银行合规内控管理体系建设项目建议书.pptx

xx 银行 xx 分行;1 项目概况;2005 年 3 月 22 日，银监会发布《关于加大防范操作风险工作力度的 通知》（简称“十三条”），强化了商业银行操作风险的防范。;行合规与合规部门》，结合 xx 市的实际情况出台了《xx 银行业金融机构合 规风险管理机制建设的指导意见》（以下简称：《合规指导意见》），要求在 沪商业银行法人银行、分行等金融机构组建合规部门，建立有效管理合规 风险的运行机制，促进银行全面风险管理体系的建立，以确保银行安全稳 健运行。 2005 年 10 月 24 日，中国银监会主席刘明康在 xx 银行业首届合规年会 上对 xx 银行业加强合规风险管理机制的工作给予了充分肯定，并明确提出 将在全国推广 xx 的经验和做法。;行，分行领导致力于业务发展与风险管理（尤其包括合规风险管理方面） 的协调与匹配、以期取得可持续发展的核心竞争力。;一是完善业务合规内控制度。合规内控体系强调“系统的管理方法”， 要求不仅对每个过程做出规定，还要对过程之间的接口做出规定，从而形 成完整的“过程网络”，使各项管理制度形成一个有机的整体。 二是强化风险管理手段。合规内控体系为风险管理提供了策划、实施、 检查、持续改进的框架。在建立、实施内控体系时，采用过程方法和管理 的系统方法，通过识别众多相互关联的活动过程，以及对这些过程的管理 和连续监控，预防差错事故的发生。 合规风险是诱发操作风险的最为直接的因素。通过合规内控体系的建 立，实现“一流程一程序，一岗位一手册”，必将为全面风险管理体系的建 立奠定必备的管理基础。;系统，又是平衡业绩目标和合规目标关系并确保目标实现的保证，还是将 岗责体系、报告路线、监测评价、激励机制等多项管理要素有机结合的载 体。 这对提高基础管理的作用体现在完善业务规章制度。通过对现行规章 制度的支持、补充、整合、优化和完善，要求对每个流程及其接口，都以 文件的形式加以明确，不仅明确业务操作流程，而且对各项管理流程与支 持流程也作了规定，并通过岗责体系的建立，将岗责落实和映射到每项工 作/活动中，确保每位员工都能准确掌握工作的关键控制点，具有很强的可 操作性。;部的关系和纠正错误，一个绩效优良的合规内控管理体系不仅能够显著减 少组织内部的协调成本，而且通过体系的持续改进，能使违规率、案件率 大大降低。;再全行展开等多种模式的咨询经验），并得到监管当局的充分肯定和评价。 xx 咨询公司自 2005 年以来，为 xx 银行 xx 分行成功地提供了合规 项目咨询服务，且 xx 分行的合规项目也得到了 xx 银监局及同业的一致肯 定。2006 年上半年，xx 咨询公司核心咨询顾问又作为美国 xx 咨询公司和 xxxx 银行的双重顾问身份参与了 xx 分行岗责体系和平衡计分卡咨询项目， 并提出“三合一”整合咨询方案，得到 xx 分行领导以及 xx 银行总行领导 的充分肯定。 此外，xx 公司对 xx 银行目前在全系统开展的中小企业（SME）、组织 架构再造、稽核委派制等管理变革方面的思路、做法和进展也有着深刻的 理解和认识， 有信心和能力为 xxxx 银行提供适合的咨询服务。;2 体系设计大纲;1）机构覆盖范围：xxxx 分行所有与合规内控岗责有关的部门以及下属 分支机构，包括： 面临风险的部门和机构； 产生风险的部门和机构； 控制风险的部门和机构。 2）活动覆盖范围：与xxxx分行内部控制有关的活动，包括： 各项业务活动，如信贷业务活动、柜面业务活动等； 各项管理活动，如职能分配活动、资源提供活动、财务管理活动、 检查考核活动等； 各项支持性活动，如安全保卫活动、采购和业务外包活动等。 3）产品覆盖范围：xxxx 分行提供给客户的各项银行产品。;考核清理、案件和险情清理、临时机构清理、会议清理、IT 系统清理以及 人员访谈记录等。 文件清理的范围包括国家法律法规、有关政府管理部门的管理要求 、人行、监管当局、总行的规定、xxxx 分行以往的经营管理规章制度等， 因此文件清理实际是对 xxxx 分行现有内控制度的清理。 有关外部法律法规（包括银监局、人民银行及外汇管理局等方面的文 件）xx 公司可提供参考目录。 梳理出 xxxx 分行所有金融产品，包括资产业务、负债业务、中间 业务等产品。 通过 XX 矩阵、过程分析等方法，梳理管理和业务活动的对象以及 管理要求。 法律法规和监管规定：合规内控管理体系必须满足法律法规要求 和各项监管要求，因此，xxxx 分行的合规内控管理体系应满足《商业银 行法》、《商业银行内部控制评价试行办法》、《合规指导意见》（xx 银监局 ）等法律法规和监管规定，同时还应充分考虑诸如《股份制商业银行董事 会尽职指引》等文件对银行报告路线、制衡机制等方面的要求和影响。对 各项法律法规和监管