保险合规销售实务培训课件.pptx

;保险销售的基本合规事项;【1、遵守从业资质管理要求】;【2、禁止“双代”行为】;【3、遵守宣传资料制作使用规定】;【4、指导客户如实告知】;【5、进行提示和明确说明】;【6、不得承诺额外利益】;【7、遵守收付费规定】;【8、遵守客户信息真实与保护要求（一）】;【8、遵守客户信息真实与保护要求（二）】;【9、遵守诚信承诺】;【10、不得参与非法集资】;防范销售误导风险;防范销售误导风险;防范销售误导风险;防范销售误导风险;保险销售的销售宣传用语误区解读-对保险产品的“避税“、”避债”功能进行不实宣传;保险销售的销售宣传用语误区解读-保险产品与银行储蓄利率进行简单比较的情况;保险销售的销售宣传用语误区解读-承诺给予客户保单以外其它利益;保险销售的销售宣传用语误区解读-混淆保险与银行存款用语;保险销售的销售宣传用语误区解读-使用“第一”“最”“首次”“超低”“超高”等极限用语;保险销售的销售宣传用语误区解读-将满期保险金描述成保费全返还、满期返保费或返还现金等;保险销售的销售宣传用语误区解读-在保险责任的描述中，宣传某些保险金是“额外”给付等;其他经监管机构认定的重要情况。对与保险业务相关的法律、法规、政策作虚假宣传。以保险产品即将停售为由进行宣传销售，实际并未停售。万能保险、投资连结保险费用扣除情况。使用保险产品的分红率、结算利率等比率性指标，与银行存款利率、国债利率等其他金融产品收益率进行简单对比。;需要关注的合规风险点;对公司每一位内、外勤而言，防止销售误导既是诚信经营的基本要求，也是销售技能、专业程度、敬业精神、品牌形象的体现。;展业时，应使用统一印制的宣传资料，包括产品说明书及其他宣传资料等。诱导、唆使投保人为购买新的保险产品终止保险合同，损害投保人、被保险人或者受益人合法权益。合规建议：避免混淆保险与银行存款的概念，避免出现“储蓄”“存款”等词语。终止执业后，及时将《执业证书》交回公司。