18—运营中心—第三方存管业务介绍.pptx

新员工培训 — 第三方存管业务介绍 运营中心 2015.08 1 客户交易结算资金存管制度概述2 三方存管账户体系 三方存管的业务办理流程3目 录1 客户交易结算资金存管制度概述 客户交易结算资金存管政策回顾1.1 独立存管模式1.2 三方存管模式1.3 三方存管与传统银证转账的异同1.4三方存管与“银证通”的区别1.51.客户交易结算资金存管制度概述1.1 客户交易结算资金存管政策回顾证监会颁布《证券经营机构证券自营业务管理办法》，提出自营业务资金和客户结算资金分账管理，客户保证金在2个营业日内存入指定银行信托账户，自营资金设立专门账户，单独核算管理。　1996《证券法》出台，规定综合类证券公司必须将经纪业务和自营业务分开办理，不得混合操作；客户的交易结算资金必须全额存入指定的商业银行，单独立户管理，不得挪用，并明确了挪用客户资金行为的法律责任。 1998证监会颁布《客户交易结算资金管理办法》（3号令），明确了客户资金账户管理要求以及资金划拨与监督要求8月，证监会发布了《关于对证券公司结算备付金账户进行分户管理的通知》，要求证券公司应在中国证券登记结算公司分别设立自营结算备付金账户和客户结算备付金账户，分别用于自营业务和代理业务结算，实行自营、客户分户结算。20041.客户交易结算资金存管制度概述1.1 客户交易结算资金存管政策回顾（续）2004年9月，证监会颁布了《创新试点类证券公司客户资金独立存管试行标准》；10月，证监会下发《关于进一步加强证券公司客户交易结算资金监管的通知》，督促证券公司对客户交易结算资金情况进行自查整改，并要求所有券商的客户交易结算资金最迟在2005年底前达到五项内控要求。　　2004第三方存管制度正式启动。证监会要求全行业必须在2007年8月底前实施第三方存管，并把实施情况作为证券公司市场准入、风险评估和采取相应监管措施的重要监管指标2月11日，证券业协会发布了《关于规范证券公司客户资金第三方存管单客户多银行服务的通知》，指出单客户多银行服务方式 符合现行法律法规规定和第三方存管制度的有关要求，在行业内施行具备可行性，各证券公司在风险可测、可控、可承受的前提下，可以提供单客户多银行服务。20111.客户交易结算资金存管制度概述1.2 独立存管模式1独立存管概念客户资金独立存管是指证券公司将客户资金独立于自有资金，存放在具有一定独立性和必要监管职责的存管机构，通过组织体系、账户体系、结算托管体系、核算体系、交易体系、划付体系、监控体系在各自独立完善的基础上相互制衡，使客户资金在封闭运行、集中管理和独立监控的基础上，达到安全、透明、完整、可控、可查的状态。2独立存管弊端独立存管并未改变证券公司开户、交易、托管结算及存管的传统模式；此存管模式虽然赋予了存管银行、证券登记公司、监管部门明确的监管职责，但资金存放在券商，券商对客户的资金既有管理权亦有调拨权；客户资产安全的关键控制点仍建立在证券公司的规范管理及道德水平之上。1.客户交易结算资金存管制度概述1.3 三方存管模式1客户交易结算资金第三方存管，是指由证券公司负责投资者的证券交易、股份管理以及资金和证券的清算；由存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金结算交收服务的一种客户资金存管制度。三方存管概念“券商管证券，银行管资金”，两者之间形成合理分工和制约，将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理；客户资金以客户身份单独开户存放，券商对客户资金只在客户发生证券买卖后清算时收付，此外不得划转，根本上保证了客户资金的安全；制度上防范了证券公司挪用客户交易结算资金的现象发生，达到了保护客户利益、控制行业风险、维护金融体系稳定的目的。2三方存管意义1.客户交易结算资金存管制度概述1.4 三方存管与传统银证转账的异同三方存管传统银证转账不同点客户在银行没有交易结算资金管理账户客户银证转账信息会同步到客户交易结算资金管理账户券商一般会选择五家以上的存管银行，客户可选择的银行范围更大营业部至多只能选择5家银行作为客户资金存管银行客户可享受券商端或银行端提供的柜台、电话、网银等多种转账服务服务渠道比较单一，有许多银行的银证转账系统只允许单边发起相同点资金流转路径及转账方式相同：即资金在客户银行结算账户与证券公司开立在银行的客户资金专户之间的划转。划转方式为证券转银行和银行转证券，客户无需在证券公司存取现金。1.客户交易结算资金存管制度概述1.5 第三方存管与“银证通”的区别三方存管银证通投资者在银行开立的活期帐户兼具证券结算资金账户功能，投资者无需在证券公司另行开设资金账户，可直接通过银行系统进行交