《监管人员培训资料》.pdf

摘 要 東南亞中央銀行研究及訓練中心（The South East Asian Central Banks Research and Training Centre；簡稱SEACEN）成立於1982年，包括我國中央銀 行在內之會員計有17國，分別為印尼、馬來西亞、緬甸、尼泊爾、菲律賓、新加 坡、斯里蘭卡、泰國、南韓、蒙古、汶萊、斐濟、巴布亞紐幾內亞、柬埔寨、越 南及中國（2011年加入），其總部設立在馬來西亞首都吉隆坡。該中心設立宗旨 係提供會員國專業知識訓練與監理經驗分享，並作為會員國財金官員研究與訓練 之平台。自2001年起，訓練已成為該中心最主要之活動，訓練範圍主要包括貨幣 政策、金融監理及清算支付系統等主題。 本次由SEACEN及美國通貨監理局 (Office of the Comptroller of the Currency, OCC) 共同舉辦之第5屆 「SEACEN-OCC 問題銀行監理課程」研討會， 於100年3月13日至3月18日假馬來西亞吉隆坡舉行，邀請目前及曾經任職於OCC 之監理人員擔任講師，主要係以OCC對問題銀行之監理程序及處理經驗進行講解 ，並輔以個案研討，研討會主要內容包括銀行問題的早期預警、對關係人之強制 措施、對問題銀行之強制措施、立即糾正措施、決定合適之強制措施、銀行清理 退場方案及關閉銀行等議題。 參與本次研討會之國家包括來自印尼、馬來西亞、緬甸、尼泊爾、菲律賓、 斯里蘭卡、泰國、蒙古、汶萊、斐濟、柬埔寨、越南、中國及我國等14個國家的 金融監理人員，共計34位代表參與。 1 參加東南亞中央銀行總裁年會所屬訓練中心(SEACEN)主辦 「5th SEACEN-OCC 問題銀行監理課程」研討會報告 目 錄 壹、研討會目的．．．．．．．．．． ．．．．．．．．．．．3 貳、研討會過程．．．．．．．．．． ．．．．．．．．．．．4 參、研討會內容及重點．．．．．．． ．．．．．．．．．．．6 肆、心得與建議事項．．．．．．．． ．．．．．．．．．．．33 伍、附錄：研討會資料．．．．．．． ．．．．．．．．．．．37 2 壹、研討會目的 2007年至2009年間，美國相繼發生的次級房貸危機及金融海嘯風暴，使得許 多銀行及金融機構出現財務危機或倒閉，並向政府尋求支援，迫使政府必須出面 紓困，亦造成政府龐大的財政支出。經過此次的衝擊與教訓後，各國監理機關對 金融機構無不採取較先前更為嚴格及以風險為導向的金融監理措施，包括強化對 銀行財務、業務狀況及適法性的監理與檢查，如果發現銀行出現某些問題徵兆或 遵法情形產生問題時，各國中央銀行或監理機關將要求銀行應立即改善相關問題 ，或透過強制監理措施以降低問題銀行所可能帶來之衝撃。 本次研討會目的，係以美國通貨監理局(Office of the Comptroller of the Currency, OCC) 對問題銀行之監理程序及處理經驗進行講解，以了解OCC對問題 銀行之監理程序，並輔以個案研討，使參加學員在面對處理問題銀行時，得以思 考及提出適當的解決方案。研討會主要內容包括銀行問題的早期預警、對關係人 之強制措施、對問題銀行之強制措施、立即糾正措施、決定合適之強制措施、銀 行清理退場方案及關閉銀行等議題。 另研討會中講師亦請各國參與學員分享其國家處理問題銀行之機制與經驗 ，以使學員間相互學習並收他山之石以攻錯之效。 3 貳、研討會過程 一、100年3月14日至3月18日研討會議程： 日期 議程 主講人 3月14日 1.課程介紹 1.Ms. Cynthia A.