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风险管理

第一节风险管理概述

一、风险的含义

1、风险的定义:

①风险是损失发生的不确定性（两个要素）

②风险是在一定条件下、一定期期内，某一事件其预期成果与实际成果间的变动程度。变动程度越大，风险越大，反之，风险越小。

2、风险原因:能引起或增长风险事件发生的机会或影响损失的严重程度的原因，是导致损失的内在或间接原因。按性质不一样可分为实质性～、道德～、心理～。

3、风险事件:直接导致损失发生的偶发事件，也许引起损失或（和）人身伤亡。

二、风险的基本性质:

1、客观性：①它的存在是不以人的意志为转移的

②它是无时不在、无所不在的

2、不确定性：风险的发生是不确定的

注意：并不代表风险完全不可测度（切勿陷入不可知论）

3、不利性：一旦发生，使主体产生挫折、失败、损失。

4、可变性：在一定条件下风险可以转化，重要体现为：①性质的变化；②量的变化；③在一定期间和空间范围内可以被消除；④新的风险产生。

5、相对性：不一样的风险主体对风险的承受能力不一样

6、风险同利益的对称性：风险是利益的代价，利益是风险的酬劳。

三、项目风险管理：通过风险识别、风险分析和风险评价去认识项目风险，并以次为基础合理地使用多种应对措施、管理措施、技术和手段对项目风险实行有效控制，妥善处理风险事件导致的不利后果，以至少的成本保证项目总体目的实现的管理工作。

第二节风险识别

一、风险识别的含义：风险识别是风险管理的基础，是指风险管理人员在搜集资料和调查研究之后，运用多种措施对尚未发生的潜在风险以及客观存在的多种风险，进行系统归类和全面识别。其重要内容是：识别引起风险的重要原因，识别风险的性质，识别风险也许产生的后果。

二、风险识别的措施和工具：

1、文献资料审核

2、信息搜集整顿

①头脑风暴法：借助专家经验，通过会议方式

②德尔菲法：请专家匿名参与项目风险分析

③访谈法：对资深项目经理或有关领域专家进行访谈

3、检查表

4、流程图法：针对流程中关键环节、微弱环节进行调查分析

5、因果分析图：鱼刺图

三、风险识别的成果：

1、项目风险表：将已识别出的项目风险列入表内，对项目风险的描述应包括：已识别项目风险发生概率大小的估计、项目风险发生的也许时间范围、风险事件带来的损失、也许影响的范围等。

2、划分风险等级：

一级：后果小，可不采用措施

二级：后果较小，应考虑采用措施控制

三级：后果严重，需立即采用措施控制

四级：劫难性后果，必须立即予以排除

3、风险预警信号：又称风险征兆、风险触发器，它表达风险即将发生。

4、施工项目风险识别：

①费用超支风险；②工期迟延风险；③质量风险；④技术风险；

⑤资源风险；⑥自然灾害和意外事故风险；⑦财务风险。

第三节风险评估

一、风险评估：项目风险评估包括风险估计与风险评价两个内容。其重要任务是确定风险发生概率的估计和评价，风险后果严重程度的估计和评价，风险影响范围大小的估计和评价，以及对风险发生时间的估计和评价。

二、定性风险评估：使用已经有的定性分析措施和工具来评估风险概率和后果。

1、风险概率及后果：风险概率是指某一风险发生的也许性。风险估计的首要工作是确定风险事件的概率分布，其措施有：历史资料法、理论概率分布法、主观概率法等。

风险后果是指某一风险事件发生对项目目的产生的影响。风险事件导致的损失大小要从三个方面来衡量：风险损失的性质（政治性的、经济性的、技术性的）；风险损失范围大小（也许带来的损失的严重程度、损失的变化幅度和分布状况）；风险损失的时间分布（风险事件是突发的还是随时间的推移逐渐致损的？损失是在项目风险事件发生后立即就感受到还是需要随时间推移而逐渐显露出来？这些损失也许发生的时间）。

2、矩阵图分析

风险对项目主体目的影响度评价

项目目的

很低0.05

低0.1

一般0.2

高0.4

很高0.8

成本

不明显的成本增长

成本增长不超过5%

成本增长介于5-10%

成本增长介于10-20%

成本增长超过20%

进度

不明显的进度迟延

进度迟延不超过5%

总体项目迟延5-10%

总体项目迟延10-20%

总体项目迟延超过20%

范围

范围减少几乎察觉不到

范围的很少部分受到影响

范围的重要部分受到影响

范围的减少不被业主接受

项目的最终产品实际上没用

质量

几乎察觉不到质量减少

只有在规定很高时应用才会受影响

质量的减少应得到业主同意

质量减少到无法被业主接受

项目的最终产品实际上不能使用

风险发生概率与影响度评价表

一种详细风险的风险值

概率

风险值=概率(P)×影响(I)

0.9