文档详情

金融机构反洗钱业务知识与操作要点测试试卷.docx

发布：2025-03-07约1.07万字共18页下载文档

文本预览下载声明

第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页

金融机构反洗钱业务知识与操作要点测试试卷

1.按照《金额机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，加强对跨境汇款业务全流程的反洗钱风险管理，需完整地登记相关汇款交易信息，对所登记的汇款人信息，金融机构应通过核对或都查看已留存的()等合理途径进行核实，确保信息的准确性。

A、客户有效身份证件或者其他身份证明文件

B、情况说明

C、单位说明

D、交易凭证

【正确答案】：A

2.()下列哪一项属于业务(含金融产品、金融服务)风险子项。

A、特殊业务类型的交易频率

B、涉及客户的风险提示信息

C、

显示全部

相似文档

金融机构反洗钱知识与业务操作要点测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构反洗钱知识与业务操作要点测试试卷 1.反洗钱管理工作中审计部门主要职责有（）。 A、对业务条线（部门）和分支机构反洗钱工作的审计 B、及时发现并纠正反洗钱工作中出现的问题 C、按照监管部门要求定期对反洗钱工作进行审计 D、以上都有【正确答案】：D 2.金融机构有合理理由怀疑但不能确认客户属于安理会有关决议名单范围的，应于()日由总部或者总部指定机构将情况向中国人民银行总行报告。 A、当 B、次 C、三日内 D、五日内【正确答案】：A 3.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当(
2025-04-20 约1.04万字 18页立即下载
金融机构业务知识及反洗钱相关知识测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构业务知识及反洗钱相关知识测试试卷 1.当日发生的现金类不能查处原因或当日不能处理的，必须进行长短款登记，长款计入（）科目，短款计入（）科目。 A、277科目；262科目 B、277科目；162科目 C、277科目；163科目 D、163科目；277科目【正确答案】：C 2.为便于做好内部账管理，对于无实际用途或是长期不使用()以上无动账交易且无余额，且已无明确用途的非标准内部账户须及时进行清理。 A、半年 B、两年 C、一年 D、三年【正确答案】：C 3.分支行需将会计业务印章检查纳入
2025-03-03 约1.16万字 19页立即下载
金融机构反洗钱业务知识测试试卷及答案解析.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构反洗钱业务知识测试试卷及答案解析 1.“FATF建议”建议客户尽职调查和交易记录保存要求适用于的特定非金融行业和职业不包括（）。 B、不动产中介——为其客户从事不动产买卖交易； C、贵金属和珠宝交易商——当客户从事规定金额及以上的现金交易时； D、非营利性机构——涉及资金转移交易时【正确答案】：D 2.一个国家和地区反洗钱体系有效性的首要方面体现为（） B、金融监管的力度和方式 C、司法机关惩处洗钱犯罪的案件数量 D、反洗钱法律制度的完善程度和发展水平【正确答案】：D 3.金融机构大额交易和
2025-03-23 约2.2万字 36页立即下载
金融机构违规处分及反洗钱等业务知识测试试卷 .docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构违规处分及反洗钱等业务知识测试试卷 1.违反规定对客户多头授信情节或后果特别严重的至少给予（）处分。 A、记过 B、记大过 C、降级 D、撤职【正确答案】：C 2.知悉员工有亲属在()工作，明知亲属岗位职责但未合理安排本行员工岗位和职责，故意影响监管公正的,给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理 A、保险公司 B、监管机构 C、财务公司 D、其他银行【正确答案】：B 3.新问责办法与国家有
2025-03-09 约1.02万字 18页立即下载
金融机构反洗钱业务知识测试试卷及答案.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构反洗钱业务知识测试试卷及答案 1.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。 A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上五百万元以下【正确答案】：B 2.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是()原则。 A、全面性 B、持续性 C、重点识别 D、审慎性【正确答案】：
2025-04-06 约3.32万字 53页立即下载
金融机构业务知识与反洗钱相关规定测试试卷.doc 第PAGEPage66页/共NUMPAGESPages66页 金融机构业务知识与反洗钱相关规定测试试卷 1.下列票据中不可以背书转让的有()。 A、转账支票 B、现金支票 C、银行承兑汇票 D、商业承兑汇票【正确答案】：B 2.经鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴，并向收缴单位和持有人出具()。 A、假币收缴凭证 B、货币真伪鉴定书【正确答案】：B 3.对票据上的可以更改事项，()可以更改，更改时应当由原记载人在更改处签章证明。 A、出票人 B、申请人 C、原记载人 D、收款人【正确答案】：C 4.假币的识别工作以()。。 A、柜员手工识别为
2025-05-03 约3.67万字 65页立即下载
金融机构账户管理及反洗钱业务知识测试试卷.doc 第PAGEPage64页/共NUMPAGESPages64页 金融机构账户管理及反洗钱业务知识测试试卷 1.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。 A、每半月 B、每月 C、每半年 D、每年【正确答案】：C 2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交()，受法律保护。 A、大额交易和可疑交易报告 B、现金交易报告 C、财务报表 D、业务报告【正确答案】：A 3.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料
2025-05-14 约3.52万字 64页立即下载
金融机构业务知识与反洗钱及人民币相关内容测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构业务知识与反洗钱及人民币相关内容测试试卷 1.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，临时存款账户的有效期（含展期）最长不得超过（）。 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年【正确答案】：B 2.收到大额支付系统查询书后，入网机构应在（）时限内回复。 A、收到查询书的当天 B、收到查询书的第二天 C、根据实际情况具体确定 D、当日至迟下一法定工作日上午十一时前【正确答案】：D 3.银企直联业务是指通过互联网或专线连接的方式，实现客户内部系统（ERP、财务系统或资金管理系统等）与山西省农商
2025-04-04 约9.34千字 18页立即下载
金融机构反洗钱业务知识测试试卷及答案汇总.docx 金融机构反洗钱业务知识测试试卷及答案汇总 1、根据我国反洗钱法规，客户身份资料应自业务关系结束之日起至少保存多久？ 3年 5年(正确答案) 10年 15年 2、金融机构对大额交易报告的时限要求是？交易发生后1个工作日内交易发生后3个工作日内(正确答案) 交易发生后5个工作日内交易发生后10个工作日内 3、下列哪项不属于反洗钱三大核心义务？客户身份识别可疑交易报告大额交易报告客户投资风险评估(正确答案) 4、金融机构应当向哪个机构报送大额交易和可疑交易报告？中国人民银行(正确答案) 中国银保监会公安部财政部 5、客户风险等级划分的周期应至少为多久一次？每月每季度每半年
2025-04-09 约1.78千字 8页立即下载
金融机构业务知识与反洗钱等相关内容考试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构业务知识与反洗钱等相关内容考试试卷 1.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起（）。 A、15个工作日 B、20个工作日 C、30个工作日 D、3个工作日【正确答案】：B 2.009081账户冻结入口交易借方全额冻结对应的是（） A、只取不存 B、只存不取 C、不存不取 D、部分不取【正确答案】：B 3.IC卡平台有（）个账户。 A、1 B、2 C、3 D、5 【正确答案】：B 4.鉴于代理交易在现
2025-03-26 约9.6千字 18页立即下载
金融机构消费者权益保护与反洗钱业务知识试卷.docx 金融机构消费者权益保护与反洗钱业务知识试卷 支区： () 1.《银行保险机构消费者权益保护管理办法》于（）起施行。 A2022年3月1日 B2022年12月26日 C2023年3月1日(正确答案) D2023年4月1日 2.《银行保险机构消费者权益保护管理办法》规定，银行保险机构应当按照相关规定建立销售行为（）,对产品和服务销售过程进行记录和保存。 A适当性管理机制 B可回溯管理机制(正确答案) C个人信息保护机制 D合作机构名单管理机制 3.关于客户身份资料和交易记录保存的表述，以下说法正确的是（） A.达到反洗钱标准的业务，个险渠道、续期渠道、经代渠道及银代渠道直销单业
2025-03-08 约3.28千字 10页立即下载
金融机构账户管理与反洗钱等业务知识考试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构账户管理与反洗钱等业务知识考试试卷 1.保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的内容，主要包括（）。 A、开户销户情况 B、收入资金来源和支出资金去向 C、交易日期 D、金额和账户余额等情况【正确答案】：ABCD 2.金融机构对于以下哪些情形应进行报告（） A、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的 B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的 C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐
2025-04-01 约2.64万字 40页立即下载
反洗钱及农村合作金融机构业务知识考试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 反洗钱及农村合作金融机构业务知识考试试卷 1.公安部、人民银行联合发文《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》(公通字〔2009｝43号)，要求金融机构一次性发现假人民币面额（）(含)以上的，要立即将有关情况通报公安机关。 A、500元 B、200元 C、1000元 D、15张【正确答案】：A 2.县级机构开办新的生活缴费代收业务，需要先通过智能柜面（）交易与合作方建立合作关系。 A、生活缴费信息维护 B、生活缴费 C、生活缴费明细查询 D、生活缴费当日撤销【正确答案】：A 3.股东持
2025-04-03 约9.48千字 18页立即下载
金融机构反洗钱及业务知识相关考试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融机构反洗钱及业务知识相关考试试卷 1.关于定期存款部分提前支取业务，客户可以办理（）次提前支取。 A、1 B、2 C、30 D、不限【正确答案】：A 2.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，账户持有人涉税信息发生变更的，应当在信息发生变更之日起（）内告知银行。 A、三日 B、五日 C、十日 D、三十日【正确答案】：D 3.承兑、贴现、转贴现的期限，最长不超过（）月。 A、3个月 B、4个月 C、6个月 D、12个月【正确答案】：C 4.活期存款按季结息，结息日为
2025-03-29 约1.07万字 18页立即下载
反洗钱业务知识及金融机构客户身份识别等相关考试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 反洗钱业务知识及金融机构客户身份识别等相关考试试卷 1.外国政要（含外国政要或其亲属、关系密切人等）应认定为（）客户。 A、高风险 B、较低风险 C、中风险 D、较高风险【正确答案】：A 2.当自然人客户由他人代理存取现金时，单笔存(或取)款金额达到或超过()时，原则上应同时核对存款人(或取款人)和户主的有效身份证件或者身份证明文件，开展客户身份识别工作。 A、人民币1万元或者外币等值1万美元 B、人民币5万元或者外币等值1000万美元 C、人民币5万元或者外币等值1万美元 D、人民币5000元或者外
2025-06-05 约1.03万字 18页立即下载