银行内部控制自评报告总结.docx

PAGE PAGE 1 银行年度内部控制自评报告 根据中国银监会《商业银行内部控制指引》要求，参考《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求，结合本行内部控制制度，我部牵头组织全行开展了*0*1年度内部控制自评工作。现将内部控制自评情况报告如下： 一、重要声明 本行内部控制的目标是：保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行；保证本行发展战略和经营目标的实现；保证风险管理的有效性；保证业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供合理保证。此外，由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内部控制评价结果推测未来内部控制的有效性具有一定的风险。 二、内控控制自评结论 根据本行内部控制重大缺陷的认定情况，本次内部控制自评未发现存在财务报告和非财务报告相关的内部控制重大缺陷。 三、内部控制体系建设情况 （一）内部控制环境 一是在组织架构方面，本行搭建了包括董事会、监事会、高管层等在内的内部控制治理架构，*0*1年以党建为引领，将党的领导融入公司治理各环节，进一步厘清党委、董事会、监事会、经营层的履职边界，明确总行内控管理职能部门、各业务部门、内审部门内控管理相关职责。完善“三重一大”事项决策的规则和程序，提升治理水平，保持架构良性运转。 二是在发展战略方面，通过编制《*银行*0*1-*0*1年战略规划》，进一步明确本行的发展理念和市场定位，制定了长期愿景、中期使命和短期目标，编制了战略发展三年规划。*0*1年本行各项监管指标持续改善,主要监管指标均达到监管要求。 三是在企业文化与社会责任方面，*0*1年本行持续传导合规经营的发展理念，扎实推进案件防控工作，深化警示教育，编制了《法律咨询汇编》《法规资讯》，提升员工合法合规意识。同时，本行积极履行社会责任和政治责任，认真落实扫黑除恶专项斗争工作部署，加大普惠金融、小微企业贷款投放力度，推广无还本续贷等业务，主动为企业减费让利。 四是在内部审计方面，本行不断强化内部审计的“第三道防线”作用，坚持以合规审计为基础，以风险审计为导向，加强对业务流程和经营管理等方面的监督。本行已建立较为成熟的内部审计工作机制与流程，根据业务发展需求全面开展内部审计工作。 五是在人力资源管理方面，*0*1年本行在定编定岗定员的基础上，通过双向选择和竞聘竞岗，优化职位体系、聘任制度、薪酬体系建设，加强正向激励，改善员工福利保障。通过开展各类业务培训、合规培训，确保员工熟知岗位业务操作流程和内控要求。 （二）风险识别与评估 一是搭建全面风险管理体系框架，印发《*银行*0*1年风险偏好陈述书》，明确本行采取稳健的风险偏好策略，把风险管理提升到战略高度，认真落实“控风险、促发展”的要求，严守不发生区域性金融风险的底线，扎实推进本行全面风险管理中长期规划。 二是进一步完善风险识别工具，依据风险偏好，制定了全行*0*1年信用风险、流动性风险、市场风险等七大类限额指标，并依据各类风险的识别重点进行有效的类别风险识别，完成从单一风险到全面风险管理的重要转变。 三是不断优化风险评估机制，类别风险管理部门定期编制风险报告，并按照制度规定报送，确保高级管理层准确评估经营管理活动中的风险。本行于*0*1年召开了3次全面风险管理工作调度会，满足各条线、各部门对风险状况的多样性需求，并从全面风险管理的角度对识别的风险进行分析，确定优先控制的风险，准确把握重点风险。 （三）控制活动 一是在制度层面，制定了《*银行内部控制基本规定（试行）》、《*银行规章制度管理办法》等基础性制度，通过制度落实内外部管理要求，达成对业务和管理活动的流程控制。全年新建各类制度87个、修订68个、废止7*个。制度合规、程序合规建设深入推进。 二是内部控制措施方面，在业务流程和管理活动中综合运用控制措施，通过实施有效的关键岗位轮岗和强休、授权管理、财务管理、绩效考评、关联交易管理等控制机制，对本行各项管理活动和重要业务领域实施的有效控制措施。 （四）监督评价与纠正 一是本行已建立独立、垂直的内审架构和管理体系，能够保证内部审计部门在审计委员会的直接领导下，独立、客观地履行内部监督职责。 二是进一步完善内部监督制度，*0*1年出台了《内部监督检查管理办法》，修订了《员工违规失职行为问责管理办法》，通过制度明确“三道防线”检查频度、广度和深度，规范全流程、全业务、各岗位问责标准。 三是持续开展内部监督工作，*0*1年本行完成全面风险管理、并表管理、关联交易管理、业务连续性管理等多项重大管理领域的审计监督项目共17个，其中监审联动项目5个、自选及常规审计项目1*个；干部离任审计13位；累计发现问题1130个，跟踪整改1017个，