基金法律法规、职业道德与业务规范-2018基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选8.docx
基金法律法规、职业道德与业务规范-2018基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选8
单选题（共100题，共100分）
(1.)关于证券投资基金的发展能有助于防止市场（江南博哥）的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是()
A.证券投资基金推动市场价值判断体系的形成
B.证券投资基金倡导；理性的投资理念和文化
C.证券投资基金管理人能发挥专业投资优势
D.证券投资基金给投资者带来合理的收益
正确答案：D
参考解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。
(2.)货币基金每个开放日披露的收益公告包括()。
A.基金份额净值、每万份基金收益
B.基金份额净值、最近7日年化收益率
C.最近7日年化收益率、每万份基金收益
D.基金份额净值、基金资产净值
正确答案：C
参考解析：开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
(3.)关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作，以下说法错误的是()
A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
C.为保障基金份额持有人信息的安全，必须信息技术负责人兼任信息安全负责人
D.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限
正确答案：C
参考解析：在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。
(4.)基金监管的首要目标是()
A.保护投资人及其相关当事人的合法权益
B.保障基金行业的健康发展
C.维护市场秩序
D.监督基金机构的稳健运行
正确答案：A
参考解析：保护投资人及其相关当事人的合法权益，是首要监管目标。
(5.)以下金融市场的参与者中，是金融市场上最重要的中介机构，也是储蓄转化为投资的重要渠道的是()。
A.金融机构
B.政府
C.个人和企业居民
D.中央银行
正确答案：A
参考解析：金融机构的作用较为特殊。它是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道。
(6.)基金销售机构向基金管理人收取的客户维护费的依据是()。
A.销售基金的保有量
B.销售机构的销售成本
C.基金销售的规模
D.销售机构的客户数量
正确答案：A
参考解析：基金管理人与基金销售机构在销售协议约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费。
(7.)基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括()
A.专业性原则
B.独立性原则
C.公正性原则
D.成本收益原则
正确答案：D
参考解析：合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。
(8.)甲有1000元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但1000元最多只能购买1、2只股票，因此甲选择购买沪深300指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点()。
A.组合投资、分散风险
B.利益共享、风险共担
C.严格监管、信息透明
D.独立托管保障安全
正确答案：A
参考解析：中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。
(9.)关于基金年度报告，以下表述错误的是()
A.年度报告正文必须登载在指定报刊上
B.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件
C.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计
D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告
正确答案：A
参考解析：基金年度报告正文登载于网站上。
(10.)基金托管协议的当事方是()
A.投资者、基金管理人、基金托管人
B.投资者、基金托管人
C.基金管理人、基金托管人
D.基金管理人、代销银行
正确答案：C
参考解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益,
(11.)某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是()。
Ⅰ.要求基金销售人员持续参与培训；
Ⅱ.定期对基金销售人员行为规范进行检查和监督；
Ⅲ.委托有从业资质的人员代理销售基金；
Ⅳ.销售人员以个人名义完成执业注册登记
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：C
参考解析：第一，基金销售机构应完善销售人员招聘程序