国际结算及贸易融资业务操作规程(正文).doc

中国银行股份有限公司 国际结算及贸易结算融资业务操作规程 （2008年版） 第一章 总则 4 第二章 受理与处理业务原则 4 第一节 受理业务的基本原则 4 第二节 处理业务的基本原则 5 第三章 国际信用证、汇款、托收业务 8 第一节 进口信用证 8 第二节 跟单进口代收 21 第三节 汇出国外汇款 27 第四节 出口信用证 36 第一部分 出口信用证通知 37 第二部分 出口信用证项下单据处理及收汇 46 第三部分 转让信用证项下换单 65 第五节 出口跟单托收 69 第六节 光票托收 76 第七节 国外汇入汇款 82 第八节 个人对外贸易结算业务 86 第九节 粤港票据双向结算业务 88 第四章　保函业务 91 第一节 开立保函 91 第二节 保函/备用信用证通知 116 第三节 其它涉及保函的业务 120 第五章　保理业务 124 第一节 进口双保理 124 第二节 出口双保理 130 第三节 出口商业发票贴现 136 第四节 国内综合保理项下买方保理 142 第五节 国内综合保理项下卖方保理 146 第六节 国内商业发票贴现 151 第六章 国内信用证业务 155 第一节 基本原则 155 第二节 买方信用证 156 第三节 卖方信用证 172 第一部分 卖方信用证通知 172 第二部分 卖方信用证项下单据处理及收款 177 第七章 资信证明、邓百氏资信调查、工程招/投标信贷证明 185 第一节 资信证明 185 第二节 通过邓白氏公司办理的资信调查 188 第三节 工程招/投标信贷证明业务 190 第八章 贸易结算融资业务 194 第一部分 掌握原则 194 第二部分 国际贸易结算及保函项下融资 196 第一节 授信开立进口信用证 196 第二节 进口押汇 198 第三节 提货担保 200 第四节 海外代付 202 第五节 汇出汇款项下融资 204 第六节 进口汇利达 205 第七节 打包贷款 207 第八节 出口押汇 209 第九节 出口贴现 213 第十节 福费廷 215 第一部分 信用证项下福费廷业务 215 第二部分 出口跟单托收项下福费廷业务 219 第十一节 风险参与 221 第十二节 融付达业务 222 第十三节 信用证公开保兑 223 第十四节 信用证沉默保兑 226 第十五节 买入票据 228 第十六节 融信达业务 230 第十七节 通易达业务 234 第十八节 授信开立保函 237 第三部分 保理项下融资 244 第一节 进口双保理（授信） 244 第二节 出口双保理项下出口融资 246 第三节 出口商业发票贴现（授信） 248 第四节 国内综合保理项下买方保理（授信） 250 第五节 国内综合保理项下卖方融资 252 第六节 国内商业发票贴现（授信） 254 第七节 融易达 256 第八节 国内保理项下应付账款融资 258 第四部分 国内信用证项下融资 260 第一节 授信开立国内信用证 260 第二节 买方押汇 262 第三节 国内信用证项下打包贷款 264 第四节 卖方押汇 266 第五节 卖方议付 268 第六节 国内信用证项下福费廷 270 第五部分 授后管理 272 第一节 岗位职责 272 第二节 具体工作内容 273 第九章 加工贸易进口料件保证金台账业务 276 第十章 国际结算垫款及损失款项 284 第一节 贸易结算融资垫款 284 第二节 非授信国际结算垫款及损失款项核销 286 第十一章 业务账户管理 289 第一节 对公外汇账户管理 289 第二节 外汇账户管理信息系统管理 295 第三节 外汇账户信息交换平台管理 297 第四节 非贸易非经营性购汇人民币限额账户业务 298 第五节 国际结算及贸易结算融资业务保证金账户管理 300 第十二章 国际收支统计监测 305 第一节 基本原则 305 第二节 国际收支统计申报 305 第三节 贸易进口付汇核销申报管理 307 第四节 出口收汇核销专用信息申报管理 308 第十三章 国际结算业务反洗钱工作 309 第十四章 国际结算业务系统管理 313 第一节 总体要求 313 第二节 国际结算单证影像系统 316 第三节 国际结算业务应用系统（EXIMBILLS广东版） 319 第十五章 国际结算即期结售汇业务一日多价管理 322 第十六章 其他规定 325 第一节 现场检查制度 325 第二节 统计报告 327 第三节 文明优质服务规范 329 第四节 重要业务印章管理 333 第十七章 附则 336 第一章 总则 一、为规范