中央银行概论（第二版）（陈学彬）第1章.ppt

中央银行概论 第一章 中央银行制度 中央银行制度是在经济和金融发展过程中逐步形成的。当今世界上绝大多数国家都实行中央银行制度。 各国的中央银行或类似于中央银行的金融管理机构，均处于金融体系的核心地位，担负着管理存款货币银行、非存款货币银行、非银行金融机构以及金融市场的责任，并通过它们对整个国民经济发挥着宏观调节作用。 本章讨论 中央银行制度的形成与发展 中央银行的性质与职能 中央银行制度类型与组织结构 中央银行的相对独立性等问题。 第一节 中央银行制度的形成与发展 中央银行产生的历史背景与客观经济原因 中央银行（Central Bank）是一个国家的最高金融管理机构，负责制定和实施货币政策，进行金融监管等职能，在金融体系中处于核心地位。 中央银行并不是从来就有的。它的产生，有其独特的历史背景和深刻客观经济原因。 （一） 历史背景 1.商品经济和社会生产力的迅猛发展 欧洲12世纪逐步兴起的“生产力革命”和科学技术的发展 13~14世纪西欧商品经济的初步发展 15~16世纪欧洲资本主义制度的初步形成，都促使社会生产加速转向商品化。 17世纪商品经济的充分发展 18世纪初开始的工业革命更是极大地促进了生产力的发展，落后的手工业和工场手工业被先进的机器大工业所代替，生产效率空前提高，社会财富被源源不断地创造出来。 2.货币关系和信用关系的普遍化 早在中世纪，从商业资本中就分化出货币兑换商，这些货币兑换商为商人进行货币兑换、支付和货币保管，进而办理存贷款业务逐步转变为银行家。 随着商品经济的进一步发展和银行机构的逐渐增多，货币、信用与经济融合得愈发紧密，银行的业务创新使货币和信用活动与贸易和新兴工商业的发展紧密结合，使资本主义以社会资本积累的形式加速向前运行。 银行的大量存在，一方面为企业的资本联合和社会筹资提供了条件与便利，另一方面还直接提供银行贷款扩大企业资金，并通过对商业票据办理承兑、贴现、抵押贷款等方式把商业信用转化为银行信用，大大扩展了信用的规模和范围。 3.资本主义经济危机的频繁出现 伴随着资本主义的空前发展，由资本主义自身固有矛盾所决定的经济危机必然出现。 此时信用制度和银行体系已成为当时商品经济运行体系的主要支撑，与经济危机相伴而产生的银行破产倒闭更使得危机对经济的破坏性愈发严重。 脆弱的银行信用体系不断受到冲击和破坏，对正在蓬勃发展的商品经济形成了持续的障碍 面对现状，资产阶级政府开始从货币制度上寻找原因，试图建立一种有效的制度以稳定信用制度和银行体系，避免和挽救频繁发生的经济危机。 (二）客观经济原因 1.银行券统一发行的需要 银行券（bank note, bank paper, bank bill）是在商业票据流通的基础上产生的，是用以代替商业票据的银行票据。 2.票据交换及清算的需要 3.调节资金供求，为商业银行提供必要资金支持的需要 4.对金融业统一管理的需要 二 中央银行的初步形成 产生时期 中央银行产生于17世纪后半期，而形成中央银行制度则是在19世纪初期。 从1656年最早设立的瑞典银行算起，到1913年美国联邦储备体系建立为止，中央银行初创时期经历了大约257年的时间。 产生渠道 一是由信誉好、实力强的大银行逐步演变而成 其典型代表为英格兰银行 二是由政府出面直接组建而在中央银行 其典型代表为美国联邦储备银行 瑞典银行 成立于1656年的瑞典银行最初是一般的私营银行 是最早发行银行券和办理证券抵押贷款业务的银行之一 直至1897才由瑞典银行独占货币发行权，完成了向中央银行转变的关键一步。 The Riksbank is Sweden’s central bank and an authority under the Riksdag, the Swedish parliament. The Riksbank’s main tasks are to maintain price stability and to promote a safe and efficient payment system. 英格兰银行（Bank of England） 真正最早全面发挥中央银行功能 成为中央银行的决定性的第一步，即基本垄断货币发行权发生于1844年的《英格兰银行条例》，亦称《皮尔条例》 英格兰银行又成了集中其他商业银行一部分存款准备金的银行 1854年，英格兰银行成为英国银行业的票据交换中心。 1872年它开始对其他银行负起在困难时提供资金支持即“最后贷款人”的责任。 《皮尔条例》的主要规定 （1）将英格兰银行划分为两个独立部门：发行部和银行部；前者只和发行钞票有关，后者则要求执行英格兰银行的其他职能； （2）英格兰银行获准作1400万英磅的小量信用发行，