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2024年基金从业资格考试的重点章节试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.基金管理人的核心职责是：

A.筹资

B.投资管理

C.分配收益

D.市场营销

2.以下哪个不是货币市场基金的特点：

A.流动性强

B.风险低

C.投资期限长

D.费用低

3.关于股票基金，以下说法错误的是：

A.投资于股票市场

B.风险相对较高

C.预期收益较高

D.投资者可随时赎回

4.下列哪个不属于基金的投资组合策略：

A.分散投资

B.价值投资

C.主动管理

D.风险投资

5.基金托管人的职责不包括：

A.审计基金资产

B.监督基金运作

C.分配基金收益

D.制定基金投资策略

6.以下哪个不属于基金销售渠道：

A.证券公司

B.银行

C.网络平台

D.基金公司直销

7.关于ETF（交易型开放式指数基金），以下说法正确的是：

A.投资者可以随时申购和赎回

B.以跟踪某个指数为目标

C.允许投资者进行杠杆交易

D.需要投资者支付赎回费用

8.基金合同是基金运作的基础性文件，以下说法错误的是：

A.约束基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的行为

B.明确基金的投资目标和范围

C.规定基金管理人的权利和义务

D.制定基金的费用结构和收益分配方案

9.关于基金募集，以下说法正确的是：

A.基金募集完毕后，基金管理人需向投资者分配收益

B.基金募集完成后，基金管理人应向中国证监会报送募集情况

C.基金募集期间，基金管理人不得接受投资者的赎回

D.基金募集成功后，基金管理人需向投资者退还投资款

10.基金管理人应当履行以下哪项职责：

A.确保基金投资组合符合基金合同规定

B.定期向投资者披露基金净值

C.向投资者提供投资建议

D.制定基金投资策略

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金投资于以下哪些资产：

A.股票

B.债券

C.货币市场工具

D.房地产

2.基金管理人的职责包括：

A.制定基金投资策略

B.筹资

C.投资管理

D.分配收益

3.以下哪些属于基金的风险：

A.市场风险

B.流动性风险

C.资产配置风险

D.操作风险

4.以下哪些是基金销售人员的职责：

A.向投资者介绍基金产品

B.提供投资建议

C.协助投资者完成基金申购和赎回

D.监督基金管理人的运作

5.以下哪些属于基金托管人的职责：

A.审计基金资产

B.监督基金运作

C.分配基金收益

D.制定基金投资策略

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金管理人是基金运作的核心，负责基金的投资管理。（）

2.货币市场基金的投资风险高于债券基金。（）

3.基金管理人可以根据市场变化调整基金投资组合。（）

4.基金销售人员在销售过程中不得夸大基金收益或隐瞒风险。（）

5.基金托管人有权随时调整基金资产配置。（）

6.基金募集期间，投资者可以随时申请赎回基金份额。（）

7.基金投资组合的业绩与基金管理人的投资能力密切相关。（）

8.基金净值越高，投资者获得的收益就越高。（）

9.基金投资于国债的风险高于投资于企业债券。（）

10.基金投资组合的业绩与市场行情密切相关。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金管理人在基金运作中的主要职责。

答案：

基金管理人在基金运作中的主要职责包括：

（1）制定基金投资策略，选择合适的投资标的和投资组合；

（2）执行基金投资策略，进行日常投资操作；

（3）监督管理人、托管人和其他相关机构的运作，确保基金运作的合规性；

（4）定期向投资者披露基金净值和投资组合信息；

（5）保护基金份额持有人的合法权益；

（6）处理基金份额的申购、赎回等业务；

（7）制定和调整基金费用结构；

（8）制定和调整基金收益分配方案。

2.解释基金托管人在基金运作中的作用。

答案：

基金托管人在基金运作中的作用主要体现在以下几个方面：

（1）保管基金资产，确保基金资产的安全；

（2）监督基金管理人的投资行为，防止违规操作；

（3）审核基金管理人的投资决策，确保投资决策的合规性；

（4）定期进行基金资产估值，确保基金净值的准确性；

（5）协助基金管理人进行基金份额的申购、赎回等业务；

（6）向投资者披露基金运作信息，保障投资者的知情权；

（7）监督基金管理人的费用收取，确保费用收取的合理性；

（8）在基金发生重大事件时，及时通知基金管理人，并采取必要措施。

3.简述基金销售人员在销售过程中应当遵循的原则。

答案：

基金销售人员在销售过程中应当遵循以下原则：

（1）诚信原则：诚实守信，不得误