金融产项品营销策划.doc

金融产品营销策划书 ——成长快乐少儿两全保险（分红型）30天—16周岁 投保人范围：20—50周岁的被保险人父母之一 交费方式：一次交清、5年交、交至15或18周岁保单生效对应日前一日 保险期间：至60周岁 本保险保险责任的保险金额均由基本保额和累积红利保额两部分构成。 （二）购买须知 保险责任： 基本生存保险金 1．压岁金：犹豫期结束次日至17周岁，每次给付首期保险费的2% 2．大学教育金：18—21周岁，每年给付保险金额的30% 3．婚嫁金：25周岁，给付保险金额的60% 4．养老金：60周岁，给付保险金额的200%+终了红利 可选生存保险金 1.高中教育金：15—17周岁，每年给付保险金额的10% 2.深造金：22周岁，给付保险金额的60% 　立业金：30周岁，给付保险金额的90% 身故保险金 18周岁前：所交保费与现金价值较大者+累积红利保额对应的现金价值+终了红利 18周岁后：（基本保险金额+累积红利保额）×5倍+终了红利 投保人保费豁免 投保人20－60周岁身故或全残豁免保险费 (三)计划组合 基本和可选生存保险金的设计为客户提供灵活的选择空间。通过搭配，可以形成四款组合计划。 1.基本生存保险金 2.基本生存保险金+高中教育金 3.基本生存保险金+深造金、立业金 4.基本生存保险金+高中教育金+深造金、立业金 基本保额 年交保费 交费期 保障期 成长快乐 5万元 6800元 至18周岁保单生效对应日前一日 至60周岁 ?? 快乐成长计划（0岁男孩为例） 保险利益： 成长账户 压岁金：每年领取首期保费的2%，至17周岁，共计2448元； 大学教育金：18-21周岁领取（5万元+累积红利保额）×30%×4年，至少6万元； 婚嫁金：25周岁领取（5万元+累积红利保额）×60%，至少3万元； 养老金：60周岁领取（5万元+累积红利保额）×200%＋终了红利，至少10万元。 生命保障 18周岁前若不幸身故返还所交保费与基本保额现价较大者＋累积红利保额现价＋终了红利；18周岁后不幸身故，返还（5万元+累积红利保额）×500%＋终了红利，至少25万元。 特别关爱 投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全残，并介于20至60周岁之间，免交续期保费。 （五）风险提示 本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。本产品采用增额红利方式进行分红。年度分红以增加保险金额的方式进行分配。终了红利在合同生效一年后，因被保险人生存至保险期间届满、发生身故保险事故、投保人解除保险合同、发生责任免除事项、转换条款、合同效力中止期满未达成复效协议等情形导致的合同终止时给付。本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。 1.符合保险市场中消费者的心理分红保险和投资类寿险产品的重要区别在于其除了分红收益外还有保底收益，而中国百姓历来有崇尚储蓄的传统，大多数传统的中国人也都偏好比较安全的投资方式在正常的经营情况下，消费者还可以获得一定的分红，虽然分红收益可能不是很高，但一般分红收益和保底收益之和都要比银行利率高2.具有投资和保障的双重功能 　　分红保险在拥有投资功能的同时，还拥有保障的功能，既符合传统寿险产品的特点，同时又在一定程度上满足了客户对保障功能的需求，尤其象传统保障类险种的分红型，不仅拥有投资的功能，而且保障的额度也比较高，满足了投保者对保障和投资的双重需求。少儿两全保险给孩子提供良好的成长空间和教育是每个父母的责任，使孩子有一个美好的未来是每个父母的心声。 “六心”服务评定标准 “六心”服务的评定是与公司考核结果、员工的服务态度和服务质量、工作能力和工作态度挂钩的，在严格考核的基础上进行评定的，对此，公司对各个门店的员工将实行动态管理的办法。现根据公司的规章管理制度，制定店铺员工“六心”服务评定考核办法，以促进管理的制度化、科学化、规范化、精确化。 1、什么是“六心”服务？ 所谓的“六心”是指信心，热心、用心、耐心、诚心和细心，而“六心”服务则是指用“六心”的标准来为每一位顾客提供最优质的服务。 2、“六心”服务评定的目的 （1）促使管理者公正、公平、客观地评价员工的工作表现，并对员工进行指导、培养和激励，引导员工纠正自己的工作态度和提高自己的服务质量。 （2）规范员工的服务态度，提高顾客的满意度，使得产品的服务质量深入人心。 （3）为员工的岗位动态管理、薪酬激励、职业发展提供客观依据。 3、“六心”服务评定的原则 坚持客观、真实、公平、公正的原则 4、“六心”服务评定的内容 “六心”服务评定将采取逐级考核制，一般店员由所在店铺的店长考评，各个店长由店务执行经理考评，最终由市场营销部总监对员工的“六心”服务评定结果做出认定并交由总经理签字确认。 （1）信心：不仅要对