向我行申请授信额度**万元(授信净额**万元)，由**公司担保，授信有效期限**年，分项授信为：******，与原授信方案相比存在以下变化：**** ****。 一、授信客户管理情况 （一）基本信息以列表形式描述申请人基本信息。申请人名称　成立时间　注册地址　注册资本　实收资本　企业性质　法定代表人　经营范围　主营业务历史沿革采取分阶段方式描述申请人从成立之初经历的改制、更名、重组、股权变更等情况，在经营、管理等方面取得的重要成绩等、在技术、设备、产品等方面的重大进步等。　需描述： 1、货币资金出资的到位情况，及调查是否存在撤资情况。如近年内频繁增资，需说明资金来源。 2、实物出资的调查出资是否合规,如实物出资，目前该实物是否仍在申请人名下、目前状态。 3、了解是否存在股东追加投入的情况及该投入目前是否已抽回现象。 （二）集团及关联关系1、集团授信情况：描述申请人所属集团及集团中的地位；若所属集团为我行集团客户，则须说明所属集团的类别、已核定授信控制额度、已使用额度，集团额度有效期。集团客户简表（截至 *年*月*日）集团客户名称集团客户类别集团最高控制额度/净额其中：集团授信额度/净额已使用授信额度 关联保证额度已使用关联保证额度集团内授信企业简表（截至 *年*月*日）授信客户授信情况额度领用情况业务余额（净额）经办机构授信额度/净额关联保证额度已领用授信额度已领用关联保证额度**客户……合 计2、申请人股东情况(股东超过10家，则列明持股超过10%的所有股东）。序号股东名称出资金额持股比例与申请人经营及管理上的联系备注 其中对控股股东的经营情况进行调查和说明，重点说明控股股东在公司治理、生产经营、资金运作和利润分配等方面对申请人的控制关系；若申请人为民营企业，要调查和了解实际控制人，重点说明实际控制人在公司治理、生产经营、资金运作和利润分配等方面对申请人的控制关系。 3、申请人控股及主要参股子公司情况。 序号子公司名称投资金额控股（参股）比例与申请人经营及管理上的联系备注其中重点说明申请人内部的管理机制，特别是本部对子公司的资金管理体制；申请人收入、利润主要来源于哪些子公司，本部对这些子公司的管理和控制能力。4、申请人其他关联企业情况序号关联企业名称与申请人的关联关系对申请人管理的影响力对申请人经营的影响力备注其他关联企业指与申请人无直接股权关系但存在一定关联、控制、管理关系，如事业单位的上级主管部门、同一母公司下的兄弟公司、同一实际控制人控制的企业等，同时对申请人的管理、经营等产生重大影响的企业。5、主要关联企业财务数据情况（万元） 截止 年 月序号项 目**公司**公司**公司**公司 1总资产 2 流动资产 3负债总额 4所有者权益 5主营业务收入 6利润总额通过人行征信系统的关联树查询，掌握企业全部关联企业情况，在授信调查时，除调查收集借款人自身经营财务情况外，还需对主要关联企业的经营财务情况进行调查核实。6、申请人及其关联企业整体融资情况表截止 年 月关联企业名称融资机构授信净额用信净额担保方式五级分类用信与年初比较是否存在不良或违约记录 **公司…**银行**信托短期融资券中期票据约定式回购…合 计融资品种包括全部银行融资以及信托融资、融资租赁、中票、短融、企业债、私募债、证券公司约定式回购等全部融资品种。7、申请人、关联企业、实际控制人名下主要资产情况:(1)货币资金、理财产品和应收票据情况（不含质押）科目公司1公司2合计货币资金理财产品应收票据(2)固定资产、投资性房产、金融股权、PE投资等有形资产情况资产所有人资产内容（房产土地注明所在城市、性质和面积；股权注明具体的股份数量）资产原始取得成本目前市值是否抵质押，抵质押权人，抵质押融资金额合计在授信调查时，需采取抽查银行对账单、抽查资产权证等方式核实资产真实性。主要资产和全部融资不相匹配的，需深入分析原因。（三）制度建设及执行情况 描述申请人管理制度的建设及执行情况，包括公司章程、财务、会计、审计、生产及其他内控制