期货从业资格之《期货法律法规》综合提升练习试题及参考答案详解【完整版】.docx
期货从业资格之《期货法律法规》综合提升练习试题
第一部分单选题(50题)
1、期货公司应当建立交易、结算、财务等数据的备份制度，交易指令记录、交易结算记录、错单纪律、客户投诉档案以及其他业务纪律应当至少保存（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
【答案】：D
【解析】本题考查期货公司相关数据备份的保存年限规定。期货公司建立交易、结算、财务等数据的备份制度是保障业务规范和客户权益的重要举措。对于交易指令记录、交易结算记录、错单纪律、客户投诉档案以及其他业务纪律等重要资料，有明确的保存年限要求。《期货公司监督管理办法》等相关规定明确要求，上述这些重要业务记录应当至少保存20年。这是因为较长的保存期限有助于在较长时间跨度内对业务进行追溯和审查，在出现纠纷、调查等情况时能够提供充分的证据和依据，保障市场的公平、公正和有序运行，同时也有利于监管机构对期货公司的合规性进行监督和管理。题目中选项A的5年、选项B的10年和选项C的15年，均不符合期货公司重要业务记录保存年限的规定，所以本题正确答案是D。
2、投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为（）
A.固定收益类
B.商品及金融衍生品类
C.混合类
D.权益类
【答案】：D
【解析】本题主要考查对不同类型资产管理计划的定义区分。对各选项的分析A选项固定收益类：固定收益类资产管理计划通常投资于固定收益类资产，如债券、货币市场工具等，其收益相对较为稳定，主要依赖于债券的利息收入或货币市场工具的稳定回报，与投资股权类资产比例不低于80%的定义不符。B选项商品及金融衍生品类：商品及金融衍生品类资产管理计划主要投资于商品及金融衍生品，如期货、期权等，这类投资的特点在于利用衍生品的杠杆效应和价格波动获取收益，并非以股权类资产投资为主，所以该选项不符合题意。C选项混合类：混合类资产管理计划是指投资于债权类资产、股权类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类产品标准的资产管理计划，其资产配置较为多元化，没有明确以某一类资产为主导，不像题目中明确要求股权类资产占比不低于80%，因此该选项也不正确。D选项权益类：权益类资产管理计划的定义就是投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%，与题目描述完全相符。综上，正确答案是D。
3、期货投资者保障基金是在（）严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口，可能严重危及社会稳定和期货市场安全时，补偿投资者保证金损失的专项基金。
A.期货交易所
B.证券交易所
C.期货公司
D.基金管理公司
【答案】：C
【解析】本题主要考查期货投资者保障基金的相关知识，即明确在何种情况下该基金用于补偿投资者保证金损失。逐一分析各选项：-选项A：期货交易所主要是为期货交易提供场所、设施、相关服务和交易规则，本身并不直接涉及投资者保证金的管理与运作，所以不是导致保证金出现缺口从而触发保障基金的主体，该选项错误。-选项B：证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易的法人，与期货投资者保障基金所涉及的期货市场保证金缺口问题无关，该选项错误。-选项C：期货公司在期货交易中负责管理客户的保证金，如果期货公司出现严重违法违规或者风险控制不力等情况，很可能导致保证金出现缺口，进而严重危及社会稳定和期货市场安全，此时期货投资者保障基金就用于补偿投资者保证金损失，该选项正确。-选项D：基金管理公司是负责基金的募集、投资管理等业务，与期货市场投资者保证金缺口的问题没有直接关联，该选项错误。综上，答案是C选项。
4、期货公司董事长、总经理、首席风险官在失踪、死亡、丧失行为能力等特殊情形下不能履行职责的，期货公司可以按照公司章程等规定临时决定由符合相应任职资格条件的人员代为履行职责，代为履行职责的时间不得超过（）个月。
A.2
B.3
C.6
D.12
【答案】：C
【解析】本题考查期货公司特殊情形下人员代为履职的时间规定。依据相关规定，期货公司董事长、总经理、首席风险官在失踪、死亡、丧失行为能力等特殊情形下不能履行职责的，期货公司可按照公司章程等规定临时决定由符合相应任职资格条件的人员代为履行职责，且代为履行职责的时间不得超过6个月。所以本题正确答案是C选项。
5、标准化资产的资产管理计划与非标准化资产的资产管理计划的披露频率分别是（）。
A.至少每周披露一次；至少每季度披露一次
B.至少每季度披露一次；至少每周披露一次
C.至少每季度披露一次；至少每月披露一次
D.至少每季度披露一次；至少每年披露一次
【答案】：A
【解析】本题主要考查标准化资产的资产管理计划与非标准化资产的资产管理计划的披露频率相关知识。对于标准化资产的