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银行客户经理如何进行数字化转型

——银行数字化转型背景下重塑客户经理核心竞争力

授课背景：

很多银行存在以下问题：

➢客户经理不知道如何进行数字化转型？

➢客户经理不清楚银行数字化能力模型的内涵？

➢客户经理不知道如何通过数字化转型提升自己的业绩？

课程特色：

➢用原创方法提升银行客户经理数字化转型的效果。

➢用实战案例解读银行客户经理数字化转型的模型。

➢用独特视角解读银行客户经理数字化转型的行动。

学员收获:

➢学习银行客户经理数字化能力的内涵与模型

➢学习银行客户经理数字化能力提升的方法与案例。

➢学习银行客户经理数字化业绩提升的方法与案例。

授课老师：坚鹏银行数字化转型导师

培训对象：银行客户经理；课程设置时间：1-2天

课程大纲：

创新KART(知行果时)客户经理数字化转型方法论，帮助银行客户经理快速

实现数字化转型。KART(知行果时)数字化转型模型核心框架如下图所示：

第一篇银行客户经理数字化转型之知

一、KART(知行果时)客户经理数字化转型方法论介绍

1、KART(知行果时)模型整体介绍

2、王阳明心学知行合一理念解读：知—行—果—行—知

3、客户经理数字化转型之知——差距与标杆分析、客户经理数字化转型分析、

数字化能力模型设计

4、客户经理数字化转型之行——数字化能力提升、数字化业绩提升

5、客户经理数字化转型之果——结果分析与应用、迭代改进

二、客户经理数字化转型差距与标杆分析

1、银行客户经理数字化转型标杆案例分析（以XX银行为例）

2、目前银行客户经理数字化三类差距分析（能力差距分析、业绩差距分析、对

标差距分析——与XX银行等先进银行对比分析）

三、客户经理数字化转型分析（6看分析法）

1、看政策：银行业政策对客户经理的要求

2、看行业：财富管理发展现状及银行数字化转型对客户经理的影响

3、看公司：所在银行数字化转型对客户经理的要求

4、看竞争：竞争对手客户经理数字化转型研究

5、看客户：客户对客户经理的需求分析

6、看自己：客户经理的前世今生、关键成功因素、自身资源能力分析，作为理

财经理在银行数字化转型过程中如何定位自己？

7、客户经理数字化分析结论（使用SWOT模型进一步总结五看分析结论）

四、客户经理数字化能力模型设计

银行客户经理数字化能力模型设计包括关键知识、基本素质、业务能力三个

维度，具体如下所示：

1、关键知识：国家政策、行业现状、银行数字化转型战略、零售业务数字化转

型规定、部门及岗位要求、ABCDI技术基础知识等

2、基本素质：需要具备六大数字化思维（数字化思维之六脉神剑）——战略思

维、数据思维、连接思维、智能思维、融合思维、场景思维

3、业务能力：需要具备数字化五力——数字化认知力、数字化推广力、数字化

销售力、数字化运营力、数字化服务力

第二篇银行客户经理数字化转型之行

一、客户经理数字化能力提升

1、评估客户经理数字化能力级别

2、开展数字化能力差距分析及对标差距分析

3、明确数字化能力提升关键任务：例如，客户经理如何灵活运用数字化工具？

（包括微信、营销宝类软件、营销小程序、金融小店、智能推荐、金融知识

库等，银行通过数字化终端可以给客户经理提供包括行业洞察、客户洞察、

产品定价、账户规划、方案建议书、项目储备跟踪等一系列工具）

4、制定数字化能力提升行动计划

5、建立数字化能力提升督导规定并安排专人督导

6、组织评价客户经理数字化能力提升工作

二、客户经理数字化业绩提升

1、开展业绩差距及对标差距分析工作

2、制定数字化业绩考核方案（包括业绩差距分析、考核指标、考核目标、考核

权重、评分标准、考核周期、激励规定等）

3、明确数字化业绩提升关键任务

4、制定数字化业绩提升行动计划

5、建立数字化业绩提升督导规定并安排专人督导

6、组织评价客户经理数字化业绩提升工作

第三篇银行客户经理数字化转型之果

一、客户经理数字化转型结果分析与应用

1、客户经理数字化转型结果分析（问题及原因）

2、客户经理数字化转型结果评估

3、客户经理数字化转型结果应用

二、客户经理数字化转型迭代改进

1、发现新的差距

2、提出改进举措

3、持续改进

三、内容总结与行动计划

1、内容总