国际结算及国际贸易融资方式.ppt

* * * * 第一，开证行承担第一性的付款责任。信用证是开证行以自己的信用做出的付款保证，只要单证相符，开证行就必须付款，而不论申请人能否履行付款义务。第二，信用证业务处理的是单据而不是货物，信用证实行凭单付款的原则，只处理单据而不处理贸易合同涉及的货物，因此信用证实际上是一种单据的交易。第三，信用证是一项不依附于贸易合同的独立文件。信用证虽然是在贸易合同的基础上开立的，但信用证一经开出，就成为独立于与贸易合同和其他合同之外的另一种契约，不受贸易合同和其他合同的约束。 * 1. 买卖双方签定贸易合同，规定以跟单信用证方式结算；2. 申请人指示开证行开立跟单信用证；3. 开证行开出跟单信用证，请求通知行做出通知或保兑；4. 通知行将信用证通知受益人；5. 受益人收到信用证，审证、发货；6. 受益人向指定银行交单；7. 指定银行审单。如果单据符合信用证要求，根据信用证条件付款/承兑议付；8. 接受单据的银行将单据寄给开证行；9. 开证行审单。如果符合信用证要求，按事先同意的方式对指定银行进行偿付；10.开证行对申请人提示单据；11.开证行按事先同意的方式，从申请人处获得补偿；12.申请人提货。 * * * * * * * * * * 福费廷，英文叫FORFEITING，是一项出口贸易融资业务。福费廷业务也称“包买票据”，是指银行无追索权地买入因真实贸易背景而产生的远期本票、汇票和债务的行为。具体是指包买银行买入信用证项下经银行承兑的远期汇票或承诺付款的应收帐款。 * 担保银行和国家的风险，不担保商业欺诈，不担保法院止付令。 提前核销，提前办理出口退税。 * * 融资利息。 福费廷的利率：LIBOR加点计算。根据承兑 行/开证行的资信状况，他所在国家风险和装运日期，融资金额和LC期限来确定 。 * * * * 国际保理业务(International Factoring)，是一项集商业资信调查、应收账款管理、信用风险担保及贸易融资于一体的综合性金融服务。适用于记账赊销(O/A)、承兑交单(D/A)等非信用证交易结算方式。这种融资方式用于非信用证结算方式下.简单说来，就是进出口双方以赊销（OPEN ACCOUNT）的方式进行贸易，出口商有笔应收帐款，这时就有一个保理商帮出口商管理这笔应收帐款，包括对进口商进行调查，催收帐款，甚至融资，是一项综合性的金融服务，保理商可以是银行，也可以是一个公司。保理业务保的是进口商的信用风险，不包括商业纠纷。保理业务可分为出口保理业务和进口保理业务。 * 通过叙办保理业务，出口商可以获得银行专业化的应收账款管理服务和资金融通，更好地规避风险，提高资金的使用效率。通过办理保理业务可以向出口商提供以下服务： 1. 海外进口商的资信评估；2. 提供100%的出口信用风险担保；3. 以账款预支的方式提供出口商所需的资金融通，加速资金周转；4. 应收账款的管理及追收。 办理进口保理业务则可为进口商提供一个信用额度，使进口商可以记账赊销方式进口货物。 总的说来，保理产品对出口商和进口商的益处有利于出口商和进口商开拓新市场，扩大进出口贸易额，降低风险、节约成本、简化手续等。 * * 基本的流程：1. 进出口商签合同,下订单.其实签之前出口商也可以稍微咨询一下,自己的情况(进出口量可不可以做保理)2. 申请买方额度---出口保理商对进口保理商申请买方额度.3. 进出口保理商分别对进出口商进行调查,审核.4. 进口保理商额度批复,出口保理商批复,签约. 5. 出口商出货.6.出口商通过出口保理商将债权转让给进口保理商.7.,到期时,进口商还款,进口保理商—出口保理商. 其中, 在出口商和出口保理商签约时,可以向出口保理商申请融资,但要在债权转让后才能真正融资。 * * * * * * ?? * * 选择正确合理的汇款线路对加快汇款速度十分重要,详见美集冷外字[2004]011号文，里面有详细的账户信息与汇入款指引。 SWIFT ADD. (THE MOST IMPORTANT INFORMATION) CHIPS NO. UID NO. ROUTING NO. * * * * * * 第一，开证行承担第一性的付款责任。信用证是开证行以自己的信用做出的付款保证，只要单证相符，开证行就必须付款，而不论申请人能否履行付款义务。第二，信用证业务处理的是单据而不是货物，信用证实行凭单付款的原则，只处理单据而不处理贸易合同涉及的货物，因此信用证实际上是一种单据的交易。第三，信用证是一项不依附于贸易合同的独立文件。信用证虽然是在贸易合同的基础上开立的，但信用证一经开出，就成为独立于与贸易合同和其他合同之外的另一种契约，不受贸易合同和其他合同的约束。 * * 我们来看一看信用证业务的流程，1. 买卖双